Лимиты на снятие наличных с карты Тинькофф Банка через банкоматы в сутки и месяц

Карты

Снять деньги с карты через партнеров

Снятие наличных с карты Тинькофф позволено через финансовые учреждения, являющиеся партнерами организации:

  • Сбербанк;
  • Росбанк;
  • ВТБ 24;
  • Альфабанк и некоторые иные. Банкоматы-партнёры банка Тинькофф 

Разница в том, что перечисленные банки не берут дополнительную комиссию. Хотя понятие «партнерства» для банка Тинькофф странное. Отсутствует четкий перечень партнеров, консультанты дают весьма размытые, а часто и противоречивые сведения. У имеющихся партнеров установлены свои лимиты, касающиеся снятия наличных, ограничения по суточному получению денежных купюр.

Для того, чтобы не нести при транзакциях дополнительных расходов следует использовать сеть банкоматов/терминалов, которые позволяют снять деньги с кредитки на условиях самого банка Тинькофф. Если клиент не уверен, входит ли выбранный аппарат в партнерскую сеть, можно это легко проверить.

Для этого потребуется:

  1. авторизировать карту с помощью пин-кода;
  2. выбрать в меню пункт Снятие наличных;
  3. указать нужную сумму.

После этого на экране появится информация об отсутствии или наличии комиссии за транзакцию.

Народные умельцы нашли способы, как обналичивать  деньги без потери льготного периода с кредитки Тинькофф:

  • Кошелек Вебмани. В личном кабинете нужно перевести средства с карты на кошелек Вебмани. Комиссия за перевод составит 2%. Затем с кошелька деньги переводятся на привязанную к нему карточку и снимаются в банкомате. Средства, переведенные с кредитной карты, системой примутся, как плата за покупку товара (в данном случае как покупка виртуальной валюты), поэтому на операцию будет распространяться грейс-период.
  • Кошелек Киви.Принцип перевода аналогичен вышеуказанному. Комиссия за перевод с карты составит 1%, а за вывод с Киви на карту другого банка – еще 1,5%.

Таким образом, снимать наличные с кредитной карточки Тинькофф не совсем выгодно, поскольку придется платить дополнительную комиссию и грейс-период распространяться на эту операцию уже не будет.

Сейчас можно практически везде оплатить картой (товар или услугу), поэтому снимать наличные лучше в самом необходимом случае. Лимит на карту устанавливается индивидуально.

О его размере можно узнать в личном кабинете или в документах, приложенных к карте. Изначально выдается небольшой лимит, например, 50 т.р. По мере эффективного использования он начинает увеличиваться банком. Это делается с той целью, чтобы оценить возможности клиента и его благонадежность. Максимальный лимит не превышает 300 т.р. Увеличиваться лимит начинает только после 4-ого месяца от активации  и интенсивности операций.

Обналичивание средств дебетовой карты можно осуществить и через партнеров Тинькофф Банка. Их количество достаточно для того, чтобы найти варианты без комиссии. Однако, для этого нужно воспользоваться следующими правилами:

  • минимум должен составить 3 тыс. рублей. В том случае, когда транзакция проводится на меньшую сумму, с вашего счета дополнительно будут списаны 90 р.
  • максимум не должен превышать 150 тыс. р. В этом случае нарушение правила может грозить не только комиссионным взносом в 90 р. Сумма сбора может составить 2% от всех обналичиваемых средств. Поэтому в такой ситуации рекомендуется снимать деньги частями, а не за одну операцию

Tinkoff имеет достаточное число иностранных партнеров, банкоматами которых могут пользоваться его клиенты. Если нужно, деньги можно получить и за границей, причем, в любом терминале, поддерживающем Visa и MasterCard.

Требуемая для списания сумма автоматически пересчитывается в нужную валюту и выдается на руки клиенту, а комиссионные получает банк, через который списываются средства.

За одноразовый вывод 100 долларов/евро и более (в расчетный период снимается не более 5000 валютных единиц) комиссия не предусмотрена. Если клиенту требуется сумма меньше 100 долларов/евро, он заплатит комиссию в размере 3 долларов/евро.

Ну а когда ему придется снимать свыше 5 тыс. долларов/евро в месяц, комиссия составит 2%, но не менее 3 долларов/евро.

Актуальный список банков-партнеров и адреса их банкоматов можно найти на официальном сайте «Тинькофф». Клиенту остается только определиться с типом платежной карты. Например, для Европы лучше Visa, а в США и Азии удобнее (выгоднее) пользоваться MasterCard.

Лимиты на снятие наличных с карты Тинькофф Банка через банкоматы в сутки и месяц

Карту можно обналичить через платежную систему WebMoney. Для этого потребуется открыть аккаунт, создать электронный кошелек, получить аттестат и привязать карту какого-нибудь банка, имеющего собственные банкоматы.

Если кошелек готов и карта привязана, проблем никаких нет. Чтобы снять деньги, нужно сделать следующее: Пополнить кошелек WebMoney с дебетовой карты Tinkoff. Перевести средства с электронного кошелька на привязанную карту.

Желательно платежную, ведь в банкомате комиссии при снятии денег не будет или будет незначительная. WebMoney за это возьмет 0,8% от суммы перевода, а процедура может занять от одного до пяти рабочих дней. Снять наличные в банкомате.

Для получения наличных средств без дополнительной оплаты услуг по снятию, необходимо пользоваться банкоматами Тинькофф или банков, которые стали партнерами. Наиболее доступным вариантом является использование терминалов Tinkoff. Бесплатно можно снять любую сумму в пределах 300 000 руб. на протяжении расчетного периода. Расчетным для банковских клиентов является месяц с момента активации пластика.

Снять наличные с карты Тинькофф бесплатно получится, если действовать через финансово-кредитные учреждения, ставшие партнерами. Но сумма операции должна быть в пределах от 3 до 150 тыс. руб.

Где снимать

В регионах, где отсутствуют устройства самообслуживания Тинькофф, снять без комиссии наличку можно через такие финансово-кредитные учреждения:

  • Сбербанк;
  • БинБанк;
  • Альфа-банк;
  • ВТБ 24;
  • Газпромбанк;
  • Промсвязьбанк.

Это перечень банков партнеров Тинькофф банка для снятия наличных, при использовании их банкоматов комиссии не предусмотрено. Для бесплатного получения услуги важно только соблюдать установленные лимиты.

Например, можно снять со Сбербанка в рублях до 7 500. Но, планируя обналичить менее 3 тыс., придется заплатить комиссию 90 руб. А получение 3 100 уже будет бесплатным.

Дебетовая карта

Получить деньги с дебетового пластика можно через любые банкоматы. Бесплатно обналичить средства выйдет, если снимать их через устройства самообслуживания Тинькофф, при условии, что лимит на выдачу средств с банковского карточных счетов не будет превышен.

Можно снять деньги в банкоматах Сбербанка, ВТБ 24, Альфа-банка и других финансово-кредитных учреждений, у которых есть договоренность с Тинькоффом о бесплатном получении наличных.

Кредитная карта

Снять наличные с кредитной карты Тинькофф без оплаты процентов не выйдет. За выдачу кредитных средств придется заплатить 2,9% от суммы обналичивания и фиксированный платеж в размере 290 руб. Вне зависимости от размера процентов банкомат выдаст заказанную сумму, снятие денег с карты оплачивается с оставшихся на счету средств.

Какие банки предлагают выгодные условия для снятия наличных?

В большинстве банков ограничения на снятие средств с пластиковых карт устанавливаются в зависимости от следующих параметров:

  • тип счета – кредитный или дебетовый;
  • категория платежного средства – стандарт, голд, платинум и т. д.

В банке Тинькофф все намного проще. У него действует единый технический лимит на обналичивание денежных средств для всех типов карт. В сутки вы можете снять с карточного счета не более 100 000 рублей, вне зависимости от того, каким банкоматом вы будете для этого пользоваться.

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Комиссия за снятие наличных с кредитных карт Тинькофф напрямую связана с типом кредитки. В настоящее время  при проведении транзакций в банкоматах/терминалах партнерской сети банком установлены следующие правила:

  1. 2,9% 290 рублей для карты Тинькофф Платинум
  2. 390 рублей для кредиток S7 Airlines и All Games, Ulmart, ALL Airlines,  AliExpress и eBay, WWF, Google Play и OneTwoTrip,а также  ЛаМода, Рандеву, Малина;
  3. для карт LetoCard, Планета и Аура за вывод сумм до 100 тыс. руб. комиссия не взимается (месячный лимит), при его превышении – 2%.

То есть, такой процент будет сниматься с пластика при использовании банкоматов-партнеров. Если устройство не входит в партнерскую сеть, то придется оплатить комиссию его владельцу или выбрать другой. Если вы хотите бесплатно снимать наличные, то можно оформить карточки из последней категории и выводить средства в пределах установленного месячного лимита.

В зависимости от того, в каком банке вы собираетесь обналичить деньги с кредитной карточки Тинькофф, будет зависеть и комиссия, и лимит на снятие.

Преимущество популярного у наших соотечественников Сбербанка заключается в том, что в его банкоматах или кассах вы можете снимать наличные без какой-либо комиссии практически с любой пластиковой карты.

Однако есть и небольшой нюанс. За столь выгодные условия приходится расплачиваться очень маленьким лимитом на снятие. То есть за день не удастся снять крупную сумму. Что касается платежных систем, то наиболее выгодной является MasterCard. Поэтому если вы увидели на банкомате логотип данной платежной системы, смело можете использовать его для вывода средств. Комиссия за снятие денег с банковской карты Тинькофф в этом случае практически всегда отсутствует или минимальна.

Первые 60 штук «смарт-банкоматов» этого учреждения заработали на просторах России с августа 2017 года. Найти их можно в ТЦ крупных мегаполисов.

Лимиты на снятие в банке Тинькофф

Для сравнения возьмем Тинькофф, Сбербанка и кредитку банка ВТБ 24.

Параметры Тинькофф Сбербанк ВТБ 24
Комиссия за снятие наличных 2,9% 290 р. 3% мин.390 р. – своих банкоматах 4% мин.390 р. – в сторонних 5,5% мин.300 р.
Льготный период на снятие наличных Нет Нет Да

Таким образом, у Тинькофф самая оптимальная комиссия за снятие наличных, к тому же, сделать это можно в любом банкомате.

Лимиты на снятие наличных с карты Тинькофф Банка через банкоматы в сутки и месяц

В зависимости от типа карты получение наличных со счетов Tinkoff может проводиться на платной или бесплатной основе. Плата за получение налички зависит от того, в устройстве самообслуживания какого финансово-кредитного учреждения снимать деньги. Выгоднее всего обналичивать средства через банкоматы Тинькофф или банков-партнеров.

Величина комиссии за снятие наличных связана с тем, сколько снимает клиент за 1 операцию и на протяжении расчетного периода. Владельцы дебетовых карт Тинькофф Блэк вправе обналичить деньги без процентов за их получение, а владельцам кредиток придется дополнительно платить.

Тинькофф

Получить средства без оплаты услуги по обналичиванию с дебетовых карт получится через сеть устройств самообслуживания от Тинькофф. Бесплатное снятие средств возможно, если размер операции не превышает 300 тыс. руб.: из них 150 000 — основной лимит по банковскому счету, еще 150 000 — дополнительный лимит, действующий при снятии средств через сеть банкоматов Tinkoff.

Иные ограничения для карт Тинькофф при снятии налички не предусмотрены. Размер минимальной суммы не регламентируется. При превышении месячного лимита придется заплатить комиссию 2% от снимаемой суммы, но не менее 90 руб.

За выдачу кредитных средств наличными с карт Тинькофф придется платить за каждую операцию. Размер процентов меняется в зависимости от тарифного плана. На снятые средства сразу начисляются проценты за использование.

Сбербанк

Лимиты на снятие наличных с карты Тинькофф Банка через банкоматы в сутки и месяц

Снимать наличку без комиссии можно через банкоматы партнеров. В терминалах Сбербанка есть возможность за расчетный период обналичить до 150 000 руб. Если сумма операции будет более 3 000, то услуга предоставляется бесплатно. Если клиент снял меньше, то заплатить придется 90 руб.

Для карт в долларах и евро лимиты установлены в размере 5 тыс. для соответствующей валюты. Сумма операции должна превышать 100 долларов или евро. Если размер снятия менее 100 $ или €, то дополнительно оплатить придется 3 $ или € соответственно.

При выдаче средств через банкоматы ВТБ процент за снятие наличных не начисляется при условии, что сумма превышает 3 000. При этом на протяжении расчетного месяца без оплаты дополнительных процентов получится снять до 150 000 руб.

При обналичивании до 3 000 заплатить придется 90 руб. Если сумма снятия за расчетный период превысит 150 000, комиссия составит 2% от суммы, но не меньше 90 руб.

Альфа банк

Величина процентной ставки при получении средств с карточных счетов связана с тем, сколько обналичивает клиент. Если по карте снимать менее 3 тыс., то заплатить придется 90 руб. Обналичивание более 150 тыс. на протяжении 1 месяца платное — 2% от суммы, но не менее 90 руб.

Можно снять без комиссий деньги, если сумма получения будет более 3 000 за 1 операцию, при этом общий размер снятия не превысит 150 000 руб. в месяц.

Кредитная карта

Как и где снять наличку

Безналичные средства можно переводить с кредитки Тинькофф на иные банковские карты. Этот способ является наиболее экономичным вариантом получения денежной массы в руки. Он удобен благодаря тому, что изымается за подобную операцию весьма небольшая комиссия (1,5%). Но стоит учитывать также возможную комиссию банка-получателя за пополнение вашего счета.

4 варианта снижения комиссионных при снятии наличных

Снятие денег в банкомате

Существует 4 варианта обналичивания денег, позволяющих законно сэкономить. Они обеспечивают уход от оплаты лишних процентов либо получение услуги по заниженной ставке процента комиссии:

  • Для операции следует выбрать банки с наиболее низкими тарифами. Это ВТБ24 и Сбербанк. В Росбанке эти проценты за выдачу наличных намного превышают показатели иных банков. Единственным недостатком бюджетных банковских учреждений является лишь установленный ими лимит на одну операцию (4–8 тысяч рублей). В Росбанке это ограничение составляет 20–30 тысяч.
  • Подключить услугу «оплата в сети интернет», связав карту банка с профилем ВебМани. Это позволит избежать снятия дополнительных процентов за транзакцию либо пополнение виртуальной пластиковой карты. Вывод денежной массы этим способом обеспечит уменьшенную комиссию (до 0,6–0,8%) на выбранную и доступную карту. Достоинство такой трансформации – увеличение льготного периода, а также экономия до 1,5% средств. Особенно это заметно, когда нужны большие обороты таких операций за месяц. Этот способ позволяет существенно сэкономить.
  • Можно вовсе избежать начисления комиссии. Достаточно лишь каждый раз в банкомате снимать максимум 3000 рублей, следя за тем, чтобы общая сумма за расчетный период не превысила значения 150 000. Этой схемой пользуются многие клиенты банка.
  • Часто проводить транзакции в сети через разные платежные системы (Вебмани, Яндекс). Так получится спокойно оплачивать все покупки, получая на обороте готовую наличку. Всегда можно контролировать оборотный лимит, учитывая все платежи. Результатом станет снижение комиссии практически до нуля. Поскольку операции проходят без начисления процентов, выплачивается лишь реальная сумма, занятая в банке Тинькофф. Снятие наличных с карты тинькофф

Как не платить проценты по займу при выводе наличных

Можно ли снимать наличные с кредитных карт Тинькофф без оплаты комиссии, мы уже узнали. Такой вариант ограничен всего тремя карточками (Аура, Планета и LetoCard).

Теперь рассмотрим, есть ли возможность выводить средства с пластика, не теряя при этом привилегий льготного периода, то есть, не оплачивая при этом банковские проценты. Поскольку транзакция не входит в список льготных операций для грейс-периода, напрямую обойти это правило банка невозможно.

Отказали в Тинькофф? В Альфа-Банк не откажут, кредитка «100 дней без процентов» — подробнее

Как только через банкомат будут выведены средства, на них будут начислены проценты в установленном в договоре размере. Но при этом существует возможность решить вопрос по-другому.

Можно не снимать наличные в устройствах самообслуживания, а перевести нужную сумму на электронный кошелек. Такая операция системой будет расценена как оплата товаров или услуг, и она попадает под действие беспроцентного периода. Правда, при этом придется оплатить комиссию за вывод денег с электронного кошелька (Киви, Вебмани или Яндекс). Но она явно будет меньше, чем банковские проценты.

Последовательность действий в таком случае будет следующей:

  • переведите нужную сумму с кредитной карты Тинькофф на кошелек любой системы электронных денег;
  • выводите ее на карточку любого другого банка, с которой можно бесплатно снять наличные;
  • снимайте выведенные средства с карты сторонних банков без оплаты дополнительных комиссий.

Даже на привязанную карточку с электронного кошелька деньги выводятся с оплатой процентов выбранного сервиса. Для Вебмани это 0,8% 30 рублей, для Киви – 1%, у системы ЯндексДеньги – 3% 15 рублей. Но такая комиссия будет меньше, чем банковский процент за использования кредитных средств для обналичивания. Кроме того, сохраняются льготы грейс-периода. То есть, снимать наличные с кредитной карты Тинькофф таким способом можно и выгодно.

Кредитка от Альфы(0% 100 дней, 0 руб. за выпуск, 0 руб. за снятие) — подробнее

Снятие с дебетовки

Держателям дебетовых карт Тинькофф предлагает возможность снятия средств в любой стране мира. Эта операция не предполагает комиссии, если сумма операции выше 3000 рублей. Важно только наличие в банкомате оборудования, обеспечивающего прием карточек МастерКард.

Когда терминал сработал некорректно, отказавшись выдать деньги, но списав со счета средства, немедленно звоните 88005552550. Сотрудники банка помогут подготовить письменное обращение для рассмотрения банком-эмитентом. Срок решения по претензии – не более 1 месяца.

Оговоренные в договоре тарифы банка предусматривают определенные ограничения при проведении акции по снятию наличных без оплаты процентов. Единовременно позволено снимать через банкомат, чтобы исключить комиссионные, только более 3000 рублей. Когда эта сумма меньше – тогда за каждую операцию придется заплатить по 90 рублей.

На протяжении установленного расчетного срока (обычно 30 дней) клиенту позволяют снимать однократно либо за несколько раз до 150000 рублей без оплаты процентов. В случае превышения данного лимита изымается ставка 2% от излишней суммы.

Лимиты банкоматов

Лимит на снятие имеется и у банкоматов. Это особенно касается владельцев карт, принадлежащих сторонним банкам. Такое ограничение бывает по сумме (7500–75 000 рублей) либо количеству купюр. Информация о присутствующем лимите часто публикуется на дисплее выбранного банкомата. Заранее неизвестно, какие купюры и каком количестве имеются в накопителе.

Меры безопасности при снятии наличных

  1. Используя банкомат Тинькофф, следует помнить – он имеет бесконтактный модуль. Нельзя подносить ничего к нему помимо нужной карты. Непременно держите подальше портмоне с иными картами.
  2. Завершив работу по снятию денег, непременно нажмите клавишу «Отмена». Она присутствует на клавиатуре. Банкомат немедленно завершит сессию. Не выполнив такое требование, легко потерять деньги. Когда сняли наличные, текущая сессия автоматически завершается, хотя обязательно проконтролируйте это действие.
  3. Оба пункта не сложны в исполнении. Но если отсутствует уверенность, лучше использовать щель для приема карты.

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькоff

С дебетовыми картами дела обстроят лучше. Поскольку на дебетовых картах хранятся собственные деньги вкладчиков, банк берет расходы по снятию наличных на себя. Для этого необходимо соблюдать определенные условия, лимиты и ограничения. Если им не следовать, избежать комиссий не удастся.

Если у вас в банке Тинькофф имеется вклад, проценты по которому начисляются на привязанную дебетовую карту, вы можете дополнительно к установленному лимиту в 150 000 руб. снять сумму полученных, но не потраченных процентов.

Снятие наличных с карты Тинькофф обладает некоторыми особенностями в отличие от работы с другими банками.

Наличные с дебетовой карты проще всего снимать:

  1. В собственных банкоматах Тинькофф
  2. В банкоматах банков-партнеров

Таблица 1 — Снятие наличных с карты или вывод средств через партнеров банка

Таблица 2 — Снятие наличных с карты через собственные банкоматы Тинькофф

Важно

Обналичивание валютных средств с карты Тинькофф ограничивается суточным лимитом в 3 тыс. единиц ($ или €). Однако, предусмотрена возможность установить удобные для вас размеры этой суммы, воспользовавшись личным кабинетом интернет-банка.

Еще ограничения

С кредитки Тинькофф в течение 24 часов можно снять не больше 100 тыс. рублей, а в месяц – до 300 тыс. рублей. В банке действует льготный 55-дневный период, в течение которого можно пользоваться средствами без процентов. Если этот порог превышен, то с вас будет удержана комиссия в размере 2%.

Что касается дебетовых карт, то ситуация с ними практически аналогична описанной выше. Допустимый предел на снятие – 150 тыс. рублей в месяц. Обналичивание более 3 тыс. не облагается комиссией, а если вам понадобится меньшая сумма, комиссия составит 90 рублей. Также не удастся избежать комиссии в 2%  при превышении лимита.

Каждый клиент, перед началом использования данной услуги, должен ознакомиться с существующими ограничениями, размером комиссии за разные виды банковских операций:

  1. При обналичивании заемных средств с карты удерживается комиссия 2,9% от денежной массы, полученной на руки. Дополнительно еще списывается фиксированная сумма – 290 рублей.
  2. Когда владелец кредитки выполнит наличную операцию, оговоренная в договоре процентная ставка вырастет автоматически до величины 46% годовых. Хотя это касается лишь размера полученной наличности.
  3. Из-за отсутствия у Тинькофф личных банкоматов в регионах, клиенты вынуждены для получения наличных пользоваться терминалами иных финансовых учреждений. За эту услугу придется заплатить стороннему банку установленную им комиссию.
  4. При обналичивании денег предусмотрен суточный лимит в размере 100 000 рублей.

С помощью QIWI

Снять наличные с карты «Тинькофф» с минимальными потерями можно с помощью отправки перевода на электронный кошелек платежной системы QIWI.

Это, конечно, не поможет полностью избежать комиссии, но даст важное преимущество – стоимость перевода всего 0,75% от суммы.

Для этого необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Зарегистрироваться на сайте платежной системы.
  2. Привязать карту к кошельку.
  3. Привязка выполняется в меню «Банковские карты» на сайте платежной системы.
  • Войти в меню в раздел переводов между счетами.
  • Ввести номер карты и электронного кошелька, указать сумму и отправить средства.
  • Снять деньги в банкомате.

Комиссия рассчитывается и включается в стоимость транзакции автоматически. В банкомате также могут удержать процент за операцию (это зависит от банка и карты, на которую выводились средства с QIWI).

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности