Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

Карты

Обналичивание кредитки Tinkoff

Сначала рассмотрим первую. Выводя деньги с первого вида карточек до 3000 рублей, взимается 90 рублей комиссионных. Если же клиент хочет получить более 150000, он отдаст еще 2% от суммы плюс заплатит 90 рублей.

С кредиткой дела обстоят немного иначе. Тут комиссия состоит из 290 рублей 2,9% от суммы снятия.

  • Важно! При снятии наличных денег с кредитной карты беспроцентный срок сгорает, а процентная ставка возрастает до максимального значения, которое указано в кредитном договоре по вашему тарифному плану. Примите как должное, кредитка – это инструмент для безналичных операций.

https://www.youtube.com/watch?v=ChgWDRt1NEU

Снятие наличных с карты Тинькофф без комиссии не сложный процесс. Нужно придерживаться установленных ограничений. Будьте внимательны, и лишняя плата обойдет вас стороной.

Не хотите платить лишнего — снимайте деньги в размере безкомиссионного лимита. Также следите за месячным лимитом и совершайте операцию в банкомате партнера с наиболее выгодными для вас условиями, среди которых и отсутствие процентов.

  • WebMoney;
  • Qiwi;
  • SpintNet;
  • DeltaPay;
  • Amigo;
  • Comepay.

Алгоритм подобен для обоих ЭПС. В личном аккаунте электронной платежной системы нужно привязать карту Tinkoff. Со своего картсчета переведите средства на виртуальный кошелек выбранной платежной системы. После переведите эти деньги на карточку иного банка, у которого либо отсутствует или минимальная сумма комиссионного сбора.

Например, можете воспользоваться Сбербанком. Теперь остается лишь забрать ваши деньги в кассе банка или же его банкомате. При этом вы сделаете это на максимально выгодных для вас условиях.

Скорость перевода составляет от 1 до 5 минут. У ВебМани комиссионный сбор в 2%, а у Киви — 1%. Основная привилегия данного метода — сохранность льготного периода карточки. Напомним, что грейс-период распространяется лишь на операции покупок непосредственно с пластика.

Для того, чтобы не нести при транзакциях дополнительных расходов следует использовать сеть банкоматов/терминалов, которые позволяют снять деньги с кредитки на условиях самого банка Тинькофф. Если клиент не уверен, входит ли выбранный аппарат в партнерскую сеть, можно это легко проверить.

Для этого потребуется:

  1. авторизировать карту с помощью пин-кода;
  2. выбрать в меню пункт Снятие наличных;
  3. указать нужную сумму.

После этого на экране появится информация об отсутствии или наличии комиссии за транзакцию.

Народные умельцы нашли способы, как обналичивать  деньги без потери льготного периода с кредитки Тинькофф:

  • Кошелек Вебмани. В личном кабинете нужно перевести средства с карты на кошелек Вебмани. Комиссия за перевод составит 2%. Затем с кошелька деньги переводятся на привязанную к нему карточку и снимаются в банкомате. Средства, переведенные с кредитной карты, системой примутся, как плата за покупку товара (в данном случае как покупка виртуальной валюты), поэтому на операцию будет распространяться грейс-период.
  • Кошелек Киви.Принцип перевода аналогичен вышеуказанному. Комиссия за перевод с карты составит 1%, а за вывод с Киви на карту другого банка – еще 1,5%.

Таким образом, снимать наличные с кредитной карточки Тинькофф не совсем выгодно, поскольку придется платить дополнительную комиссию и грейс-период распространяться на эту операцию уже не будет.

Сейчас можно практически везде оплатить картой (товар или услугу), поэтому снимать наличные лучше в самом необходимом случае. Лимит на карту устанавливается индивидуально.

Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

О его размере можно узнать в личном кабинете или в документах, приложенных к карте. Изначально выдается небольшой лимит, например, 50 т.р. По мере эффективного использования он начинает увеличиваться банком. Это делается с той целью, чтобы оценить возможности клиента и его благонадежность. Максимальный лимит не превышает 300 т.р. Увеличиваться лимит начинает только после 4-ого месяца от активации  и интенсивности операций.

Способы снятия

Тинькофф банк предлагает различные способы снятия наличных средств. При грамотном применении карточки благодаря опции кэшбека пользователь обязательно останется в большом «плюсе» даже несмотря на нестандартные принципы начисления процентов. Важно следовать таким правилам:

  • на дебетовом счету остаток после покупок составляет свыше 30000;
  • в расчетном периоде обязательно проводятся оплаты;
  • пользователь будет снимать суммы более 3000, но не больше 150000 за отчетный период.

Банкоматы Тинькофф установлены в Москве и многих других российских крупных городах. Ведется поддержка бесконтактных платежей. Пользователи современных сервисов Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay имеют возможность одним касанием выполнять такие операции:

  • снимать наличные;
  • переводить деньги другим пользователям;
  • пополнять счет карты и проч.

Комиссия за снятие наличных средств выполняется по схеме, описанной выше.

Банкоматы партнеров

Тинькофф-банк не имеет отделений. В этом и содержится концепция его работы: благодаря сэкономленным средствам на терминалы и офисы разработчики предлагают клиентам по дебетовым карточкам максимально выгодные условия. В настоящее время компания Тинькофф считается одной из самых продвинутых в России.

В западных государствах подобный подход к финансовому управлению считается стандартным, но в нашей стране пока что приживается с большим трудом.

К привлекательным достоинствам карт Тинькофф следует отнести возможность снятия наличности в различных банкоматах без комиссии. Важно, чтобы банкомат принадлежал компании-партнеру. Также клиенту нужно соблюдать требования по снятию, выдвигаемые Тинькофф-банком.

Платежные системы

В некоторых случаях выгодно использовать сервис WebMoney – популярной платежной системы. Комиссия – минимальная, деньги выдаются быстро. Рекомендуется зарегистрироваться в системе и завести кошелек с национальной валютой в WebMoney и быть держателем карточки Тинькофф.

Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

Выполняется прикрепление карты к кошельку. Привязка делается в личном кабинете, через него же выполняется и вывод средств в виртуальный кошелек. Зачисление чаще всего производится мгновенно. Комиссия минимальная – 2%.

Онлайн-сервисы

Данный вариант подходит в том случае, когда средства переводятся на счет стороннего банка при помощи online-банкинга Тинькофф. Процедура перечисления необходимой суммы проходит фактически моментально, после чего клиент может снять деньги в банкомате того банка, на карточку которого они зачислены.

Банк инновационный, внедряет модель lifestyle banking. Это нечто вроде путеводителя клиента в части собственных финансов, закрывающего все потребности клиента (расчетные карты, кредиты, страхование, инвестиции, страхование, путешествия).

Получилась целая экосистема с инновационными сервисами, максимально облегчающая и упрощающая доступ ко всем услугам. Касается это и способов обналички. Нет только классического через кассу.

Доступно 2 вариант:

  • собственные банкоматы;
  • банкоматы банков-партнеров.

Первый способ доступен жителям не всех регионов, хотя банк выдает карточки без ограничений по географии регистрации потенциальных клиентов.

Московская область
Домодедово Одинцово
Котельники Подольск
Красногорск Раменское
Люберцы Химки
Мытищи Щелково
Прочие города
Астрахань Барнаул Белгород Брянск Владимир
Волгоград Вологда Воронеж Екатеринбург Иваново
Ижевск Иннополис Казань Калининград Киров
Краснодар Красноярск Курск Липецк Магнитогорск
Набережные Челны Нижний Новгород Новосибирск Омск Оренбург
Пенза Ростов-на-Дону Пермь Самара Саратов
Сочи Санкт-Петербург Смоленск Ставрополь Сургут
Тверь Тольятти Томск Тула Тюмень
Ульяновск Уфа Челябинск Череповец Ярославль

Второй способ подходит жителям любого региона. Безкомиссионно допустимо снять сумму от 3000 в рамках установленных тарифным планом лимитов.

Банки-партнеры
Альфа-банк ВТБ Газпромбанк
МКБ Московский индустриальный банк Промсвязьбанк
Райффайзенбанк Росбанк Сбербанк
УралСиб ФК Открытие ЮниКредитБанк

Они самостоятельно устанавливают лимиты разового снятия. При попытке снятия высветится соответствующее предупреждение.

Альфа-банк выдает – 30000, Сбербанк – 6000, Газпромбанк и Промсвязьбанк – 9000.

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

Обналичить деньги можно только через банкоматы, причем любых банков, т.к. офисов и касс у финансово-кредитного учреждения не существует. Узнаем все нюансы процесса — ограничения, лимиты, комиссии, способы.

Дебетовые карты Тинькофф имеют следующие лимиты на снятие наличных в месяц:

  • До 150 тысяч. – по всем продуктам;
  • До 300 тысяч — категория Блэк;
  • До 1 млн. – категория Блэк Эдишн;
  • До 5 тысяч ед. – если счет открыт в валюте, вне зависимости от статуса.

Отдельное ограничение по транзакциям в день — 100 тысяч рублей.

За снятие денег не требуется платить, если сумма превышает:

  • 3000 рублей – по рублевым картам;
  • 100 долларов – с американской;
  • 100 евро – с европейской.

Как уже было озвучено, снять деньги без процента можно в банкоматах банка Тинькофф или любых других — рассмотрим условия.

Банк заключил соглашения со всеми финансовыми учреждениями, с тем, чтобы клиенты могли получать деньги через любые банкоматы не только по стране, но и в мире (при соблюдении вышеуказанных условий).

fin.zoneГде снять деньги с карты Тинькофф без комиссии
Где снять деньги с карты Тинькофф без комиссии

Помните, что каждый партнер устанавливает собственные правила на то, сколько денег без процента можно снять с дебетовой или кредитной карты Тинькофф в день или месяц, например (в тысячах рублей):

  • Сбербанк, Газпромбанк, БИНБАНК: до 100;
  • Промсвязьбанк: до 150;
  • Альфа-Банк: до 200;
  • ВТБ 24: до 300.

Существуют ограничения на размер одной транзакции в день:

  • Сбербанк, ВТБ 24: до 5000-7500;
  • Газпромбанк, Промсвязьбанк: до 9000;
  • Альфа-Банк: до 10000;
  • БИНБАНК: до 30000.

Снять деньги с дебетовой карты Блэк, кредитной Платинум (или любой другой) за границей можно в любых банкоматах. При этом, если денежная единица счета не совпадает с валютой получения, происходит автоматическая конвертация по действующему курсу Тинькофф.

Для этого сделайте счет мультивалютным и в будущем вы сможете менять валюту по желанию в мобильном приложении:

  • В личном кабинете переходите на страницу карты и в настройки:
  • Далее листаете короткую инструкцию и подтверждаете операцию:

Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

В отличие от многих кредитных карт со снятием наличных, Тинькофф Платинум и другие подобные продукты банка для этого не предназначены.

Чтобы снять средства придется заплатить —  2,9% 290 руб. Ввиду таких невыгодных условий, многие клиенты задумываются об альтернативных вариантах обналичить деньги.

Многие советуют пользоваться виртуальными платежными системами, чтобы снять наличные без процента — Яндекс.Деньги, Вебмани и т.п., пребывая в уверенности, что такие транзакции воспринимаются как покупки, а значит, не лишают клиента привилегий и не требуют уплаты комиссии.

На самом деле:

  • Merchant_name — это наименование торгово-сервисного предприятия. Посмотреть merchant_name можно в личном кабинете в списке операций, нажав на строку с конкретной тратой:

Но если мернчант не имеет статуса кредитного учреждения, есть шанс обойти систему и вывести деньги, заплатив только за перевод с электронного кошелька на другую дебетовую карту.

Мобильные операторы

Обналичить деньги с кредитной карты Тинькофф Платинум через мобильного оператора также возможно, но это обойдется вам в круглую сумму, если согласно скриншоту выше, банк распознает поставщика по коду 4814.

Кроме того, вы заплатите значительную комиссию за перевод с баланса телефона на дебетовую карту, чтобы впоследствии обналичить. В зависимости от компании процент установлен следующий:

  • МТС: 4,3%;
  • Билайн: 5%;
  • Мегафон: от 7,35%;
  • Теле2: 50-400 руб.

Будьте осторожны и с простыми пополнениями баланса своего телефона — рискуете лишиться льготного периода кредитной карты Тинькофф Платинум (или любой другой).

Вывести деньги через Сбербанк можно посредством банкомата последнего. При этом комиссия за снятие денег со стороны Сбербанка браться не будет.

Переводами лучше не баловаться — с дебетовых платежных инструментов это не имеет смысла, а для кредитных чревато потерей привилегий и дополнительной оплатой.

Комиссия

Процент за снятие наличных с карт Тинькофф в банкоматах Сбербанка составляет:

  • По дебетовым (в т.ч. Тинькофф Блэк): 0%, если сумма превышает 3000 рублей;
  • По кредитным (в т.ч. Тинькофф Платинум): 2,9% 290 рублей.

Перевод с Тинькофф на Сбербанк с целью последующего вывода средств с кредитной карты лишит вас грейс-периода, а кроме того, вы заплатите установленную в банком комиссию и получите повышенный процент.

Инструкция

Снятие через банкомат происходит по вполне стандартной инструкции:

  • Вставить пластик в банкомат.
  • Записать ПИН.
  • Нажать на Снятие наличных.
  • Записать сумму.
  • Получить деньги и чек.

Не забывайте об установленных ограничения по суммам в день.

Компания Тинькофф не имеет на территории России офисов или собственных банкоматов, позволяющих обналичивать деньги со счёта. Однако это не мешает клиентам снимать средства с баланса на карточке в любом из ближайших банкоматов или пунктов выдачи наличных.

Одним из способов также считается перевод финансов с одного банковского счёта на другой либо на виртуальный кошелёк (к примеру, WebMoney).

Выделяют 2 вида карт, оформляемых Тинькофф Банком:

  • дебетовые (то есть накопительные);
  • кредитные (аналогичные заключённому кредитному договору).

При оформлении карточки потенциальный клиент заполняет анкету на официальном сайте компании. На основании указанных данных сотрудник банка рассчитывает индивидуальные условия тарифного плана, выбранного вкладчиком.

При этом на карточке устанавливается определённый лимит на снятие финансов, который может быть со временем увеличен (отметим, что подобное условие допускается через 4 месяца после получения и активации карты).

Невозможно не отметить преимущества карт от компании Тинькофф:

  • бесплатное оформление и доставка любой карточки по удобному для вас адресу;
  • бесплатное обслуживание и перевыпуск карты при необходимости;
  • бесплатное пополнение счёта множеством способов через организаций-партнёров компании;
  • возможность вывода части баланса в качестве наличных средств абсолютно бесплатно.

Если вы являетесь обладателем дебетовой карты, вам не составит труда снять денежные средства без какой-либо комиссии через банкомат партнеров Банка Тинькофф. Для этого достаточно выбрать ближайший терминал и снять сумму, превышающую 3 000 рублей.

В перечисленных ниже случаях для снятия денег предусмотрен комиссионный сбор:

  • 90 рублей, если выводится до 3 000 рублей;
  • 2% от суммы операции (при этом не меньше 90 рублей), если сразу снимается больше 150 000 рублей.

Отметим, что пункты выдачи наличных могут взыскивать дополнительный сбор за обналичивание части средств со счёта. Более выгодно пользоваться банкоматами.

Если вы являетесь обладателем кредитной карты, избежать взыскания определённой комиссии вам не удастся. В данном случае выделенный клиенту счёт не предназначен для снятия наличных.

Формально вывести наличные с кредитной или дебетовой карты можно в любом из банкоматов. Компания Тинькофф рекомендует пользоваться терминалами банков-партнёров. На территории России расположено более 300 000 точек для осуществления пополнения счёта или снятия средств с баланса карты.

К партнёрам компании Тинькофф относятся следующие банковские учреждения:

  • УралСиб Банк;
  • ТрансКапитал Банк;
  • АК Банк;
  • Абсолют Банк;
  • и другие.

Формально снять деньги можно в любом банковском учреждении, обслуживающем платёжную систему Master Card – Сбербанке, Альфа-Банке, Газпромбанке, ВТБ Банке и прочих.

Для сравнения возьмем Тинькофф, Сбербанка и кредитку банка ВТБ 24.

Параметры Тинькофф Сбербанк ВТБ 24
Комиссия за снятие наличных 2,9% 290 р. 3% мин.390 р. – своих банкоматах 4% мин.390 р. – в сторонних 5,5% мин.300 р.
Льготный период на снятие наличных Нет Нет Да

Таким образом, у Тинькофф самая оптимальная комиссия за снятие наличных, к тому же, сделать это можно в любом банкомате.

Комиссия за снятие наличных с кредитных карт Тинькофф напрямую связана с типом кредитки. В настоящее время  при проведении транзакций в банкоматах/терминалах партнерской сети банком установлены следующие правила:

  1. 2,9% 290 рублей для карты Тинькофф Платинум
  2. 390 рублей для кредиток S7 Airlines и All Games, Ulmart, ALL Airlines,  AliExpress и eBay, WWF, Google Play и OneTwoTrip,а также  ЛаМода, Рандеву, Малина;
  3. для карт LetoCard, Планета и Аура за вывод сумм до 100 тыс. руб. комиссия не взимается (месячный лимит), при его превышении – 2%.

То есть, такой процент будет сниматься с пластика при использовании банкоматов-партнеров. Если устройство не входит в партнерскую сеть, то придется оплатить комиссию его владельцу или выбрать другой. Если вы хотите бесплатно снимать наличные, то можно оформить карточки из последней категории и выводить средства в пределах установленного месячного лимита.

В каких банкоматах можно снять наличные с кредитной карты Тинькофф без комиссии

В зависимости от того, в каком банке вы собираетесь обналичить деньги с кредитной карточки Тинькофф, будет зависеть и комиссия, и лимит на снятие.

Преимущество популярного у наших соотечественников Сбербанка заключается в том, что в его банкоматах или кассах вы можете снимать наличные без какой-либо комиссии практически с любой пластиковой карты.

Однако есть и небольшой нюанс. За столь выгодные условия приходится расплачиваться очень маленьким лимитом на снятие. То есть за день не удастся снять крупную сумму. Что касается платежных систем, то наиболее выгодной является MasterCard. Поэтому если вы увидели на банкомате логотип данной платежной системы, смело можете использовать его для вывода средств. Комиссия за снятие денег с банковской карты Тинькофф в этом случае практически всегда отсутствует или минимальна.

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Снятие без пластика

Без пластика наличность можно снять двумя способами:

  • при помощи смартфона;
  • используя QR-код.

Для использования смартфона требуется установить мобильное приложение и создать в нем виртуальную карту, привязав ее к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Гаджет прикладывается к сканеру на банкомате для считывания данных и разблокируется PIN-кодом, далее все делается как обычно.

QR-код для выдачи конкретной суммы формируется самостоятельно в разделе «Реквизиты». Экран смартфона нужно приложить к специальному считывающему устройству, и банкомат выдаст указанную сумму.

Код разрешено пересылать друзьям и близким, они смогут получить наличку в любом терминале Тинькофф. Такой вариант пока не предлагает ни один банк. Рекомендовано обналичивать деньги, используя бесконтактные методы. Так карточка гарантирована не будет проглочена, и безопасность выше.

В планах внедрение распознавания лиц банкоматами, как у топовых смартфонов Samsung и iPhone.

Если карточка редко используется для обналичивания крупных сумм или планируется снятие в другом городе или стране, то банк лучше предупредить заранее, чтобы карту не заблокировали из-за подозрения в сомнительной транзакции.

Если банкомат не выдал деньги, выдал неправильную сумму или удержал карту, то следует позвонить по телефону 8-800-555-10-10. Оформляется претензия, на рассмотрение по регламенту отведен месяц.

Как снимать валюту

В России допустимо снимать доллары и евро в «родных» банкоматах и у партнеров. Не все поддерживают эту функцию. Некоторые выдают обе валюты, некоторые только одну. Предварительно целесообразно уточнять на сайте или в мобильном приложении.

За рубежом наличные допустимо снимать в любом банкомате во всех поддерживаемых валютах. Без комиссии разрешено снять суммы от 100 до 5000 у.е. В остальных случаях уплачивается комиссия 2%. Некоторые банкоматы взимают комиссию всегда, предупреждение высвечивается заранее.

Он максимально приближен в биржевому во время работы Московской биржи. Перед снятием делается обязательная привязка карты к нужному счету (долларовому, евровому, в турецких лирах, батах и пр.), изменения вступают в силу мгновенно.

Это идеальный вариант для отправляющихся в Европу, США и популярные туристические страны (Турция, Таиланд, Вьетнам, Болгария).

Валюта Код Валюта Код
австралийский доллар AUD канадский доллар CAD
азербайджанский манат AZN новый израильский шекель ILS
американский доллар USD норвежская крона NOK
армянский драм AMD польский злотый PLN
белорусский рубль BYN российский рубль RUB
болгарский лев BGN сингапурский доллар SGD
венгерский форинт HUF тайский бат THB
вьетнамский донг VND турецкая лира TRY
гонконгский доллар HKD фунт стерлингов GBP
грузинский лари GEL чешская крона CZK
дирхам (ОАЭ) AED шведская крона SEK
евро EUR швейцарский франк CHF
индийская рупия INR юань китайский CNY
индонезийская рупия IDR южнокорейская вона KRW
казахский тенге KZT японская иена JPY

Какие банки предлагают выгодные условия для снятия наличных?

Преимущество популярного у наших соотечественников Сбербанка заключается в том, что в его банкоматах или кассах вы можете снимать наличные без какой-либо комиссии практически с любой пластиковой карты. Однако есть и небольшой нюанс. За столь выгодные условия приходится расплачиваться очень маленьким лимитом на снятие. То есть за день не удастся снять крупную сумму.

Что касается платежных систем, то наиболее выгодной является MasterCard. Поэтому если вы увидели на банкомате логотип данной платежной системы, смело можете использовать его для вывода средств. Комиссия за снятие денег с банковской карты Тинькофф в этом случае практически всегда отсутствует или минимальна.

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Узнать все!

Пользователи должны знать, что за снятие денег необходимо оплачивать комиссию (когда сумма обналичивания за один период превысила 150000 или меньше 3000). За перевод денег на карточку стороннего банка с пользователя взимается комиссия 1,5%, но не менее 30руб.

У всех карт имеются расходные лимиты на снятие наличных средств. При этом лимиты могут быть установлены ежемесячные или суточные. Проверить лимит можно в личном аккаунте интернет-банкинга. Также операторы горячей линии смогут подсказать клиентам, какой лимит установлен на их карты.

Например, по дебетовым карточкам Тинькофф снимать можно 150000 руб. за расчетный срок. Если снятие денег происходит через банкоматы, в таком случае пользователь имеет возможность снять дополнительно без комиссии еще 150000 руб. Если же обналичить необходимо большую сумму, в таком случае придется заплатить комиссию: 2%, но не менее 90 руб.

К примеру, можно отправить сообщение в чат поддержки. В противном случае банк решит, что финансы со счета стараются украсть мошенники, поэтому карта будет заблокирована. Если это случилось, ничего страшного. Дебетовую карту легко разблокировать. Дискомфорт может доставить тот факт, что деньги нужны, а снять их с заблокированной карточки невозможно.

Каждый пользователь может себе самостоятельно выставлять лимит на снятие денег. Такой шаг следует предпринять, чтобы обезопаситься от мошенников, заинтересованных в кражах с карт доверчивых граждан.

Чтобы платить точно по чеку без больших комиссий, накруток за конвертации стоит заказать карточку в евро или долларах. В европейских странах рекомендуется оплачивать товары карточкой с евро. Если поездка намечается в Пуэрто-Рико, Панаму, США или любое другое государство долларовой зоны, нужно обзавестись банковским продуктом с американскими долларами. Если валюта карты и стоимость совпадает, путешественник будет платить «1 к 1».

Лимиты

Банки устанавливают суточные и ежемесячные лимиты для противодействия отмыванию денег и стимулирования клиентов проводить безналичные оплаты (зарабатывает на каждой операции около 1,5%). Ограничения зависят от типа карточки (расчетная или кредитная) и тарифного плана.

Тип карты Собственные банкоматы Сторонние банкоматы
Tinkoff Black c тарифным планом 3.0 (обычные клиенты) и 6.2 (зарплатные) 150 000 рублей, 5 000 долларов/евро
Без комиссии в пределах лимита Без комиссии свыше 3000 рублей, 100 долларов/евро
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей, 3 доллара/евро
Tinkoff Black с тарифным планом 1.1 (для зачисления бюджетных средств) Максимальный лимит не установлен
Без комиссии 2%, минимум 90 рублей
Tinkoff Junior 20 000 рублей
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей
Кобрендовые дебетовые карты 100 000 рублей
Без комиссии в пределах лимита Без комиссии свыше 3000 рублей
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей
Tinkoff Black Edition 500 000 рублей
Без комиссии в пределах лимита Без комиссии свыше 3000 рублей, 100 долларов/евро
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей, 3 доллара/евро
Лимиты по дополнительным валютам видны в личном кабинете после подключения мультивалютности
Тип карты Собственные банкоматы Сторонние банкоматы
Tinkoff Platinum В пределах кредитного лимита

2,9% 290 рублей

Кобрендовые кредитные карты 100 000 рублей

2% 390 рублей

По сравнению с другими банками лимиты скромные. Особенно если сравнивать со Сбербанком, также представленном в большинстве регионов РФ.

Лимитами можно управлять самостоятельно. В личном кабинете выбирается нужная карта и делаются настройки. Изменения вступают в силу моментально.

Если физические лица использую карты для незаконной предпринимательской деятельности или регулярной обналички крупных сумм, то банк существенно урезает лимиты и увеличивает комиссию. На постоянной основе безнаказанно уходить от налогов не получится.

Если обнаруживаются признаки мошенничества или преступной деятельности, то происходит отключение от ДБО, а счет блокируется (до выяснения обстоятельств или насовсем). Если клиенты все поступившие деньги переводят в сторонние банки или обналичивают (не держат на счетах), то лимиты тоже урезают.

Как вывести деньги с Бизнес карты Тинькофф

Дебетовая (расчетная) карта банка — универсальный финансовый инструмент. С ее помощью проходят не только стандартные платежи, но и оплата кредита Тинькофф, погашение кредитной карты и т.п.

Чтобы пополнить карту без комиссии, следует обратиться к помощи вышеперечисленных партнеров: салонов, терминалов, систем денежных переводов.

Тинькофф банкоматы без комиссии

В список банков, позволяющих без процентов положить деньги на карту Тинькофф через банкоматы, входят:

  • БИНБАНК;
  • Почта Банк;
  • Московский кредитный банк;
  • Мособлбанк.

Также отправить перевод на карту без комиссии можно через Почту России.

Для категорий Блэк Эдишн эта сумма выше — 0,5 млн. рубл.

Тинькофф делает все возможное, чтобы облегчить снятие денег. Предлагает разные варианты (в том числе без использования пластика). География «родных» банкоматов постоянно расширяется. Легко снимать деньги за границей без взимания комиссионных сборов. Найти подходящий банк на основании нескольких параметров можно за пару минут.

Можно ли снимать наличные с кредитных карт Тинькофф без оплаты комиссии, мы уже узнали. Такой вариант ограничен всего тремя карточками (Аура, Планета и LetoCard).

Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

Теперь рассмотрим, есть ли возможность выводить средства с пластика, не теряя при этом привилегий льготного периода, то есть, не оплачивая при этом банковские проценты. Поскольку транзакция не входит в список льготных операций для грейс-периода, напрямую обойти это правило банка невозможно.

Отказали в Тинькофф? В Альфа-Банк не откажут, кредитка «100 дней без процентов» — подробнее

Как только через банкомат будут выведены средства, на них будут начислены проценты в установленном в договоре размере. Но при этом существует возможность решить вопрос по-другому.

Можно не снимать наличные в устройствах самообслуживания, а перевести нужную сумму на электронный кошелек. Такая операция системой будет расценена как оплата товаров или услуг, и она попадает под действие беспроцентного периода. Правда, при этом придется оплатить комиссию за вывод денег с электронного кошелька (Киви, Вебмани или Яндекс). Но она явно будет меньше, чем банковские проценты.

Последовательность действий в таком случае будет следующей:

  • переведите нужную сумму с кредитной карты Тинькофф на кошелек любой системы электронных денег;
  • выводите ее на карточку любого другого банка, с которой можно бесплатно снять наличные;
  • снимайте выведенные средства с карты сторонних банков без оплаты дополнительных комиссий.

Даже на привязанную карточку с электронного кошелька деньги выводятся с оплатой процентов выбранного сервиса. Для Вебмани это 0,8% 30 рублей, для Киви – 1%, у системы ЯндексДеньги – 3% 15 рублей. Но такая комиссия будет меньше, чем банковский процент за использования кредитных средств для обналичивания. Кроме того, сохраняются льготы грейс-периода. То есть, снимать наличные с кредитной карты Тинькофф таким способом можно и выгодно.

Кредитка от Альфы(0% 100 дней, 0 руб. за выпуск, 0 руб. за снятие) — подробнее

Бизнес карты предназначены для расчетов ИП и юридических лиц. Для многих это гораздо удобнее, чем проводить платежи со стандартного банковского счета.

С Бизнес карты можно снять деньги через банкомат. Плата за транзакцию взимается согласно выбранному тарифному плану (в рублях):

  • Простой: 99 рубл. 1,5% при выводе до 400.000, 5% — до 1 млн., 15% — свыше;
  • Продвинутый: 79 рубл. 1%, если обналичивать до 400.000, 5% — до 2 млн., 15% — свыше;
  • Профессиональный: 59 рубл. 1% при выводе до 800.000, 5% — до 2 млн., 15% — свыше.

К данной процедуре относят также расходные операции через другие кредитные организации и переводы физическим лицам. Потому за них взимается аналогичная оплата.

Без процента снять деньги с платежного инструмента разрешено на собственную карточку Тинькофф (физического лица) в пределах таких лимитов:

  • Простой: до 400 тыс. руб.;
  • Продвинутый: до 650 тыс.;
  • Профессиональный: до 1 млн.

Отзывы

Всем держателям карт нравится беспроблемное снятие наличных с карт Тинькофф без уплаты комиссии (за исключением кредиток) в сторонних банкоматах и даже за границей. Банкоматы хоть и выглядят непривычно, но удобны в использовании, все процедуры максимально упрощены и занимают минимум времени.

Не устраивают скромные лимиты на снятие за расчетный период и в сутки даже для премиальных карт. Снятие в сторонних банкоматах осложняется тем, что большие суммы приходится обналичивать в несколько приемов.

Найти где снять деньги с карт банка Тинькофф не сложно, но в разделе «Банкоматы» на официальном сайте и в разделе «Информация» в мобильном приложении данные о банкоматах, суммах снятия и доступной валюте разнятся. Часто она не соответствует действительности. Клиенты приезжают снять евро или доллары, а доступны только рубли. Иногда партнерские банкоматы распознают карты, но не выдают деньги.

Претензии по горячей линии принимаются, о результатах рассмотрения не сообщается. Повторные попытки снять деньги через то же устройство не имеют успеха. Ряд банкоматов помимо ограничений на разовое снятие ограничивают дневное снятие в валюте, клиентам приходится искать несколько терминалов, чтобы набрать нужную сумму.

В «родных» устройствах такой проблемы не бывает. При обналичивании через Сбербанк или Альфа-банк проблем не возникает. Не нравится затягивание разбирательств при ошибках с выдачей денег или захвате карты.

Не утраивает отсутствие подробной информации в интернете и на банкоматах о том, как снять наличные с карт Тинькофф, используя новые способы (бесконтактный и с помощью QR-кода).

Нигде не прописано, как этот код отправлять друзьям и родным. И есть путаница с лимитами на снятие по тарифу, предназначенному для зачисления бюджетных средств.

Сейчас звонил в Сбербанк и Тинькофф банк. В Сбере сказали, что не берут комиссию при снятии в своих банкоматах с логотипом Visa (т.к. карта Тинькофф тоже Visa). В Тинькофф сказали, что могу снять средства без комиссия в любом банкомате мира c логотипом Visa. У меня дебетовая карта Тинькофф.

Снятие наличных с дебетовой карты банка Тинькофф без комиссии

Необходимо вставить карточку в банкомат, потом ввести ПИН-код, выбрать пункт меню «Снять наличные», ввести сумму. После проделанных операций клиент получит наличные средства на руки.

Финансовое учреждение предоставляет клиентам отличные возможности пользоваться своими банковскими продуктами в различных уголках мира с полным комфортом. Важно перед стартом использования дебетовой карточки внимательно изучить условия банка. Только так можно свести комиссии и проценты к минимуму, в чем уже смогли убедиться многие пользователи.

С дебетовыми картами дела обстроят лучше. Поскольку на дебетовых картах хранятся собственные деньги вкладчиков, банк берет расходы по снятию наличных на себя. Для этого необходимо соблюдать определенные условия, лимиты и ограничения. Если им не следовать, избежать комиссий не удастся.

Если у вас в банке Тинькофф имеется вклад, проценты по которому начисляются на привязанную дебетовую карту, вы можете дополнительно к установленному лимиту в 150 000 руб. снять сумму полученных, но не потраченных процентов.

Снятие наличных с карты Тинькофф обладает некоторыми особенностями в отличие от работы с другими банками.

Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

Наличные с дебетовой карты проще всего снимать:

  1. В собственных банкоматах Тинькофф
  2. В банкоматах банков-партнеров

Таблица 1 — Снятие наличных с карты или вывод средств через партнеров банка

Таблица 2 — Снятие наличных с карты через собственные банкоматы Тинькофф

Важно

Обналичивание валютных средств с карты Тинькофф ограничивается суточным лимитом в 3 тыс. единиц ($ или €). Однако, предусмотрена возможность установить удобные для вас размеры этой суммы, воспользовавшись личным кабинетом интернет-банка.

Фиксированные суммы на снятие без комиссии

Любую сумму свыше установленных лимитов разрешено снять в любой момент, но с уплатой комиссии. Избежать ее можно следующими способами:

  • оформить несколько карт и распределить между ними средства;
  • оформить дополнительные карты для родных и близких и распределить средства между ними;
  • перевести средства на собственные карты в другом банке, используя бесплатный межбанковский перевод;
  • перевести средства родственникам или знакомым, заслуживающим доверия, на карты в стороннем банке, используя бесплатный межбанковский перевод.

Если вы знаете, что в ближайшем будущем вам нужны будут наличные, лучше всего для этого подойдет кредитка с фиксированным лимитом. К примеру, если вы хотите обналичить до 3 тыс. руб., будьте готовы заплатить еще 290 руб. плюс 2,9% от всей суммы снятия. Операции свыше 3 тыс. руб. будут оплачиваться за счет владельца банкомата.

Снять наличных без комиссии через банкомат

Обналичивание средств дебетовой карты можно осуществить и через партнеров Тинькофф Банка. Их количество достаточно для того, чтобы найти варианты без комиссии. Однако, для этого нужно воспользоваться следующими правилами:

  • минимум должен составить 3 тыс. рублей. В том случае, когда транзакция проводится на меньшую сумму, с вашего счета дополнительно будут списаны 90 р.
  • максимум не должен превышать 150 тыс. р. В этом случае нарушение правила может грозить не только комиссионным взносом в 90 р. Сумма сбора может составить 2% от всех обналичиваемых средств. Поэтому в такой ситуации рекомендуется снимать деньги частями, а не за одну операцию

Платежи за мобильную связь с кредитной карты Тинькофф Банка всегда оплачиваются без процентов. Однако немногие клиенты знают, что можно перечислять деньги со счета оператора на свою карту, а затем снимать их в банкомате. Рассмотрим схему на примере компании МТС. На текущий момент здесь самая низкая комиссия – 4,3% от перечисленной суммы, но не менее 60 рублей с одной транзакции. Есть и лимиты – до 5 операций в день, сумма от 50 до 15 тысяч рублей.

Кажется, что комиссия 4,3% — это много, но только на первый взгляд. Давайте рассчитаем ее размер и только после этого сделаем вывод. К примеру, вам нужно получить 10 тысяч рублей наличными. Если воспользуетесь банкоматом Тинькофф, оплата составит 2,9% от суммы и 290 рублей, выходит 580 рублей. Не забывайте, что при этом аннулируется льготный период и повышается процентная ставка, поэтому указанная сумма не окончательна.

Как в банкоматах Тинькофф снимать деньги без комиссии

Теперь рассчитаем размер комиссии при выводе денег через оператора связи. 10 тысяч*4,3%=430 рублей. При этом вы сохраните льготный период, ставка по кредитной карте не изменится. Выгодность этого метода очевидна. Как перевести средства с кредитки на счет оператора?

  1. Переведите нужную сумму с кредитной карты на свой номер МТС.
  2. Откройте особый сервис МТС, предназначенный для перевода денег. Зайдите в форму для перечисления, введите номер телефона, номер дебетовой карты и сумму.
  3. Подтвердите операцию.

Если вы только что перечислили деньги на счет дебетовой карточки, они могут не отобразиться сразу. Подождите полчаса и еще раз сделайте запрос баланса, средства должны поступить. В случае отсутствия зачисления проверьте правильность реквизитов. Затем позвоните по телефону горячей линии в банк, в котором открыта дебетовая карта. Обратите внимание на размер комиссии, чтобы счет мобильного номера не ушел в минус.

Партнеры, принимающие карты Тинькофф — этобанковские учреждения, салоны связи, сервисы переводов и др.

В список партнеров банка, у которых можно снять наличные без процентов с карты, входят:

  • Сбербанк;
  • ВТБ 24;
  • Альфа-Банк;
  • Газпромбанк;
  • Банк Москвы;
  • Росбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Райффайзенбанк;
  • УРАЛСИБ;
  • Московский индустриальный банк;

Но партнерская программа с каждым учреждением прописывается отдельно, потому перечень бесплатных услуг, предоставляемых партнерами, отличается.

Обратите внимание на варианты погашения кредита в Тинькофф банке через партнеров
Обратите внимание на варианты погашения кредита в Тинькофф банке через партнеров

Все крупные салоны связи относятся к партнерам Тинькофф, позволяя проводить платежи, переводы, оплачивать кредиты и выполнять иные банковские операции без комиссии или с минимальным процентом:

  • Связной;
  • Евросеть;
  • МТС;
  • Билайн;
  • Мегафон.

Сервисы платежей и терминалы также имеют партнерские отношения с Тинькофф:

  • Киберплат;
  • Элекснет;
  • Contact;
  • Юнистрим;
  • Золотая Корона;
  • КредитПилот;
  • Центр управления платежами.

Отдельно Тинькофф выделяет Почту России.

Подробные условия работы партнера - лимиты на внесение, комиссии и т.п. вы можете уточнить на интерактивной карте официального сайта Тинькофф, выбрав интересующую вас организацию
Подробные условия работы партнера — лимиты на внесение, комиссии и т.п. вы можете уточнить на интерактивной карте официального сайта Тинькофф, выбрав интересующую вас организацию

В перечень партнеров также входят магазины, точки предоставления услуг и различные онлайн ресурсы. С ними сотрудничество ведется в рамках программы лояльности, позволяя клиентам накапливать больше бонусов.

Как снимать деньги за рубежом

Tinkoff имеет достаточное число иностранных партнеров, банкоматами которых могут пользоваться его клиенты. Если нужно, деньги можно получить и за границей, причем, в любом терминале, поддерживающем Visa и MasterCard.

Требуемая для списания сумма автоматически пересчитывается в нужную валюту и выдается на руки клиенту, а комиссионные получает банк, через который списываются средства.

За одноразовый вывод 100 долларов/евро и более (в расчетный период снимается не более 5000 валютных единиц) комиссия не предусмотрена. Если клиенту требуется сумма меньше 100 долларов/евро, он заплатит комиссию в размере 3 долларов/евро.

Ну а когда ему придется снимать свыше 5 тыс. долларов/евро в месяц, комиссия составит 2%, но не менее 3 долларов/евро.

Актуальный список банков-партнеров и адреса их банкоматов можно найти на официальном сайте «Тинькофф». Клиенту остается только определиться с типом платежной карты. Например, для Европы лучше Visa, а в США и Азии удобнее (выгоднее) пользоваться MasterCard.

Карту можно обналичить через платежную систему WebMoney. Для этого потребуется открыть аккаунт, создать электронный кошелек, получить аттестат и привязать карту какого-нибудь банка, имеющего собственные банкоматы.

Если кошелек готов и карта привязана, проблем никаких нет. Чтобы снять деньги, нужно сделать следующее: Пополнить кошелек WebMoney с дебетовой карты Tinkoff. Перевести средства с электронного кошелька на привязанную карту.

Желательно платежную, ведь в банкомате комиссии при снятии денег не будет или будет незначительная. WebMoney за это возьмет 0,8% от суммы перевода, а процедура может занять от одного до пяти рабочих дней. Снять наличные в банкомате.

С помощью QIWI

Снять наличные с карты «Тинькофф» с минимальными потерями можно с помощью отправки перевода на электронный кошелек платежной системы QIWI.

Это, конечно, не поможет полностью избежать комиссии, но даст важное преимущество – стоимость перевода всего 0,75% от суммы.

Для этого необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Зарегистрироваться на сайте платежной системы.
  2. Привязать карту к кошельку.
  3. Привязка выполняется в меню «Банковские карты» на сайте платежной системы.
  • Войти в меню в раздел переводов между счетами.
  • Ввести номер карты и электронного кошелька, указать сумму и отправить средства.
  • Снять деньги в банкомате.

Комиссия рассчитывается и включается в стоимость транзакции автоматически. В банкомате также могут удержать процент за операцию (это зависит от банка и карты, на которую выводились средства с QIWI).

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности