Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Банк

Документы для ипотеки в банке Тинькофф и требования к заемщику

Для того, чтобы рассчитать онлайн ипотеку в Тинькофф банке, пользователь может воспользоваться формой расчета на сайте самого банка или же применить наш калькулятор.

Тип платежей

АннуитетныйДифференцированный

Срок кредита

0 год1 год2 года3 года4 года5 лет6 лет7 лет8 лет9 лет10 лет11 лет12 лет13 лет14 лет15 лет16 лет17 лет18 лет19 лет20 лет21 год22 года23 года24 года25 лет26 лет27 лет28 лет29 лет30 лет

0 мес.1 мес.2 мес.3 мес.4 мес.5 мес.6 мес.7 мес.8 мес.9 мес.10 мес.11 мес.

Досрочные погашения

Уменьшение срокаУменьшение суммыЕжемесячное уменьшение срокаЕжемесячное уменьшение суммы


Срок 0 мес.
Сумма 0 руб.
Ставка 0 %
Переплата 0 руб.
Начало выплат 0
Конец выплат 0
Необходимый доход 0
Дата Платеж Основной долг Проценты Остаток долга Досрочные погашения

Наш сервис является универсальным инструментом с расширенным функционалом, с помощью которого потенциальный заемщик сможет максимально близко уточнить будущую кредитную нагрузку и грамотно распределить семейный бюджет.

В специально форме калькулятора потребуется ввести следующие данные:

  • размер заемных средств (стоимость приобретаемого жилья за вычетом вносимого первоначального взноса);
  • тип платежей (в большинстве банков применяются только аннуитетные платежи);
  • срок погашения;
  • процентная ставка (если точная ставка еще неизвестна, то лучше ввести ее максимальное для выбранной программы);
  • дата оформления (выдачи).

Заполнив перечисленные параметры займа и нажав кнопку «Рассчитать погашение», клиент получит следующую информацию:

  • величину ежемесячного платежа (с расшифровкой на основной долг и начисленные проценты);
  • сумму итоговой переплаты;
  • минимальный доход, необходимый для обслуживания задолженности перед банком.

Указанная информация представлена в виде таблицы и наглядного графика.

[urlspan][/urlspan]

На официальном сайте Тинькофф банка клиентам также доступен ипотечный калькулятор. Для его применения необходимо заполнить такие сведения:

  1. Цена приобретаемой недвижимости.
  2. Размер первоначального взноса.
  3. Сумма посильного ежемесячного платежа.
  4. Программа ипотечного кредитования (цель).

Заполнив все данные о займе, потенциальному заемщику будут предложены продукты от банков-партнеров и обозначены ключевые условия оформления. Пользователь сможет предварительно ознакомиться с процентной ставкой, минимальной суммой платежа в месяц и предельной величиной кредитных средств.

В 2019 году через Тинькофф банк сейчас можно оформить практически любой ипотечный кредит, а именно:

  • на новостройку;
  • готовое жилье;
  • апартаменты;
  • таунхаус;
  • дом или коттедж;
  • коммерческую недвижимость;
  • программу с господдержкой (семейная ипотека) и маткапиталом;
  • комнату, долю в квартире;
  • под залог имеющейся в собственности недвижимости.

Вы можете воспользоваться калькулятором, который укажет ежемесячные платеж, сумму переплаты и экономии. Проценты зависят от суммы, длительности и авансового платежа и других факторов. Минимальная ставка по кредитованию от 6%, уровень зависит от условий партнерской организации, доходов, предыдущей кредитной истории.

Также сотрудничая с Тинькофф, вы получаете скидку от первоначальной ставки на 0,11-1,25 %. При этом услуги бесплатны, так как их оплачивает сам банк. Получается, что компания выступает посредником в поисках клиентов, предлагая им более выгодные условия.

Стандартные положения займа содержат такие пункты

  • сумма кредитования от 9900000 рублей;
  • длительность – до 25 лет;
  • ставки от 8%;
  • кредит предоставляется в национальной валюте.

Тем, кто срочно нуждается в жилье, но не может себе его позволить, стоит воспользоваться ипотечным кредитованием. При этом, чтобы максимально упростить выбор идеально подходящего кредитного учреждения, стоит сразу присмотреться к разработанной в Тинькофф ипотеке, а калькулятор на официальном сайте финансового заведения позволит заранее узнать, каким окажется общий размер займа (с учётом процентов) и сколько нужно будет платить каждый месяц.

Большим плюсом подачи заявки именно в Тинькофф является особенный подход к подобному виду кредитования. Благодаря ему клиенты получают оптимальные условия ипотеки, которые не только позволяют им приобрести понравившуюся недвижимость, но и помогают избежать бессмысленной переплаты за получение финансовой помощи.

Всё, что выше говорилось об условиях получения займа в банке, в полной мере относится и к документам, которые требуется предоставить. Но, учитывая тот факт, что большинство кредитных учреждений предъявляют одинаковые или крайне схожие требования к пакету документов, стоит подготовить:

  • ксерокопии всех страниц паспорта;
  • номера СНИЛС и ИНН (иногда данные сведения не требуются);
  • военный билет или приписное удостоверение (некоторые организации отказывают в заявках без этих документов);
  • заверенную работодателем копию трудовой книжки (трудовой договор, выписка из ЕГРИП, если покупать жильё решил предприниматель);
  • различные бумаги, подтверждающие стабильное получение постоянного дохода.

Стоит подчеркнуть, что каждый желающий способен предложить дополнительные бумаги, которые не указаны в списке, если он считает, что они повысят шансы на получение более выгодных условий и одобрение поданной заявки.

Огромным плюсом предлагаемого клиентам сервиса является специальный калькулятор (ипотечный) Тинькофф. Принцип его работы предельно прост и заключается в вычислении общей суммы кредита и размера ежемесячных взносов, которые придётся выплачивать.

При этом должникам не потребуется утруждать себя заполнением большого количества данных или длительным ожиданием. Чтобы получить необходимую информацию и заранее оценить собственные возможности, потребуется указать:

  1. желаемую сумму займа, на которую претендует заёмщик;
  2. устраивающий его срок кредитования;
  3. потенциальная процентная ставка.

После указания всего перечисленного остаётся кликнуть кнопку с предложением произвести расчёт и получить интересующие сведения. Вся операция занимает считанные мгновения, поэтому точные цифры становятся доступны сразу после нажатия упомянутой кнопки. А будущему должнику следует присмотреться к полученным суммам и решить, сумеет ли он регулярно вносить ежемесячные платежи. Если ответ отрицательный, следует задуматься об иных условиях, например, более долгом сроке или меньшей сумме.

Тем, то не готов рассчитывать только на калькулятор, стоит обратить внимание на альтернативный способ получения информации о кредитовании. Он заключается в активном изучении отзывов и комментариев о получаемых услугах. Данный подход имеет один крайне важный для должников плюс. Он связан с возможностью получить информацию о некоторых невероятно важных нюансах получения займа, которые невозможно заметить самостоятельно.

Каждая ипотечная сделка имеет свои особенности. Разными могут быть личные обстоятельства заемщиков и источники их дохода. Приобретаемая недвижимость по своим параметрам может не устраивать кредитную организацию.

Выбрать для клиента ипотечный банк с условиями, наиболее отвечающими его требованиям, помочь получить кредит — задача сервиса Тинькофф Ипотека. Эта статья расскажет, как работают ипотечные программы от Тинькофф Банк, об их преимуществах, особенностях, а также, почему стоит воспользоваться сервисом.

Для начала работы с кредитной заявкой и получения предварительного результата клиенту необходимо заполнить анкету Тинькофф Ипотеки, а также представить минимальный пакет документов.

Частные лица, работающие по найму, представляют:

  • копию паспорта гражданина РФ;
  • справку о заработной плате 2-НДФЛ или справку по форме Тинькофф Банка.

Индивидуальные предприниматели должны представить:

  • копию гражданского паспорта;
  • копию свидетельства ИНН;
  • ОГРН;
  • копии налоговых деклараций;
  • документы об уплате налогов.

После получения предварительного одобрения, выбора программы кредитования и банка-партнера пакет документов формируется согласно перечню выбранного банка. Требования к заемщику банки-партнеры предъявляют разные, но есть общие:

  • гражданство РФ;
  • отсутствие у заемщика негативной кредитной истории.

Другие параметры: возрастные ограничения, стаж работы, наличие постоянной регистрации по месту жительства и т.д., – могут отличаться. Эти факторы также учитываются сотрудниками Тинькофф при выборе кредитной организации и программы ипотечного кредитования.

Общее условие для всех программ – это минимальная сумма 300 тыс. руб.

Предметом залога по ипотеке Тинькофф могут быть квартиры на первичном и вторичном рынке, дома, коттеджи, таунхаусы, готовые и строящиеся апартаменты, а также коммерческая недвижимость.

Остальные параметры: процентная ставка, размер первоначального взноса, максимальный срок кредита — различны и зависят от банка-партнера, типа объекта недвижимости и выбранной ипотечной программы.

Подходит для заемщиков, которые могут подтвердить свой доход справкой 2-НДФЛ или по форме банка, приобретают квартиру в новостройке, а также имеют возможность оплатить первоначальный взнос не менее 20% стоимости жилья.

  • минимальная ставка – 6%;
  • первоначальный взнос — от 10 до 40% в зависимости от типа недвижимости;
  • срок – до 25 лет.

Документы для получения ипотеки по сниженной ставке представляются такие же, как и по другим программам. Это документы, подтверждающие личность заемщика и его доход. На объект недвижимости требуется проект договора долевого участия или иного договора с застройщиком. Если приобретается квартира через витрину недвижимости Тинькофф Ипотеки, то документы по застройщику представлять не требуется. Если квартира выбрана самостоятельно, необходимо представить юридические документы застройщика.

  • человек должен иметь российскую прописку;
  • клиенту должно быть не меньше 21 года и не больше 75 лет на момент погашения ипотеки;
  • общий трудовой стаж потенциального клиента должен составлять более 12 месяцев, а стаж на последнем месте работы – больше 30 дней.

Ипотечный калькулятор Тинькофф банка

Тинькофф Банк не выдает жилищные ссуды, а выполняет посредническую функцию, предлагает кредитные продукты от финансовых компаний-партнеров. Сотрудничество позволяет оформлять ипотеку со скидками по действующим ставкам. Значение скидки варьируется от 0,11 до 1,25%. Услуги посредничества оплачивает банк, оформляющий кредит.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Ипотека от Тинькофф предлагается на следующих условиях:

  • минимальный размер кредита – 250 тыс. руб.;
  • максимальная сумма – не ограничена;
  • кредитный период до 25 лет;
  • обязательный первоначальный платеж от 15%;
  • процентная ставка от 6 до 15%.
Тип недвижимости Минимальная ставка, % Первоначальный взнос
Квартира в новостройке 6% 10%
Квартира на вторичном рынке 7% 10%
Апартаменты 8% 10%
Комната или доля в квартире 8% 10%
Частный дом или коттедж 10% 20%
Таунхаус 10% 20%
Коммерческая недвижимость 15% 40%

Ипотечный кредит выдается в рублях. Процентная ставка зависит от размера ссуды, суммы авансового платежа, кредитного периода. Банк-партнер установит ставку от 8% с учетом доходов и кредитной истории заемщика. Скидка, предоставляемая при заключении договора, позволяет уменьшить ежемесячные платежи. Например, снижение ставки с 8,1 до 8,0% при стоимости жилья 10 миллионов помогает экономить по 10 тыс. руб.

Клиенты могут рассчитывать на высокие скидки по процентным ставкам от следующих банков-партнеров.

Наименование банка Размер скидки, % годовых Условия предоставления
Банк УралСиб 1,5% Стандартные условия. Скидка действует при приобретении жилья на первичном рынке
Банк ГПБ 0,5% Скидка предоставляется при покупке загородных домов, коттеджей, таунхаусов, долей во вторичных квартирах
Абсолют Банк 0,51% При предоставлении справки о доходах 2-НДФЛ
ЮниКредит Банк 0,5% Скидка оформляется на стандартных условиях, но не дается при покупке квартир в новостройках
КБ ДельтаКредит 0,25% Общие условия для всех типов недвижимости

Особенности оформления ипотечного кредита зависят от выбранного банка, платежеспособности и репутации заемщика. Тинькофф предлагает оформить на льготных условиях жилищные займы по следующим программам:

  1. квартира в новостройке (кредитование осуществляется не только для покупки готовой недвижимости, но и на этапе строительства);
  2. жилье на вторичном рынке;
  3. ипотека для семей с господдержкой;
  4. ипотечный кредит с материнским капиталом;
  5. частный дом, коттедж, таунхаус, апартаменты;
  6. комната или доля в жилой недвижимости;
  7. кредит на возведение дома;
  8. приобретение участка под ИЖС;
  9. коммерческая недвижимость;
  10. рефинансирование ипотеки.

Коттеджи и частные дома реализуются в рамках специальных предложений, так как имеют невысокую ликвидность. Особенностью программ является высокая процентная ставка от 10% и большой первоначальный взнос 20-50%. Банки выдают от 250 тысяч до 50 миллионов руб. Кредитный период 25-30 лет.

Программы для приобретения таунхаусов из блоков предлагают: Газпромбанк, ДельтаКредит, Абсолют банк, ЮниКредит. Ипотека оформляется на условиях, близких к программам на покупку коттеджей, домов.

Все партнеры Тинькофф банка оформляют ипотеку на покупку апартаментов на любых стадиях строительства. Выдают кредит от 250 тысяч до 60 миллионов руб. на 25-30 лет с первоначальным взносом от 10 до 40%.

На приобретение жилья по льготной ставке 6% имеют право семьи, в которых появился на свет 2, 3 и последующий ребенок (или родится до 2022 года). Кредиторы предлагают получить жилищную ссуду в размере до 8 миллионов руб. с первоначальным взносом от 20%. Кредитование осуществляется на срок от 25 до 30 лет.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Льготный период (ставка 6%) действует в течение первых трех лет после рождения ребенка, но данный срок не может быть продлен более чем на 8 лет. По истечении периода действия льготы заемщик платит проценты, рассчитанные с учетом ключевой ставки Центробанка.

Специальную программу с реализацией материнского капитала предлагает Абсолют банк и Банк Жилищного Финансирования. Заемщик может оформить ссуду по ставке от 8-9% в размере от 300 тысяч до 8 миллионов рублей. Предоставляется кредитный период 20-30 лет. Необходим первоначальный взнос от 10% (маткапитал собственные средства).

  • гражданский паспорт;
  • заявление о получении кредита;
  • пенсионное удостоверение – при необходимости;
  • военный билет – для мужчин в возрасте до 27 лет;
  • свидетельство о браке, рождении, разводе;
  • справка о доходах 2–НДФЛ или справка по форме «Тинькофф».

Если ипотеку хочет взять предприниматель, тогда он должен собрать такой пакет документов:

  • паспорт, идентификационный код;
  • налоговые декларации;
  • квитанции об уплате налогов.

К основному пакету документов могут быть приложены дополнительные бумаги: документы на недвижимость, данные о поручителях, созаемщиках.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

«Тинькофф Банк» не выдает ипотеку. Он только привлекает клиентов для банков-партнеров, а также занимается консультированием.

«Тинькофф Банк» всячески пытается облегчить клиентам обслуживание в банках, дает возможность получить ипотеку с минимальными условиями.

Так, к примеру, если у человека нет на руках необходимых документов, то он может воспользоваться услугой предоставления сокращенного пакета справок. Однако в этом случае условия сделки уже не будут такими лояльными.

Так, обязательно предполагается первоначальный взнос, ставка по кредиту увеличивается на несколько пунктов.

Каждому человеку, решившему в 2018 году обратиться за финансовой помощью в Тинькофф, стоит знать, что данное кредитное учреждение не имеет собственных ипотечных программ. Но это не значит, что оно не может оказать содействие в приобретении жилья.

Главная особенность работы Тинькофф-банка заключается в том, что реальные займы выдают организации, с которыми у него подписан договор сотрудничества. А сам банк выполняет лишь посреднические функции, повышая количество обращений в компании – партнёры Тинькофф и одновременно упрощая подачу заявок на кредитование потенциальными заёмщиками.

Таким способом он приносит пользу всем заинтересованным сторонам, которые получают возможность заключать взаимовыгодные соглашения, и себе, поскольку каждое заведение, получившее нового клиента, выплачивает банку небольшую сумму.

Учитывая тот факт, что ипотечным кредитованием занимаются партнёры банка, говорить о каких-то одних строго установленных условиях не приходится. Каждое финансовое учреждение устанавливает собственные параметры выдачи займа, которые могут быть как максимально выгодными, так и довольно неудобными.

Поэтому каждому потенциальному заёмщику стоит ориентироваться на собственные желания и возможности. Для этого необходимо просто посетить официальный сайт Тинькофф и открыть страничку, посвящённую ипотеке. Здесь следует заполнить небольшую анкету и представить кредиторам нужные документы (сканированные изображения).

В результате спустя довольно короткое время на указанный в заявке контактный адрес придут предложения различных организаций, между которыми и придётся выбирать будущему заёмщику. Все они будут содержать и пожелания финансовых заведений, и те особенности договора, которые указывал в заполненной ранее анкете клиент.

В рамках программы по рефинансированию можно объединить несколько кредитов в один. Есть возможность при необходимости увеличить сумму кредита.

  • минимальная ставка — 8,25%;
  • срок – до 25 лет.

Программа предназначена для семей, у которых в период с 2018 по 2022 родился второй или третий ребенок.

  • ставка – от 6%;
  • первоначальный взнос — от 20%;
  • цель — приобретение жилья на первичном рынке;
  • срок – до 25 лет.
  • 3 млн. руб. – для регионов России;
  • 8 млн. руб. – для Москвы и Санкт-Петербурга.

Данный продукт является относительно новым для банка, не имеющего собственных офисов и отделений. А значит, и оформление, и порядок выдачи отличается от стандартных правил.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Особенностью ипотеки в данной кредитной организации является рассмотрение заявки и предоставление займа посредством банков-партнеров, из списка которых заемщик выбирает наиболее подходящий. Подобная практика является уникальной, необычной для большинства кредитных структур.

Следует внимательно изучить условия программы от Тинькофф, чтобы определить, является ли решение сотрудничать с данной кредитной организацией оптимальным вариантом. Одним из первостепенных параметров при решении вопроса о выдаче ипотеки служит соответствие клиента требованиям, предъявляемым банком.

Клиенты, подходящие под следующие параметры, имеют высокие шансы на получение займа через Тинькофф:

  1. Гражданство РФ.
  2. Возраст старше 18 лет.
  3. Максимальный возраст – до 75 лет.
  4. Работа у последнего работодателя по меньшей мере один месяц.
  5. Для частного предпринимателя срок деятельности должен быть не менее одного года.
  6. Наличие семейного статуса требует письменного согласия второй половинки на оформление ипотеки.

Помимо основного заемщика возможно привлечение дополнительных созаемщиков. Основные параметры кредита – процент, размер первого взноса, срок – будут зависеть от того, какой банк-партнер был выбран для оформления займа.

Отличительной особенностью всех предложений по жилищным займам – длительный срок погашения. Как правило, он достигает 30 лет.

Минимальный первый взнос также будет зависеть от выбранного банка-партнера, возможностей самого клиента и типа приобретаемой недвижимости:

  • доля в квартире – от 10,0%;
  • квартира на рынке вторичного жилья – не менее 15,0% стоимости объекта;
  • жилье в новостройке – от 20,0%;
  • таунхаус, частный дом, коттедж – более 40,0% суммы сделки.

Что касается процентов за выдачу займа, ставка также зависит от многих обстоятельств. Ипотека в Тинькофф на стандартных условиях варьирует от 12,75 до 14,75%.

Особое предложение – для покупки новостройки участниками программы господдержки. Ставка составляет около 10,5%.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Особая выгода заключена в том, что, получая ипотеку в Тинькофф через одного из партнеров банка, ставка снижается на 0,25%.

Максимальный размер кредитной линии достигает 99 миллионов рублей. Однако окончательная сумма определяется от величины первого взноса, который клиент готов внести в счет оплаты покупки.

Ипотечные программы, предлагаемые Тинькофф, напрямую зависят от работы банков-партнеров. Фактически, данная кредитная организация в подавляющем большинстве случаев занимается потребительскими кредитами. Работа с ипотекой требует многоэтапного сбора и передачи документов и рассмотрения заявок.

Особенности ипотечного кредита Тинькофф

Нужен кредит на постройку дома, покупку машины или на мелкие нужды – обращайтесь.Подробнее

У этого учреждения большая клиентская база и понятно почему: потенциальным заемщикам предоставляется упрощенная процедура выдачи ипотеки.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Так, сотрудник «Тинькофф Банка» принимает заявление от клиента, после чего отправляет весь пакет документов в банк-партнер. После получения одобрительного решения клиенту остается только посетить банк и подписать документы для получения ипотеки.

В случае возникновения у клиента каких-либо вопросов касательно ипотечного договора, клиент может получить ответы у сотрудника «Тинькофф Банка».

По состоянию на 2019 год «Тинькофф» сотрудничает с такими банками: «Банк жилищного финансирования», «Интеркоммерц», «Дельтакредит», «Транскапиталбанк».

Тинькофф не предоставляет ипотеку от себя, а является посредником. Сотрудничая более с чем 350 партнерами, у вас есть возможность изучить несколько предложений при одном обращении и выбрать самое выгодное.

Подбор ипотеки осуществляется по разным программам, в зависимости от которых вы сможете приобрести разное жилье по льготным условиям:

  • кредитование для покупки в новостройке возможно как для построенной квартиры, так и на этапе, когда здание только возводится;
  • вы можете оформить ипотеку не только на новый дом, но также и вторичное жилье, что выгодно, так как оно стоит намного дешевле, а некоторые квартиры сталинской эпохи имеют улучшенную планировку и высокие потолки;
  • ипотеку можно взять также для приобретения участка под застройку, что актуально, если вы хотите купить дачный дом или возвести жилище по собственной уникальной задумке.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

В списке сотрудничества такие компании:

  • Банк Жилищного финансирования;
  • Интеркоммерц;
  • Юникредит;
  • ТрансКапитал;
  • Металлинвест;
  • Инвестторгбанк;
  • Уралсиб.

Для заемщиков предоставляется такая помощь:

  1. Консультации по выбору и предоставлению банка-кредитора, при этом вы можете обратиться через форму на сайте или позвонив по телефону.
  2. Вы можете подать анкету онлайн, при этом проводится первоначальная проверка данных. Благодаря избеганию ошибок вы увеличиваете шансы на получение займа.
  3. Расчет кредита онлайн через калькулятор, анализ платежей и ссуды для выбора оптимального варианта.
  4. Вы можете получить помощь в посредничестве с оценочными и страховыми компаниями. Зачастую оценка недвижимости нужна для получения кредита по вторичному жилью, а страхование квартиры и здоровья заемщика является обязательным условием для кредита во многих банках.
  5. Проводит урегулирование договоренностей между банком и заемщиком.

Сертификатом на материнский капитал можно оплатить первоначальный взнос по ипотеке Тинькофф или погасить за счет него платежи по основному долгу и процентам.

  • минимальная ставка – 6%;
  • минимальный первоначальный взнос — от 10 до 20% в зависимости от приобретаемого объекта;
  • срок – до 25 лет.

Среди кредитных продуктов, предлагаемых сервисом Тинькофф Ипотека, без первоначального взноса предложений нет. Условно так можно назвать ипотеку с материнским капиталом, поскольку есть возможность погасить авансовый платеж сертификатом на материнский капитал, а не денежными средствами.

В рамках предоставления ипотечных услуг банк оказывает всестороннюю консультационную поддержку и принимает к рассмотрению первичные заявки.

Порядок оформления

С учетом специфики ипотечной программы Тинькофф, схема действий для получения займа будет выглядеть следующим образом:

  1. Принятие к рассмотрению заявки на кредит с контактными данными клиента.
  2. Передача заявки партнерским кредитным организациям.
  3. Обсуждение со специалистом банка условий кредитования.
  4. Выбор оптимальной программы из предложений банка.
  5. Сбор документов для рассмотрения заявки.
  6. Подписание ипотечного договора с партнерской структурой.

Правила банка позволяют отправить все документы в оцифрованном виде (с помощью фотоаппарата или сканера), однако все копии должны быть выполнены с хорошим разрешением. Несмотря на электронную передачу документов, посетить офис кредитного партнера все же придется – для того, чтобы заключить договор ипотеки.

Список партнеров

Перечень организаций, сотрудничающих с Тинькофф банком, постоянно ширится. Это позволяет предложить клиентам самые разнообразные варианты на все виды недвижимости, с учетом индивидуальных потребностей клиента.

Обслуживание кредита после подписания поручается ответственному партнеру, выдавшему ипотечный займ. Консультации и информационное сопровождение возможно в любом из сотрудничающих банков.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

В настоящее время портфель ипотечных программ включает возможность оформления займа со следующими структурами:

  • Банк Транскапитал;
  • ДельтаКредит;
  • Банк жилищного финансирования;
  • Уралсиб;
  • Интеркоммерц;
  • АК БАРС;
  • Абсолют;
  • Инвестторгбанк.

На видео о получении ипотеки в Тинькофф банке

Заемщик может выбрать программу через любого из вышеуказанных кредиторов, либо сравнить условия программ с помощью кредитного калькулятора. Консультант банка поможет сориентироваться и подобрать оптимальный вариант, обеспечивающий максимальную выгоду и минимум переплат клиенту. Привлекая банк к финансированию ипотеки, клиент получает расширенный спектр финансовых и консультационных услуг.

Документы для ипотеки в банке Тинькофф и требования к заемщику

Заключить ипотечный договор с банком «Тинькофф» можно двумя путями:

  1. В отделении банка «Тинькофф» г. Москвы.
  2. По телефону горячей линии 78007551010.

Погасить задолженность можно несколькими путями:

  1. Через Почту России.
  2. Через систему ДБО (дистанционное банковское обслуживание).

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Если клиент обращается за услугами в банк «Тинькофф», то ставка по кредиту для него в этом случае будет на 0,25–1% годовых меньше, чем если бы заемщик обращался напрямую в банк.

Лидирующую позицию в выдаче ипотеки занимает ипотека на вторичное жилье. Банку Тинькофф выгодно давать ипотеку именно на вторичное жилье, чем на новостройку, поскольку в случае невыплаты клиентом нужной суммы, банку будет проще и быстрее продать такую недвижимость. А для клиента взятие такой ипотеки выгодно тем, что процентная ставка по этой программе ниже.

  • возраст заемщика должен быть в пределах 18–64 лет;
  • стаж на последнем месте работы – не менее 3 месяцев;
  • общий стаж работы – не менее 1 года;
  • клиент должен быть гражданином РФ;
  • регистрация не требуется;
  • штраф за досрочное погашение ипотеки не предусмотрен.

Основные условия такой ипотеки вы всегда можете посмотреть на официальном сайте банка «Тинькофф».

На самом деле «Тинькофф Банк» не имеет собственных ипотечных программ. Зайдя на официальный сайт банка, где указаны программы, сервис автоматически перенаправляет клиентов на банки, с которыми сотрудничает «Тинькофф» и которые, собственно, и выдают кредит.

Женщины, оформившие материнский капитал, могут оформить ипотеку на недвижимость в банке «Тинькофф» с нулевой ставкой, с максимальным сроком выплат в 300 месяцев.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Для оформления ипотеки заявительнице нужно подать заявление в банк, приложить к нему оригинал и копию паспорта, а также оригинал справки о доходах.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Ипотека выдается в рублях. Время рассмотрения заявки составляет 1–4 дня. Такой вид ипотеки можно оформить как на новые объекты недвижимости, так и на «вторичку», а также коммерческую недвижимость.

Семья, имеющая двоих и больше детей, может самостоятельно решить, как использовать материнский капитал:

  • в качестве первоначального взноса;
  • в качестве погашения основного долга по ипотеке.

Взятие ипотеки под материнский капитал имеет такие преимущества:

  • процентная ставка по такому договору ниже обычной;
  • ежемесячные взносы сокращаются, точно так же, как и общая сумма кредита.

Алгоритм сотрудничества включает такие этапы:

  1. На сайте Тинькофф заполняется электронная анкета. Она содержит основную информацию о заемщике и желаемом займе. При этом важно вносить достоверные данные, так как в случае оформления договора они будут проверяться.
  2. После отправки анкеты с вами свяжется персональный менеджер для подтверждения намерения и уточнения деталей. Сотрудник может попросить сканированные бумаги, при этом заявка зачастую принимается всего по двум документам.
  3. Вашу заявку рассматривают сразу несколько партнеров, поэтому вам могут прийти одобрения на кредитования из нескольких банков. Вы сможете сравнить условия и выбрать наиболее выгодные.
  4. После выбора кредитора, вы обращаетесь в банк, где вам укажут какой пакет документов необходимо собрать для совершения договора.
  5. Бумаги проверяются, выносится решение и заключается контракт.

Чтобы получить ипотеку Тинькофф по минимальной ставке, заемщик должен иметь официальный подтвержденный доход и располагать суммой для оплаты первоначального взноса. Ставка также зависит от типа объекта недвижимости: процент по кредиту на покупку новой квартиры или апартаментов ниже. По уже действующему договору ставку можно снизить, написав в банк заявление, или рефинансировать его на более выгодных условиях.

Важно! Перед тем как подавать заявку на кредит, свои финансовые возможности необходимо тщательно рассчитать. Ипотеку стоит оформлять только в случае уверенности в стабильности дохода.

В случае возникновения у заемщика материальных трудностей можно снизить ежемесячный платеж по ипотеке. Есть три способа:

  1. Обратиться в свою кредитную организацию за реструктуризацией долга. С помощью реструктуризации можно продлить срок кредитного договора или снизить процентную ставку. Либо, если финансовые проблемы временные, можно попросить пересмотреть график: сократить или перенести ближайшие платежи на будущие периоды. Каждый из этих вариантов реструктуризации необходимо обосновать в заявлении. Изменение условий ипотечного договора потребует внесения изменений в закладную.
  2. Рефинансировать. Получить кредит на более выгодных условиях для погашения имеющегося можно как в банке-кредиторе, так и в другой кредитной организации. Платежи станут меньше за счет снижения процентной ставки и увеличения срока договора.
  3. Погасить досрочно часть основного долга.

Важно! Такой способ уменьшения ежемесячного платежа может не сработать, если схема погашения кредита аннуитетная (равными платежами). Кроме того, при частичном досрочном погашении по условиям договора может быть сокращен срок, а не уменьшен ежемесячный платеж.

Ипотека банка Тинькофф – это не конкретный продукт кредитной организации, а целый сервис. Его целью является взять на себя решение части проблем клиента, связанных с получением кредита.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

Ипотека через Тинькофф оформляется полностью в онлайн режиме, без посещения офиса кредитной организации. Процедура получения кредита начинается с изучения условий кредитования и подачи анкеты на сайте. Рассмотрим последовательность действий подробнее.

Анкета

Для отправки ипотечной заявки клиент должен будет заполнить основные данные о себе и требуемом кредите. В частности, в специальной форме необходимо вписать:

  • Ф.И.О.;
  • номер мобильного;
  • адрес электронной почты;
  • паспортные данные;
  • место рождения;
  • адрес регистрации;
  • цель получения кредита (приобретение квартиры, дома и т.д.);
  • первичный или вторичный рынок недвижимости;
  • город;
  • примерная стоимость объекта;
  • размер первоначального взноса;
  • тип занятости (по найму, владелец собственного бизнеса или ИП);
  • форма подтверждения платежеспособности (2-НДФЛ, по форме банка или без подтверждения).

Далее клиент увидит на своем экране счетчик обратного времени, отведенного банку для вынесения предварительного решения. Автоматически этот счетчик отсчитает 2 минуты.

В случае получения положительного ответа пользователю поступит сообщение о предоставлении персональной скидки к процентной ставке. Со всеми доступными предложениями от банков-партнеров клиент сможет ознакомиться в личном кабинете. Полученное решение имеет силу 15 календарных дней.

[urlspan][/urlspan]

Кредит под залог недвижимости

Все партнеры Тинькофф оформляют ипотеку для приобретения жилья на вторичном рынке. Банки предлагают финансовую помощь от 250 тыс. руб. (Металлинвестбанк, Абсолют Банк) до 60 миллионов (Газпромбанк). Требуется первоначальный взнос от 10 до 20%. Срок погашения варьируется от 20 до 30 лет.

Ипотека в Тинькофф банке в 2019 году: условия, как взять, документы

По программе разрешено покупать только ликвидную недвижимость, соответствующую требованиям кредитора.

  • минимальная ставка – 11,25-22% зависит от типа недвижимости;
  • залог – дома, квартиры, нежилые объекты недвижимости;
  • цель — любая, в том числе не связанная с приобретением недвижимости;
  • максимальная сумма – до 99 млн. руб.;
  • срок – до 20 лет.

Возможно кредитование, как с подтверждением дохода, так и по двум документам: паспорту и второму документу на выбор заемщика из списка, предложенного банком-партнером. Узнать примерную процентную ставку и максимальную сумму, на которую может рассчитывать заемщик, поможет калькулятор Тинькофф Ипотеки при заполнении кредитной заявки через Личный кабинет на сайте.

Порядок подачи заявки на ипотеку

Для получения ипотечного кредита необходимо выполнить ряд действий:

  1. заполнить онлайн-анкету на официальном сайте Тинькофф (необходимо указать размер ссуды, личные данные и другую достоверную информацию о заемщике);
  2. дождаться звонка кредитного менеджера, уточнить детали, предоставить сканированные копии 2-3 документов (по электронной почте, лично в офисе финансовой компании);
  3. получить одобрения из нескольких банков (заявка рассматривается сразу несколькими кредиторами), сравнить условия и выбрать предпочтительный вариант;
  4. обратиться в выбранный банк, предоставить пакет бумаг для заключения кредитного договора. Соглашение будет подписано после проверки документов.
Пакет бумаг для подачи заявки Документы по недвижимости
Для предварительного решения системы Тинькофф требуется паспорт и СНИЛС (скан-копии).
Для получения решения выбранного банка надо предоставить:
  • ИНН;
  • копию трудовой книжки и другие документы для подтверждения стажа;
  • справки о доходах.

Для социальных программ могут потребоваться свидетельства о рождении детей, сертификаты на материнский капитал.

После выбора объекта недвижимости заемщик подготавливает по нему пакет бумаг:
  • свидетельство на право владения;
  • кадастровый паспорт;
  • справки о регистрации;
  • оценочный отчет и справки об отсутствии долга перед ЖКХ (для вторичного жилья).

Далее, если предварительная заявка клиента была одобрена Тинькофф банком, то после получения конкретных предложений от банков-агентов персональный менеджер во время личного общения по телефону сообщит заемщику перечень необходимых бумаг. Комплект документов в отсканированном виде нужно будет прикрепить в личном кабинете клиента или отправить на адрес электронной почты сотрудника Тинькофф банка.

Комплектность документации может существенно отличаться в зависимости от выбранной кредитной организации. В обобщенном виде в него входят:

  1. Российский паспорт с отметкой о регистрации.
  2. Документ, подтверждающий получение стабильного дохода на территории РФ.
  3. Документ, подтверждающий трудоустройство (копия трудовой, гражданско-правовой договор и т.д.).
  4. Документы на приобретаемое жилье (свидетельство о праве собственности, предварительный договор купли-продажи, отчет об оценке, кадастровый паспорт и т.д.).
  5. СНИЛС.
  6. Свидетельство ИНН.

Некоторые кредиторы имеют право расширить обозначенный комплект документов и запросить дополнительные бумаги для подтверждения благонадежности заемщика.

Если потенциальный заемщик состоит в официальном браке, то супруг/супруга автоматически станет созаемщиком по кредитному договору и должен будет предоставить аналогичный пакет документов.

Ипотека Тинькофф банка более детально описана в следующем посте.

Если у вас остались вопросы по работе ипотечного калькулятора банка Тинькофф, то просьба оставить их в комментариях.

Просьба оценить пост и поставить лайк!

Получить согласие на заключение ипотечного займа могут лица, которые соответствуют следующим требованиям:

  1. Человек является гражданином Российской Федерации.
  2. Возраст заемщика до 75 лет, но не менее 21 года.
  3. Официальный трудовой стаж более 1 года, при этом длительность беспрерывной работы у нынешнего работодателя должна быть всего более месяца.

Приобретение доли или комнаты

Заемщику предлагаются специальные кредитные продукты со льготами от компаний-застройщиков. Список аккредитованных объектов и новостроек, доступных клиентам, предоставляется Тинькофф банком. Кредитование осуществляется на условиях аналогичных программам для готового жилья.

Ипотечное кредитование с посредничеством Тинькофф банка осуществляет Газпромбанк и ДельтаКредит банк. Ипотека Газпромбанка «Вторичное жилье» позволяет выкупить последнюю долю в квартире. ДельтаКредит банк выдает от 300 тыс. руб. на 25 лет с выплатой аванса не менее 25% от стоимости доли.

Тинькофф – ипотека без первоначального взноса

Существующая сейчас в Тинькофф-банке ипотека позволяет заёмщикам подобрать действительно подходящие им условия. Но, даже имея возможность обратиться одновременно к большому количеству кредитных организаций, рассчитывать на получение помощи без первоначального взноса будет крайне затруднительно. Поэтому, чтобы не переживать из-за возможного отказа и не терять попусту времени, каждый пользователь может заранее связаться с консультантами Тинькофф, воспользовавшись имеющимся на сайте онлайн-звонком.

Чтобы найти кнопку обратной связи, потребуется добраться до самого низа страницы с описанием ипотечного кредитования, после чего останется созвониться (если имеющееся у пользователя оборудование и ПО поддерживает подобные звонки) и дождаться ответа специалистов. Они проконсультируют позвонивших по любым вопросам, объяснят все особенности подачи заявки через сайт и опишут все важнейшие нюансы снижения будущей процентной ставки.

Заключение

Тинькофф Банк – это агент по ипотечному кредитованию, работающий со многими известными банками. Система Тинькофф позволяет оформить ипотеку на выгодных условиях без посещения банковских отделений. Заемщики через специальный бесплатный сервис подают анкету, производят расчеты с помощью онлайн-калькулятора, получают консультации и помощь в выборе кредитного продукта.

Прочтите также:Ипотека в Россельхозбанке условия в 2018 году процентная ставка

Достоинства сервиса Тинькофф Ипотека

Преимущества ипотеки от банка Тинькофф:

  1. Одна онлайн-заявка на Тинькофф Ипотеку. Клиент формирует пакет документов, который передается на рассмотрение одновременно в несколько кредитных организаций.
  2. Процентная ставка по Тинькофф Ипотеке по сравнению с банками-партнерами на 0,25-1,5% ниже, за счет предоставленной ими скидки со стоимости своих кредитных продуктов для клиентов Тинькофф.
  3. Персональный менеджер поможет собрать необходимые документы, подберет страховую и оценочную компанию, скоординирует действия, организует процесс.
  4. Один визит в банк – для оформления сделки. Все остальное общение с менеджерами происходит дистанционно: через Личный кабинет, электронную почту, телефон.

Тинькофф Ипотека – как это работает?

Порядок оформления ипотеки Тинькофф:

  1. Клиент направляет заявку с пакетом необходимых документов в электронном виде через официальный сайт Тинькофф.
  2. Менеджер проводит первичный анализ документов, передает их сразу в несколько банков-партнеров. Банки 2-4 дня рассматривают заявку и сообщают предварительное решение.
  3. Из одобривших заявку банков клиент выбирает один с наиболее выгодными для него условиями.
  4. Клиент собирает полный пакет документов на объект недвижимости.
  5. Банк-партнер подписывает с заемщиком кредитный договор.

Тинькофф выступает как ипотечный брокер – посредник между заемщиком и банком-кредитором. При работе с заявкой с момента получения анкеты до момента заключения кредитного договора клиента сопровождает персональный менеджер.

Банки-партнеры Тинькофф Ипотеки:

  • Абсолют Банк;
  • АК БАРС;
  • Банк Жилищного Финансирования;
  • Восточный;
  • Газпромбанк;
  • ДельтаКредит Банк;
  • Дом.РФ;
  • Металлинвестбанк;
  • СМП Банк;
  • Банк УРАЛСИБ;
  • ЮниКредит Банк.

Страхование ипотеки Тинькофф осуществляют контрагенты банков-партнеров:

  • ВТБ Страхование;
  • Альфа страхование;
  • Страховой Дом ВСК;
  • РЕСО-Гарантия.

В зависимости от требований кредитной организации застраховать можно объект ипотеки, жизнь и здоровье самого заемщика. Стать партнером Тинькофф Банка могут также другие страховые компании.

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности