Какие существуют потребительские кредиты в Тинькофф

Кредиты

На какие цели и сроки дают займы в Тинькофф банке?

У кредитной организации всего 1 потребительский заем с гибкими сроками кредитования. Заемщик сам выбирает подходящий срок в предложенном банком диапазоне (кратно 1 месяцу).

Продукты Сроки
Кредит наличными От 12 до 26 месяцев
КупиВкредит От 3 до 36 месяцев

Условия кредита в Тинькофф банке для физических лиц можно назвать вполне конкурентоспособными. Заем выдается без залога и поручительства в крупной сумме. Минимальный размер процентной ставки соответствует крупнейшим банкам России (Сбербанк, ВТБ-24), а вот максимальная величина переплаты больше подойдет дорогому экспресс-кредиту.

В любом случае процентные ставки по кредиту Тинькофф банка будут установлены индивидуально для каждого клиента. Они складываются из оценки платежеспособности заемщика, его кредитной истории. Чем больше риск невозврата, тем выше будет ставка и наоборот.

Также в линейке организации есть товарные кредиты, которые выдаются дистанционно в магазинах-партнерах. У Тинькофф есть специальный сервис кредитов КупиВкредит, который сотрудничает с тысячами интернет-магазинов (OZON, Дом мебели, Сакура, rendez-vous, купи-коляску.ру, Техносила, Связной, wildberries и т.д.)

Чтобы купить товары в кредит через Тинькофф, нужно в способах оплаты выбрать соответствующую кнопку, заполнить короткую анкету и дождаться решения. О нем будет известно уже через 1-2 минуты. Если заявку одобрят, курьер доставит договор вместе с заказанными товарами.

Кредит Макс. сумма Мин. Ставка Макс. срок Тип платежей Расчет
Заем наличными 500000 рублей 14,9% 36 месяцев Аннуитет
Кредит на товары 200000 рублей 10,1 36 месяцев Аннуитет

В подарок к кредиту заемщик получает дебетовую карту Black с кэшбеком на покупки до 30% и начислением процентов на остаток. Пока будет активен кредит, обслуживание самой популярной карты банка будет абсолютно бесплатным.

Погашать кредиты Тинькофф банка физическим лицам можно разными способами. В этом аспекте организация превосходит большинство других банков, предлагая максимальное количество вариантов:

  1. Онлайн переводом с любой карты
  2. Банковским платежом по реквизитам
  3. Наличными в одной из 300 тыс. точек: Евросеть, Связной, Почта России, Европлат, МТС, Элекснет, Билайн, Золотая Корона, Юнистрим, Киберплат и т.д.

Стать обладателем потребительского кредита по кредитной карте или наличными имеют право лица, соответствующие ниже представленным требованиям:

  • Совершеннолетие. Кредитуются лица достигшие возраста 18 лет и не старше 70-ти лет.
  • Граждане РФ плюс наличие постоянной регистрации. Паспорт.
  • Наличие полной дееспособности.

Кроме выше представленных данных и телефонного номера клиента в онлайн-заявке следует указать:

  1. Ежемесячный доход. Справка о доходах с места работы не требуется.
  2. Стаж работы. Данную информацию специалисты не проверяют.

Каждый клиент по желанию может прикрепить справку о доходах, она может существенно увеличить вероятность получить деньги, либо увеличить кредитный лимит, а также понизить ставку, но данный документ в список обязательных не входит. По сути, заемщик обязан предъявить лишь паспорт.

Отличительная особенность Тинькофф в сравнении с остальными банковскими структурами – дистанционный принцип оформления всех продуктов (кредитных карт и займов наличными).

Процесс оформления выстроен следующим образом:

  1. Клиент оформляет заявку в онлайн режиме, прописывая запрошенные в форме данные, а также контактный номер для связи и показатель своего заработка.
  2. Сотрудники Тинькофф осуществляют рассмотрение заявки, и при положительном решении приезжает менеджер и совместно с клиентом подписывает соглашение. Заемщику вручают карту, и после активации сумма становится доступной для траты.

Кредит в Тинькофф банке оформляется дистанционно – по телефону линии для обслуживания клиентов 8-800-555-22-77, 8-800-755-80-00, или через интернет посредством подачи онлайн заявки.

В этом году данное финансовое учреждение предлагает заемщикам два основных продукта по потребительскому займу: кредитная карточка и потребительский займ. Валюта в обоих случаях — рубли.

По кредитным карточкам (предлагается 14 продуктов этого направления) условия примерно одинаковые:

  • процентная ставка определяется видом карточки с минимумом в 15-23% и максимумом в 60%,
  • кредитный лимит по кредитной карте банка Тинькофф составляет 700 000 по большинству продуктов, исключение — карточка Платинум (Platinum) Tinkoff – 300 000, и Блэк Эдишн (S7 Black Edition) – 1,5 млн.,
  • льготный пользования любой кредитной картой Тинькофф банка составляет 55 дней,
  • подтверждение дохода для получения карточки не требуется ни по одному кредитному продукту этого типа.

Какие существуют потребительские кредиты в Тинькофф

Все виды кредитных карт банка Тинькофф и месячная стоимость обслуживания в рублях:

  • S7-Tinikoff — 1890;
  • All Airlines — 990;
  • All Games — 990;
  • Ulmart — 990;
  • WWF — 990;
  • AliExpress — 990;
  • eBay — 990;
  • OneTwoTrip — 1890;
  • Google Play — 990;
  • LetoCard — 99;
  • «Рандеву» — 990;
  • «Ламода» — 990;
  • «Малина» — 990;
  • «Аура» — 99;
  • «Планета» — 99.

Любой из представленных видов можно оформить онлайн.

1.Потребительский займ на карту:

  • выдается в рублях,
  • минимальный процент по потребительскому кредиту составляет 14.9%,
  • максимальная сумма — 1 000 000,
  • срок кредитования – 36 месяцев,
  • выдается без подтверждения доходности клиента,
  • максимальный срок рассмотрения заявки – сутки,
  • способ получения денег — перечисление на карту.

2. Нецелевой потребительский займ под залог:

  • выдается в рублях,
  • минимальная ставка составляет 11,9%,
  • сумма от 500000,
  • срок — 2 года,
  • с обеспечением (в качестве залога может выступать любой объект недвижимого имущества),
  • рассмотрение заявки 1-5 дней,
  • способ получения денег — перечисление на карту.

Клиенты Тинькофф банка так же могу онлайн оформить ипотеку с минимальной годовой процентной ставкой 8-13%. Специфика предложения заключается в том, что кредит на жилье выдает не Тинькофф, а сеть партнёров. Алгоритм действий для получения ипотеки от банков партнеров Тинькофф такой:

  • клиент подает онлайн заявку на ипотечный займ,
  • она рассылается банкам-партнерам,
  • в случае одобрения заявки одним из партнёров начинается фактическое оформление кредита.

Какие существуют потребительские кредиты в Тинькофф

При оформлении стандартного потребительского займа без обеспечения клиенту потребуется единственный документ – паспорт российского гражданина. Если оформляется займ под залог – дополнительно потребуется документальное подтверждение доходов (справка НДФЛ-2) и залоговые документы (на автомобиль, недвижимость и пр. – зависит от выбранных условий).

Подача заявки в режиме онлайн на потребительский кредит в Тинькофф происходит проще, чем, скажем, в Газпромбанке, где помимо заполнения анкетных данных к заявке необходимо приложить, подписанный собственноручно и отсканированный документ – согласие на проверку банком КИ, скан-копии всех документов, которые нужны для согласования решения по заявке, а также отсканированное и подписанное согласие на обработку данных клиента. В остальном алгоритм у Газпромбанка и Тинькофф идентичен:

  • выбрать займ (подобрать выгодные проценты и прочие условия, рассчитать можно на онлайн-калькуляторе);
  • нажать кнопку «Оформить заявку» на главной странице банка;
  • заполнение полей анкеты с указанием личных данных (ФИО, телефона, адреса прописки и фактического проживания и пр.);
  • указать цель кредита (например, потребительский займ), сумму и выбранный срок кредитования;
  • подтвердить своё решение.

Далее необходимо ожидать звонок от сотрудника банка. Соглашение на подпись доставляется курьером. Если была заполнена заявка на кредитную карту, то она так же доставляется курьером на дом.

Кредитные карты – условия

Условия. Тинькофф Платинум. All Airlines. S7 Airlines. Кобрединговые карты.
Лимиты по сумме. Не более трех сот тысяч рублей. Не более семисот тысяч рублей. Не более семисот тысяч рублей. Не более семисот тысяч рублей
Проценты по ставке (%).
1. При безналичном расчете.
2. При обналичивании.
1. 12,9 — 29,9.
2. 30 — 49,9%.
1. 18, 9 — 29, 9.
2. 29,9 — 39,9.
1. 18, 9 — 29, 9.
2. 25,9 — 39,9.
1. 23,9 — 29,9.
2. 29,9 — 39,9.
Комиссия при снятии наличных. Двести девяносто рублей. Триста девяносто рублей. Триста девяносто рублей. Триста девяносто рублей.
Ежегодное обслуживание. Пятьсот девяносто рублей. 1890 рублей. 1890 рублей. Девятьсот девяносто рублей.
Особенности. Подключена программа лояльности «Браво», где начисляются балы, которые можно тратить и обменивать на различные товары и услуги. Карточка предусматривает рефинансирование — лимит до 300 тыс. рублей, льготный период в 4 месяца и т.д. Бонусная программа предусматривающая ряд скидок на приобретение билетов, бронирование отелей, все что связано с путешествием — детали на офсайте. Бонусная программа, которая насчитывает мили, что можно обменять и потратить — детали на официальном сайте. Бонусная программа — идет начисление бонусов за траты у партнеров банка, которые в дальнейшем можно выгодно использовать — детали на официальном сайте.

На калькуляторе, представленном ниже, потенциальные заемщики банка смогут рассчитать основные показатели займа наличными за считанные секунды. Для этого необходимо заполнить пустые поля калькулятора параметрами кредита и нажать кнопку «Рассчитать».

В итоге пользователь получит наглядную диаграмму с графиком платежей, где будут видны все показатели: размер ежемесячного взноса, начисленные проценты за весь срок, итоговая сумма к погашению и т.д. Здесь же можно будет увидеть, какая часть ежемесячного взноса будет уходить на погашение основной суммы, а какая — на оплату процентов.

Основные преимущества этого кредитного калькулятора:

  • Расчет любых типов кредитов Тинькофф банка. На кредитном калькуляторе потенциальный заемщик сможет рассчитать не только потребительский кредит наличными, но и любой из ипотечных продуктов. Для расчета любого типа займа пользователю будет достаточно лишь 1 калькулятора, в то время как другие программы могут сделать правильный расчет лишь по тому виду кредита, для которого были разработаны
  • Представленный расчет можно сохранить
  • Пользователь может добавить в расчет досрочное погашение в конкретную дату чтобы понять, насколько выгодно это будет. Также можно сделать расчет с частично-досрочными погашениями на разные даты и суммы.

Расчет и учет множества кредитов. Экспорт данных по электронной почте. Возможность оценить выгоду досрочных платежей. Графическое представление выгодности с помощью графиков. Расчет с изменением процентной ставки.

Доступна версия для iPhone и iPad. Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит, а также возможно досрочное погашение кредита

Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит и сохраняющий в памяти любой из расчетов. Возможна отправка расчета по электронной почте

Какие существуют потребительские кредиты в Тинькофф

Потребительский кредит наличными от банка Тинькофф переводят на карту типа Tinkoff Black по следующим условиям.

Лимит До 1 млн руб.
Годовая процентная ставка От 14,9% до 24,9%
Срок обращения До 36 месяцев
Погашение раньше срока Бесплатно
Снятие с карты суммы более 3000 руб. комиссия отсутствует
Снятие с карты суммы менее 3000 руб. 90 руб.

У данного типа кредита отсутствует грейс-период, а также бонусная программа.

Чтобы клиенту узнать сумму перечисления заранее, нужно использовать онлайн калькулятор размещенный на официальном сайте Тинькофф. Используя его возможности можно прописав сумму и срок кредитования узнать сумму ежемесячного платежа.

В сравнении с кредитками, заем наличными не так популярен.

Кредитные карты разняться между собой следующими показателями:

  1. Размер кредитного лимита.
  2. Годовой ставкой.
  3. Бонусными программами.

Каждая кредитка снабжена грейс-периодом равным 55 дням, и обязательным платежом, не превышающим 8% от суммы.

Tinkoff Platinum

Лимит по кредиту До 300 тыс. руб.
Ставка при  безналичном обращении От 12,9% до 29,9%
Годовая ставка при снятии наличных От 30,0% до 49,9%
Комиссионное отчисление за обнал 2,9% 290 р.
Бонусы Программа «Браво», за любые приобретения начисляют 1 до 30%  в баллах, 1 балл = 1 руб. Баллы доступны для оплаты ЖД билетов, и др.
Стоимость обращения в год 590 руб.

Уникальность карты состоит в том, что с ее помощь можно рефинансировать кредит, взятый в другом банке.

Лимит реального долга До 300 тыс. руб.
Грейс-период До 120-ти суток
Перевод в Тинькофф Бесплатно

ALL Airlines

Потребительское кредитование отличается от прочих тем, что не указывать конкретное назначение взятого займа совсем не обязательно. Продукт кредитного назначения All Airlines и остальные спец. кредитки, разработанные Tinkoff, работают по индивидуальной бонусной программе.

All Airlines придется по вкусу тем, кто часто путешествует самолетами мировых авиакомпаний или ж/д транспортом.

Лимит по кредиту До 700 000 р.
Ставка по безналичному расчету От 18,9% до 29,9%
Ставка при съеме наличных От 29,9% до 39,9%
Комиссия за обналичивание 390 р.
Обслуживание (365дней) 1890 р.

Оформления потребительского кредита от Тинькофф

Оформление потребительского займа Тинькофф банка физическим лицам происходит дистанционно. Сначала потенциальный заемщик должен заполнить подробную анкету на сайте и дождаться решения. После этого на указанный номер позвонит консультант и задаст несколько наводящих вопросов по анкете, сообщит о принятом решении и расскажет о дальнейших действиях.

После этого с заемщиком свяжется представитель банка в городе, где проживает клиент. С ним нужно будет договориться о времени и месте встречи. В назначенный час менеджер передаст документы на подпись и банковскую карту, на которой будут заемные деньги. Обналичить средства можно бесплатно в банкоматах любого банка России.

Оформление происходит дистанционно. Для этого понадобится посетить официальный сайт банка Тинькофф. Где расположена заявка-анкета — заполнить ее онлайн.

В анкете понадобится указать: личную информацию, паспортные данные, информацию по трудоустройству, рабочий стаж, информацию по доходам и т.д., оставить свои контакты и указать интересующий кредит. В течении двух дней менеджер банка позвонит на указанный номер, уточнит информацию по возникшим вопросам и сообщит о результате.

Также предоставлен на офсайте калькулятор, по которому можно предварительно рассчитать свои возможности, какие условия по кредиту будут предоставлены, но все же все индивидуально, значения будут примерными.

Требования к клиенту и необходимые документы

Требования, которые выставляются к заемщикам потребительских кредитов Тинькофф банка очень просты: возраст от 18 до 70 лет, постоянная прописка на территории страны, источник дохода.

Банк не просит предоставлять документы, подтверждающие наличие работы и уровень зарплаты, но в случае, если платежеспособность клиента будет стоять под вопросом, может затребовать справку 2НДФЛ или заверенную сканкопию трудовой книжки. Хорошим подтверждением платежеспособности станет свидетельство о регистрации ТС, загранпаспорт и т.д.

О кредитных продуктах этого банка есть множество положительных отзывов. Люди, которые уже успели взять заем здесь, говорят, что это очень удобно. Многие физические лица регулярно оформляют кредит здесь на протяжении десяти лет. Тем не менее, без негатива в отзывах не обходится. Некоторые клиенты говорят о том, что требования к заемщику по погашению могут не совпадать с изначальным графиком.

Есть физические лица, отмечающие беспричинный и не аргументированный рост долга. Тем не менее, в банковском учреждении не оставляют без внимания такие отзывы в Интернете, и рассматривают все обращения клиентов в индивидуальном порядке, отвечая на все вопросы.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Погашение потребительского кредита от Тинькофф

Банковская система от Тинькофф предусмотрела множество вариантов, для того чтобы осуществить оплату по долгу. Остается лишь выбрать.

  1. Транзакции с разных банковских карт на карту;
  2. Банкоматы и терминалы;
  3. Переводами от банка и почты;
  4. Через кассы других банков;
  5. Интернет-банкинг от Tinkoff.

Комиссия по внесению денег отсутствует в основных случаях, так как у банка Тиньковеширокая партнерская система. Прежде чем подтвердить оплату, все же следует уточнить о комиссии, также можно позвонить по телефону на горячую линию — 88003337773, либо через онлайн-звонок, который размещен на официальном сайте банка.

Заключение. Вывод

Такая экспресс система предоставления потребительских кредитов нашла много хороших отзывов от физических лиц. Оформление не занимает много времени, происходит в удобном месте для клиента, а предоставление возможно на дом.

Теперь не нужно выстаивать громадные очереди, все делается исключительно исходя из пожеланий заемщика. По потребительскому займу пакет документов меньше минимума — паспорт, но и из-за этого ссуда по займу значительно выше, чем в сравнении с предложениями от других банков.

Какие существуют потребительские кредиты в Тинькофф

Штраф предусмотрен исключительно тогда, если заемщик не выполняет условия договора.

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности