Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

Карты

Повышенный и обычный кэшбэк

В отдельных магазинах или категориях устанавливается повышенный процент кэшбэка, который может доходить до 30-40% от покупки.

Банк не станет никому, и вам в том числе, раскрывать ее. Обычно объясняется общими словами, наши серверы Big Data отслеживают ваши предпочтения, покупки, интересы и на основе этого формируют индивидуальные условия именно для вас. Для других людей они будут отличаться, причем значительно.

Подключить повышенный кэшбэк можно раз в квартал (смотрите по тексту ниже). Подключение происходит в личном кабинет Интернет-банка или в Мобильном приложении.

  1. В меню сверху выберите пункт Бонусы
  2. Откроются категории с подразделом Спецпредложения
  3. Следует нажать кнопку Активировать
    Тинькофф Кэшбэк

Почему кредитка Tinkoff лучше по сравнению с Elixir Business?

Кредитная карта этой серии позволяет получать 2% бонусов. Кроме того, при покупке через сервис использование этой кредитки позволяет сэкономить 5% от стоимости, а при приобретении так называемых особых предложений до 30%.

Лимит кредитной карты достаточно высокий до 700 000 рублей. Более того, по желанию клиента производится оформление специального страхового полиса после оформления карты.

Кредитка, в отличие от дебетовой карты, позволяет держателю быстрее накапливать бонусы. Их главное отличие заключается в том, что на кредитке невозможности получать бонусы за остаток на счете, а также в стоимости обслуживания.

По карте банк Тинькофф предлагает процентную ставку в размере от 29,9 до 39,9% годовых. При обналичивании денег дополнительно необходимо оплатить стандартную для всех банков комиссию в размере 2,9% 290 рублей.

Минимальный размер ежемесячного платежа для погашения задолженности составляет – 6%. При этом банк установил минимальную фиксированную сумму платежа в 600 рублей.

Если клиент не вносит в определенные сроки минимальный платеж, то предусматривается наложение штрафных санкций. Размер штрафа увеличивается пропорционально числу неоплаченных периодов. Как правило, к сумме штрафа прибавляются проценты.

Минус это карты заключается в том, что она непредназначенная для хранения личных средств.

Основные условия:

  • Лимит средств — до 700 000 рублей.
  • Ставка по кредиту – от 29,9 до 39,9% в год.
  • Льготный период погашения – 55 дней.
  • Минимальный размер платежа по кредиту – 6% (не меньше 600 рублей).
  • Ежедневное начисление процентов.

Комиссии за услуги:

  • Годовое обслуживание — 1900 рублей.
  • За обналичивание– 2,9 % от суммы 290 рублей.
  • СМС — банк – 60 рублей.

Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

Размер штрафных санкций:

  • Невыплата минимального платежа 1 раз – 590 рублей.
  • Невыплата минимального платежа 2 раз – 590 рублей 1%.
  • Невыплата минимального платежа 3 раз – 590 рублей 2%.

Условия, которые необходимо соблюдать:

  • Возраст клиента от 18 до 70 лет.
  • Прописка.
  • Регистрация.
  • Паспорт.

Кредитная карта OneTwoTrip дает возможность получить владельцу 2% бонусов. Плюс ко всему, покупая услуги при помощи функции сервиса можно сэкономить целых 5%, а при покупке акционных предложений размер скидки может возрасти до уровня в 30%.

Лимит кредитной карты имеет размер равный 700 000 рублей. Плюс ко всему, при желании обладателя можно оформить страховой полис на специальных условиях.

Кредитка, в сравнении с дебеткой, позволяет куда быстрее накапливать баллы. Отличает эти карты не возможность получения бонусных баллов по кредитке за остаток средств, а также в ценообразовании на годовое обслуживание.

Условия пользования

Процентная ставка на взятые кредитные средства по карте варьируется в диапазоне от 29,9 до 39,9%. При желании снять деньги с карты, дополнительно придется уплатить стандартный комиссионный сбор взимаемый всеми банками 2,9% 290 рублей.

Минимальная процентная ставка для погашения долга по состоянию на сегодняшний день составляет – 6%. К тому же банк устанавливает минимум по сумме – 600 рублей (фиксирована).

В случае невнесения клиентом в оговоренные сроки платежей, то на него непременно наложат штрафные санкции. Размер штрафной санкции пропорционально возрастет по количеству периодов не оплат. По правилу к сумме штрафа плюсуют не выплаченные проценты.

Недостатком этой карты является ее неприспособленность для сохранения личных финансов.

Перечень условий:

  • Лимит по карт-счету — до 700 000 руб.
  • Кредитная ставка – до 39,9% в год.
  • Срок льготного периода – 55 дней.
  • Минимальный платежа по займу – 6% (не менее 600 руб).
  • Начисление процентов происходит ежедневно.

Комиссия:

  • Обслуживание сроком на год — 1900 руб.
  • Снятие наличности – 2,9 % от суммы 290 руб.
  • СМС — банк – 60 руб.

Штрафные санкции:

  • Неоплата мин. платежа 1 раз – 590 рублей.
  • Невыплата мин. платежа 2 раз – 590 рублей 1%.
  • Не своевременная оплата мин. платежа 3 раз – 590 рублей 2%.

Обязательные условия:

  • Возраст желающего получить карту от 18 до 70 лет.
  • Прописка.
  • Паспорт.
  • Регистрация.

Это карта, которая также предоставляет бонусы но по сервису Elixir. Основной плюс карты Тинькофф в сравнении с Elixir:

  • Ценообразование на годовое использование. В Тинькофф владельцу придется заплатить 1900 руб. а обладатели Elixir в то же время спишут со счета 2500 руб.
  • Количество бонусных балов. При оплате по Elixir владельцу начислят 1,5% и 2,5% бонусов. В Тинькофф данный показатель выше и достигает уровня 5%.
  • Ставки по кредиту у карт практически одинаковы.

Преимущества дебетовой версии карты

Дебетовая карта OneTwoTrip дает возможность получения 2% бонусов, оплачивая авиабилеты в среде OneTwoTrip. Плюс ко всему, за остальные расчёты начисляют 1%.

Основное преимущество дебетовой карточки – предоставление владельцу единовременного бонуса в 1000 рублей.

Плюс ко всему, значительным достоинством такого карт-счета считается начисление 14% за год бонусов на размещенные на карте средства (если он больше чем 500 000 рублей). Сервис OneTwoTrip от себя начисляет 4% от остаточной суммы балами.

Тинькофф банк обладателям данных карт, дополнительно предоставляет:

  • Бесплатное обналичивание.
  • Все виды банкинга полностью бесплатны.
  • Привилегии для пользователей MasterCard.

Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

Дебетовая версия карты предусматривает 2% бонусов за приобретение авиабилетов на сервисе OneTwoTrip. Кроме того, за выполнение других операций предусмотрено начисление бонусов в размере 1%.

Одно из главных преимуществ дебетовой карты – предоставление ее держателю бонуса на сумму в 1000 рублей. Получить код можно по электронной почте после привязки номера телефона на сервисе.

Кроме этого, еще одно значительное достоинство карты заключается в начислении 14% годовых бонусов на остаток по карте (при условии, что он превышает 500 000 рублей). В сервисе OneTwoTrip начисляется бонус в виде 4% от суммы остатка.

Дополнительно банк предоставляет для владельцев этих карт, такие выгоды:

  • Бесплатное обналичивание.
  • Бесплатный интернет и мобильный банкинг.
  • Привилегии для держателей карт MasterCard.

Баллы или рубли, как начисляются

Кэшбэк может сразу идти в рублях, или быть в баллах. Баллы обычно идут по курсу 1 балл = 1 рубль. Но имеют свойство сгорать, если их не потратить до определенной даты.

Тинькофф Кэшбэк

Красным обведены кэшбэк-баллы

Процесс начисления и размер зависит от конкретной карты. Например, для карты Блэк 1% от суммы за покупку, для карты Перекресток 3 балла за каждые 10 потраченных в этом магазине. Смотрите ниже по картам.

Эта информация обычно указывается в Договоре на карту, или отображается в Личном кабинете банка.

В Тинькофф разные типы карт начисляются по разному, следует смотреть условия по конкретно вашей карте.

Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

Нужно понимать, что возврат идет не за все траты. И вот список операций, на которые кешбек не распространяется.

  1. Пополнить карту. Не важно, наличными деньгами через банкомат или вы сами (или вам кто-то) перевел с карты на карту.
  2. Снять деньги. Да, снятие наличных не относится к тратам (покупкам).
  3. Финансовые операции в других банках (в чужих банкоматах или терминалах). Допустим, оплата услуг Сбербанка, взнос на депозит Альфабанка, и в таком духе).
  4. Перевести с карты физлицу. Межбанк или перевод с карты на карту.
  5. Операции со следующими MCC (Merchant Category Code — код, обозначающий различные виды услуг): 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999. При совершении оплаты, MCC код магазина сохраняется в базе данных банка. Такие коды запрещены, потому что это невыгодно для банка.

За любые покупки с карты на бонусный счет возвращается 1%, от 3 до 30% можно получить по спец. предложениям от партнёров Тинькофф Банка. Если тратите хотя бы 3000 руб. в месяц, на остаток начисляется ещё 6%. Максимальная сумма на карте для начисления процентов — 300 тысяч рублей.

Повышенный кэшбэк действует при покупках через сервис OneTwoTrip. Например, при оплате отелей возвращается до 8%, авиабилетов — до 4%.

Бонусы называются трипкоинами. Вы можете потратить их на сайте или в их мобильном приложении OneTwoTrip. 1 бонус равен 1 рублю. Посчитать бонусы можно на калькуляторе с сайта Тинькофф.

Почему карта кредитная Tinkoff лучше Elixir Business?

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Узнать все!

  • Стоимость обслуживания карты. В Тинькофф обслуживание карты в год обойдет в пределах 1900 рублей, в то время как Elixir придется отдать около 2500 рублей.
  • Размер бонусов. При совершении покупок по карте Elixir начисляется 1,5% и 2,5% бонусов при совершении покупок на сайте партнере. В Тинькофф эта цифра находится на уровне 2% и 5%.
  • Процентная ставка по кредиту. Процентные ставки и льготные условия для погашения у этих карт примерно одинаковые от 23,9 до 39,9 у Тинькофф и от 24 до 40% у Elixir.
  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Тинькофф карта с максимальным кэшбэком

Банк позиционирует карту Tinkoff Black как лучшую для желающих получать кэшбэк. Важно, что именно по этой карте кэшбэк идет рублями, а не бонусами или баллами.

Т.е. это живые деньги, которые не сгорают, а полученные на карту в конце расчетного периода (в конце месяца) сразу ваши и вы можете их тратить на что угодно.

Карта интересна тем, что она универсальна, не привязана ни к каких магазинам и сайтам. И дает возможность получить самый большой, максимальный кэшбэк.

  1. Стандартно за каждые 100 рублей, потраченных на любые траты идет 1% возврата
  2. Раз в 3 месяца вы можете выбрать категории, на которые будет установлен повышенный кэшбэк в размере 5%. Банк информирует вас в этот период, информацией на e-mail  и предлагает вам лично определить эти категории. Подумайте, что вы больше всего покупаете и выберите. Она может быть любой и относится к аптекам, книгам, музыкальным магазинам, кино, одежда, транспорт, спорттовары, азс и т.д. Просто проанализируйте, где вы собираетесь тратить больше всего в ближайшие 3 месяца и примите решение.
    Тинькофф Кэшбэк

    Пример письма от банка с предложением выбрать категории

    Тинькофф Кэшбэк

  3. До 30% кэшбэк у партнеров банка. И самый большой плюс, что покупая у партнеров банка, возврат может доходить до 30%. Обычно это популярные магазины и кафе, которые подключились к банку и готовы отдавать часть своей прибыли вам же обратно.

Если вас заинтересовала эта карта, почитайте для начала о ней подробнее.

Магазины-партнеры по кэшбэку

Полного и четкого списка всех партнеров на официальном сайте нет. Непонятно, почему. Хотя список партнеров растет, и постоянно добавляются новые магазины и организации (аптеки, автозаправки, рестораны и т.д.)

Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

Приведем лишь самых популярных:

  • Такси Gett
  • Салоны «Связной».
  • Магазины обуви «Кари».
  • Media Markt.
  • Wildberries
  • «Lamoda
  • Американский сайт-аукцион «Ebay».
  • Ozon
  • Сеть «Burger King»

Видимо, банк подбирает их индивидуально для конкретного клиента, но есть и общие, популярные.

Главные отличия карты OneTwoTrip от All Airlines

Набор условий у данных пластиковых карт практически одинаков, но, тем не менее, определенные расхождения присутствуют. Ниже приведем примеры этих отличий:

  • За приобретения услуг на партнёрском сайте оба карт-счета предусматривают получения баллов в размере 5%.
  • Осуществляя расчеты на прочих интернет порталах, All Airlines накапливает 3% от суммы истраченного, в свою очередь ее аналог накапливает всего 2 процента.
  • При осуществлении бронирования гостиницы или аренде машины произведенной на сервисе, OneTwoTrip начисляет 9% бонусов, а ее аналог 10%.
  • Приветственный бонус у карт одинаков и составляет 1000 миль.
  • Предоставление промокода суммой в 1000 руб.
  • Небольшая стоимость годового обращения.
  • Оформляют карту бесплатно.
  • Допускается выпуск карты с внедренным чипом.
  • Льготный период равен 55 дням.

Основополагающее отличие этих двух карт состоит в процессе получения билета выдаваемого в качестве привилегии. Что бы погасить балы и получить бесплатный билет в All Airlines нужно накопить его полную стоимость. Работает только этот вариант, что касается другой карты, то купить билет при помощи бонусного счета можно при частичном его погашении.

Серьезное неудобство, проявляемое в процессе оформления авиабилета на сервисе OneTwoTrip – наличие дополнительных комиссий за процедуры обмена либо возврата ранее купленного билета. Однако, внеся небольшую плату, данную опцию можно добавить к стоимости сразу. Дополнительно, на данном сервисе отсутствует возможность приобретения так называемых дискаунтеров. Данный тип билетов доступен к покупке исключительно на сайтах авиаперевозчиков.

Условия у этих двух карт довольно схожи, но все же между ними есть определенные различия. Рассмотрим основные положения:

  • За совершение покупок на сайте партнера обе карты предусматривают начисление бонусов в размере 5%.
  • За совершение покупок на других сайтах карта All Airlines предусматривает накопление 3%, в то время как по другой карте можно накопить только 2%.
  • За бронирование номера в гостинице или аренде авто на сайтах партнерах, OneTwoTrip предусматривает 9% бонусов, а другая карта 10%.
  • Размер приветственного бонуса на каждой карте 1000 миль.

Преимущества OneTwoTrip:

  • Дополнительный промокод на 1000 рублей.
  • Низкая стоимость обслуживания.
  • Бесплатное оформление карты.
  • Возможность заказа карты с чипом.
  • Льготный период – 55 дней.

Тинькофф [CPS] RU

Главное отличие между этими двумя картами заключается в получении премиального билета. Карта All Airlines предусматривает накопление полной суммы для оплаты билета и компенсации его стоимости. То есть приобрести билет можно только тогда, когда будет собрана полная сумма бонусов, в то время как по другой карте покупки на сайте можно частично оплачивать бонусами.

Один из значительных минусов оформления приобретения авиабилета на сайте OneTwoTrip – дополнительные расходы за обмен или возврат билета. Однако, за дополнительную плату эту опцию сразу можно включить в стоимость. Кроме того, на этом сервисе нельзя приобрести билеты дискаунтеров. Такие билеты можно купить только на сайте авиакомпании.

Как начисляются бонусы?

Допустим, вы активно совершаете покупки и через неделю решили посмотреть, что там у вас накопилось, сколько баллов или бонусов, за что конкретно и в каком размере. Как это сделать?

Не сложно. Следует выполнить вход в личный кабинет Интернет-банка Тинькофф или на смартфоне войти в Мобильное приложение Тинькофф.

  • Далее, в разделе карты. А он находится слева, там вкладка с картой и счета в рублях, в долларах.
    Тинькофф Кэшбэк
  • Допустим мы смотрим рублевую, нажимаем слева на рублевый счет. Он открывается и по центру вверху, под балансом, есть пункт Кэшбэк (Вы уже накопили в этом расчетном периоде).
    Тинькофф Кэшбэк
  • Наведя курсор на него, появится всплывающее окошко с вашими данными по кэшбэку. Сколько и за что. 
    Тинькофф Кэшбэк
  • А внизу в истории операций видно, за какую покупку что вам начислено.
    Тинькофф Кэшбэк

Трипкоинты – что это?

Этим термином назван показатель лояльности, дающая своему обладателю возможность получения определенного кол-ва бонусов рассчитываясь на партнерских сайтах. Трипкоинт – измеряемая часть начисляемых баллов. По рассматриваемой нами карте 1 трипкоинт равен одному рублю.

Данные пластиковые карты Tinkoff выпускает в двух вариантах. Исходя от типологии пластика, определяется количество начисляемых бонусов, а также регламентируется порядок их начисления.

При расчетах кредиткой в сети партнеров можно получить:

  • 5% от цены на авиабилет.
  • 9% от аренды номера в гостинице.
  • 9% при прочих расчетах.

При расчете дебеткой вы можете рассчитывать на получение:

  • 2% от цены на авиабилет.
  • 9% от бронирования отеля.

Начисленное количество трипконтов можно потратить на снижение стоимости гостиницы либо авиаперелета, или же оплатить их полную сумму.

Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

При первоначальной активации карт-счета, использовав функционал программы лояльности владельцу дают скидка по промокоду на совершение первоначального приобретения на 1000 рублей. Плюс ко всему, для обладателей кредиток существует возможность оформления полиса страхования для выезда. Он покрывает ущерб на сумму в 50 000 долларов. Полис как равно и промокод отправляется по почте.

Все начисленные по карте балы, а также процесс и величину их перечисления как равно и генерирование промокодов доступно к просмотру по средствам личного кабинета.В кабинете суммарно отображается количество накоплений и доступных к использованию трипкоинтов.

В момент совершения транзакции на сайте партнерской организации следует выбрать в меню команду с израсходованием бонусов. Для первоначального списания балов требуется собрать — 500 трипкоинтов.

Из располагаемых пользователем трипкоинтов используя функции ЛК можно сформировать промокод на сумму до 10 000 рублей. При этом не следует забывать о том, что при расчете за авиабилеты можно использовать исключительно промокоды, номинал которых составляет от 500 до 2000 рублей.

Срок сгенерированного пользователем промокода составляет 30 дней с даты его формирования.

Использовав промокод для расчета, пользователь дополнительно получает 4% от оборота сделки.

Эта карта лояльности позволяется получать определенные бонусы за покупки, сделанные на сайтах партнерах. Трипкоинт – это размер бонуса, начисляемого за покупку. По данной карте 1 трипкоинт = 1 рублю.

Эта серия карт банка Tinkoff включает как кредитные, так и дебетовые карты. В зависимости от типа карты определяется размер бонусов, которые насчитываются за совершение покупок.

При использовании кредитной карты на сайтах партнеров начисляется до:

  • 5% от стоимости авиабилета.
  • 9% от стоимости номера в отеле.
  • 9% от стоимости других покупок.

При использовании дебетовой карты на сайтах партнеров начисляется до:

  • 2% от стоимости авиабилетов.
  • 9% от стоимости номера в отеле.

Накопленные трипконты держатель карты может потратить для того, чтобы снизить стоимость билета или отеля, или же полностью оплатить их.

При первой активации кредитки, по программе лояльности предоставляется скидка по промокоду на первую покупку в размере 1000 рублей. Кроме того, для держателей кредитной карты также есть возможность оформить страховой полис для выезда за границу. Его покрытие 50 000 долларов. Полис, как и промокод отправляются на почту.

Все накопленные бонусы по карте Тинькофф, а также историю начислений и генерирования промокодов можно посмотреть в личном кабинете пользователя на личном сайте банка.

В личном кабинете отображается сумма всех накопленных и доступных для использования трипкоинтов.

Минусы

Лимит кэшбэка

Дебетовая карта Тинькофф Банк (OneTwoTrip)

К сожалению, это один из минусов, который не даст вам существенно вернуть деньги за покупки. Что при стандартном 1%, что при повышенном 5% – максимальная сумма возврата не может быть больше 3000 рублей за месяц. Для валютных счетов 100 долларов или 100 Евро соотвественно. Кэшбэк сверх этой суммы сгорает.

Единственное, у вас есть право обратиться в банк, к консультанту-специалисту изменить этот размер. Не факт, что вам одобрят, но попробовать все равно стоит.

Также старайтесь не злоупотреблять системой кэшбэка бонусов, баллов. Если система банка заподозрит вас в махинациях или злоупотреблении, все полученные баллы могут быть аннулированы.

Округление

Да, банк, к сожалению, занимается небольшим крохоборством и округляет сумму баллов (бонусов, рублей) до 100 рублей в меньшую сторону. Может что-то и изменилось, напишите в комментариях. Но ранее было так: система по правилам начисляет за каждые 100 рублей 1 балл, и если вы накопили 215 рублей, то получите с них 2 балла, а если накопили 198 баллов, то получите – 1 балл. Вот это не понятно. Зачем так делать?

  • Тинькофф: штрафы ГИБДДТинькофф: штрафы ГИБДД
  • Досрочное погашение кредита в ТинькоффДосрочное погашение кредита в Тинькофф
Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности