Обзор дебетовых карт Тинькофф Банка уловия тарифы и оформление

Карты

Пополнение дебетовой карты

Видел недавно двух молодых людей у банкомата. Один достал карту с намерением вставить её в аппарат и снять деньги, а другой спросил: а у тебя какая карта – дебетовая или кредитная? Тот ему отвечает: а фиг его знает, какая – знаю только, что Тинькофф, мне родители оформили и подарили. И невозмутимо продолжил выполнять транзакцию.

Дебетовки от Тинькофф – самые простые в понимании банковские продукты, доступные почти любому человеку с документами. Кредитные карты Тинькофф более сложный инструмент – выдают их лишь в том случае, если заявитель соответствует определённым требованиям.

Принципиальную разницу между ДК и КК, я думаю, все уже поняли – это происхождение средств, которые лежат на карте.

Теперь подробнее о других принципиальных отличиях.

Итак, по дебетовой карте нельзя тратить деньги сверх лимита, пользуясь банковскими активами. Исключение составляют карты с овердрафтом – но это недешевое удовольствие, пользоваться им постоянно – нецелесообразно.

Если будете гасить задолженность вовремя – в течении 55 дней с начала отчетного периода – платить проценты вообще никогда не придётся. А наличие кэшбэка даже обеспечит вам небольшой плюс в сравнении с покупками за наличные.

Дебетовую карту на ваше имя имеет право оформить третье лицо. Именно так поступают работодатели, которые перечисляют зарплату сотрудникам, или структуры, отвечающие за перечисление стипендий студентам и пенсий пенсионерам.

Получение дебетовки – самая простая банковская процедура. Оформить карту Тинькофф онлайн – дело нескольких минут. Столько же времени занимает принятие решения. Вам останется только дождаться доставки карты на дом или в офис.

Получить отказ по кредитной карте довольно сложно. Хотя банк оставляет за собой право сделать это без объяснения причин, но такое бывает крайне редко.

Обзор дебетовых карт Тинькофф Банка  уловия тарифы и оформление

Чтобы вам отказали, нужно ввести неверные данные о себе или сообщить телефоны, которые не отвечают. Иногда отказывают и тем, у кого уже есть множество других карт банка Тинькофф, на которых лежат большие суммы денег. Либо нужно находиться в черном списке банка, будучи злостным неплательщиком.

Смотрим ролик, в котором наглядно объясняют разницу между ДК и КК.

Банк Тинькофф предлагает более десятка разновидностей дебетовых карт – от обилия предложений легко потерять голову.

https://www.youtube.com/watch?v=etsaqKme2BQ

Чтобы этого не случилось, мы подготовили обзор наиболее востребованных дебетовых продуктов.

1) Tinkoff Black

Тинькофф Блэк – самая популярная дебетовая карта банка. Этот продукт зарабатывает до 7% годовых на остаток по счёту. Проценты начисляются ежемесячно. Снимать наличные имеете право в любом банкомате, не тратя время на поиск «своего».

Однако обращайте также внимание на рекомендуемые банком лимиты (например, 3000 — 5000 рублей для банкоматов Сбербанка), иначе будет удерживаться комиссия.

Картами нового поколения вы оплачиваете покупки в одно касание – ничего не нужно вводить, просто поднесите карту к терминалу.

Работает бесплатный интернет-банк и бесплатное мобильное приложение с различными полезными функциями. Кэшбэки за покупки по карте – от 1% до 30%. Подробнее о том, что собой представляет опция возврата средств, читайте в статье «Тинькофф кэшбэк».

2) S7 Airlines

Карта для тех, кто предпочитает путешествовать самолётом. С этим продуктом вы получаете бонусные мили за любые покупки по карте. Милями расплачиваетесь за покупку билетов на рейсы авиакомпании S7 Airlines или повышение класса обслуживания пассажира.

Обзор дебетовых карт Тинькофф Банка  уловия тарифы и оформление

Дополнительно клиент получает доступ к закрытым распродажам. 6 000 миль хватит на авиабилет на регулярные рейсы компании. Раз в год владелец имеет право бесплатно повысить класс обслуживания на борту.

3) All Airlines

Предложение, аналогичное предыдущему. С этой картой вы получаете мили на покупку авиабилетов любых компаний. До 7% годовых в милях начисляется на остаток по счёту и до 30% возвращается на карту в бонусах за любые другие покупки.

Летайте бесплатно, куда захотите! Условие лишь одно – активно пользоваться картой. Тинькофф All Airlines – лучший способ летать на деньги банка (подробнее в нашей отдельной публикации).

4) WWF

Карта из возобновляемых материалов. 0,75% от покупок банк отправляет в Фонд охраны дикой природы – WWF. Примите участие в спасении редких животных – закажите карту WWF Тинькофф.

Дополнительные опции – кэшбэк до 30% по спецпредложениям от партнёров банка, мгновенные платежи в одно касание.

5) Ulmart

Продукт для тех, кто пользуется услугами площадки «Юлмарт» — интернет-магазина №1 в России. До 2% возвращается на счёт при покупке на этой площадке. Клиент получает 300 баллов в подарок на первую покупку. Стандартные 7% годовых начисляются на ежемесячный остаток по счёту.

6) One Two Trip

Дебетовая карта, по которой бонусы за покупки возвращаются на счёт в виде трипкоинов. Эти бонусные балы дают клиенту скидки, необходимые каждому туристу и путешественнику.

С ними вам дешевле обойдётся бронирование отелей, оплата билетов на самолёт и поезд. За любые другие покупки кэшбэк – 1%.

7) AliExpress

По этой карте удобно расплачиваться на сайте AliExpress. Баллы начисляются за любые покупки на этом ресурсе и в других магазинах, а также на остаток по счёту. Баллы используйте для новых покупок на «АлиЭкспресс» — 1 балл = 1 рублю.

8) eBay

Дебетовая карта Tinkoff Black

Аналогичное предыдущему предложение для тех, кто часто пользуется услугами самого известного в мире интернет-аукциона eBay. 7% годовых начисляется на счет баллами. 2% возвращается с любой покупки на этой площадке.

9) Google Play

Возврат от 5% за покупки на «Гугл Плэй». За любые другие приобретения тоже начисляются баллы, которые вы используете на покупку музыки, фильмов, игр, приложений и других продуктов. Остальные условия использования – стандартные.

10) Lamoda

Платите бонусами за любые покупки в интернет-магазине одежды, обуви и аксессуаров «Ламода».

Кэшбэки по карте:

  • 2% за покупки в Lamoda;
  • 1% за любые другие приобретения;
  • до 30% по специальным предложениям от партнеров.

Доставка карты клиенту – 1-2 дня.

11) Связной-Клуб

Обзор дебетовых карт Тинькофф Банка  уловия тарифы и оформление

До 10% годовых плюсами (бонусами) на остаток по счёту. Продукт привязан к бонусной программе Связной-Клуб. Чем больше трат по карте, тем больше бонусов.

Плюсами рассчитывайтесь в партнерских компаниях банка – «Связной», «ЛитРес», CStore и других магазинах.

Выпуск дебетовых карт – приоритетное направление деятельности Тинькофф Банка. Это финансовая компания первой среди банков РФ полностью отказалась от традиционных отделений и филиалов. Есть только головной офис в Москве.

Все остальные операции выполняются по телефону или через интернет. Любые вопросы решаются удалённо через операторов колл-центра или сотрудников, работающих в интерактивном чате.

Но для надёжности стоит заранее изучить инструкцию по получению карты.

Выберите карту, которая максимально соответствует вашим потребностям. Если вы часто покупаете через интернет, выбирайте специальные продукты, если вы – универсальный или не слишком активный покупатель и карта вам нужна не только для трат, но я для хранения средств, оформляйте стандартную карту Тинькофф Блэк.

Заявку подаём онлайн на официальном сайте банка.

Процесс состоит из 3 шагов. Последовательно вносим достоверную информацию о себе – ФИО, контакты, данные паспорта, адрес фактического проживания, место работы. Указывайте только актуальные сведения, иначе не пройдёте проверку.

Ответ придёт через несколько минут. Чтобы узнать статус карты, звоните по бесплатному телефону или пользуйтесь авторизированным входом на сайт.

Обзор дебетовых карт Тинькофф Банка  уловия тарифы и оформление

Дебетовые карты Тинькофф – именные и эмбоссированные (с рельефным оттиском имени и фамилии владельца). Поэтому на их выпуск уходит некоторое время.

При доставке карты домой представитель банка обязательно проверит вашу личность, документы и даже сделает фото.

Через 1-2 дня после одобрения заявки к вам домой или в офис приедет представитель банка, который привезёт готовую карту и проверит вашу личность. Он сфотографирует ваши документы и отправит снимки на проверку. Если данные совпадают, проверка заканчивается.

Представитель привозит с собой договор, который нужно внимательно прочесть.

Особое внимание уделите пунктам:

  • плата за обслуживание;
  • размер начислений на остаток по счёту;
  • условия снятия наличных в банкоматах разных банков (комиссия и лимиты);
  • порядок урегулирования споров с банком;
  • права и обязанности сторон;
  • порядок блокировки карты.

Если условия вас полностью устраивают, ставьте подпись.

После этого останется только активировать карту – ввести её номер на сайте или выполнить эту операцию по телефону. Вы получите индивидуальный ПИН-код карты – запомните его и никому не сообщайте, даже сотрудникам банка, самому Олегу Тинькову и президенту Российской Федерации.

Прежде чем выбрать карту Тинькофф, определитесь, для каких целей вам она нужна – тратить деньги в магазинах, копить их, получать на карту зарплату.

Чтобы не ошибиться, следуйте экспертным советам.

По дебетовой карте стоимость обслуживания минимальная, но знать «сколько», всегда полезно.

Как мне сообщил представитель банка, с которым я общался в интерактивном чате, каждый клиент имеет право запросить оформление овердрафта.

Изначально карты выпускают без этой опции. Размер доступных средств сверх остатка на счете и стоимость услуги банк определяет в индивидуальном порядке.

И дебетовые и кредитные клиенты Тинькофф бесплатно пользуются интернет-банкингом и мобильным приложением.

В интернет банкинге и мобильном банке пользователю доступна статистика обо всех операциях по карте. А ещё здесь удобно планировать траты и копить деньги, создав отдельный счёт-сейф.

В любых банкоматах снятие наличных по карте Тинькофф бесплатно – но при условии, что вы снимаете более 3000 рублей.

Заявка по телефону

  1. Карта Tinkoff Black (Тинькофф Блэк): 99 рублей в месяц или 1188 рублей в год.
    Стоимость обслуживания карт банка ТинькоффЕсли у вас соблюдено одно из условий: открыт вклад в банке, выдан кредит наличкой, открыт расчетный счет как ИП (или юрлицо) в банке, или постоянно находится не снижаемый остаток на счете 30 тысяч рублей, то обслуживание будет бесплатным.
    Стоимость обслуживания карт банка ТинькоффПремиум версия карты Tinkoff Black Edition: 1990 рублей в месяц или 23880 рублей в год. Бесплатной версия Edition может стать, если будет не снижаемый остаток на всех счетах банка 3 млн.рублей или траты по карте не меньше 200 тысяч за месяц.
  2. Карта Tinkoff Drive: 190 рублей в месяц или 2280 рублей в год.
    Стоимость обслуживания карт банка ТинькоффЕсли у вас открыт кредит наличными в банке либо на карте (счете) постоянно лежит 150 тысяч рублей, то обслуживание будет бесплатным.
  3. Карта ALL Airlines: 299 рублей в месяц или 3588 рублей в год.
    Стоимость обслуживания карт банка ТинькоффЧтобы обслуживание стало бесплатным, нужно получить в банке кредит наличными или иметь не снижаемый остаток 100 тысяч рублей.
  4. Карта S7-Tinkoff: 190 рублей в месяц или 2280 рублей в год.
    Стоимость обслуживания карт банка ТинькоффЕсли есть не снимаемый остаток в 150 тысяч на карте каждый месяц, то обслуживание бесплатное. Версия S7-Tinkoff Black Edition обойдется в 999 рублей месяц или 11988 рублей в год.
  5. Карта ALL GAMES: 99 рублей в месяц или 1188 рублей в год.
    Стоимость обслуживания карт банка ТинькоффЕсли есть вклад, взят кредит наличными или есть постоянная сумма в 30 тысяч на карте каждый месяц, обслуживание бесплатно.
  6. Карты для покупок Перекресток, Азбука Вкуса, Aliexpress, eBay, Google Play, Lamoda, Связной-клуб99 рублей в месяц или 1188 рублей в год.
    Стоимость обслуживания карт банка Тинькофф

Плюсы

  • Кэшбэк от 1% до 5% за покупки (и до 30% за покупки спецпредложений на сайте банка)
  • 6% на остаток по счету с ежемесячной выплатой процентов
  • Бесплатное обслуживание, если среднемесячный остаток на счете больше 30 000 рублей (если меньше, то 99 рублей в месяц)
  • Быстрый колл-центр. Работает круглосуточно, трубку берут сразу. Если и «перекидывают» другому специалисту, то все происходит быстро. Можно связаться с поддержкой не только по телефону, но и в чате мобильного приложения. По моему вообще лучший колл-центр, из всех с которыми я сталкивался (не только банковских)
  • Стильный дизайн карты — черный цвет, премиальная карта MasterCard World (в Италии просто показал карту на фэйс-контроле и меня без вопросов пустили в модный клуб)
  • Моментальный перевод денег на электронные кошельки — Яндекс.Деньги, QIWI и т.д.
  • Удобное приложение для Айфона — продуманный минимализм
  • Собственная система оплаты с помощью NFC в приложении для Андроида
  • Удобный интернет-банк для ноутбука

Минусы

  • Платное пополнение с карты другого банка — Альфа-Банк взял комиссию
  • Платная услуга SMS-банк (уведомления обо всех операциях по карте) — 39 рублей в месяц
  • Мало своих банкоматов — поэтому есть ограничения на съем наличных
  • Сложно пополнить карту наличными
  • Проценты начисляются только при наличии трат — не всегда удобно хранить деньги на карте

Тарифы

Карта Тинькофф

Дебетовая карта Tinkoff Black выдается бесплатно. Менеджер компании самостоятельно привезет все документы на дом в любое удобное время, даже в выходной или праздничный день. Клиенту достаточно только принять письмо с персональным договором, изучить условия и поставить подпись в соответствующих бланках.

  1. Памятка для клиентов со всей необходимой информацией.
  2. Инструкция со способами пополнения карточки.
  3. Заявление получателя с его паспортными данными.
  4. Информационный лист с перечнем тарифов, о которых пойдет речь.
  5. Сама карта Тинькофф Платинум Блэк с двухсекционной визитницей.

Полученная карточка активируется на сайте банка. Часть документов принесенных курьером клиент оставляет себе. Вторая копия предоставляется банку.

Доставка

Официальные условия пользования дебетовыми картами Тинькофф предусматривают возможность хранения денег в отечественных рублях или в иностранной валюте (евро, доллар). Выбор типа валюты доступен при регистрации банковской карты. При необходимости клиент может выбирать несколько доступных валют из списка. В зависимости от того, какой тарифный план выбрал пользователь будут изменяться плата на сервис.

Стандартная стоимость обслуживания дебетовой карты составляет 99 рублей в месяц для всех категорий клиентов. При этом ставка изменяется для разной валюты. К примеру, если у пользователя открыт счет в долларах или евро, то придется платить 1$ или 1 евро соответственно. Однако всем клиентам предоставляется выгодная возможность абсолютно бесплатного пользования банковской картой.

Кэшбек за операции

Тинькофф банк предоставляет кэшбек 5% от суммы покупки. Начисления предоставляются всем клиентам за приобретение товаров по категориям, которые можно самостоятельно выбрать в интернет-банкинге на официальном сайте. Также пользователям доступны дополнительные 1% от суммы покупки (за прочие товары) и от 3% до 30% от общей стоимости в случае осуществления операций по специальным предложениям от партнеров банка.

Доход на остаток составляет 6% годовых при условии перечисления на счет до 300 000 рублей при сумме покупок за расчетный период от 3 000 руб. В прочих случаях проценты не начисляются.

Снятие путем внешнего перевода со счета осуществляется бесплатно. Внутренние переводы в банке и наличные с карточки через партнеров Тинькофф до 150 000 рублей (по расчетному периоду и сумме от 3 000 руб.) не облагаются комиссиями. Ставка 90 рублей установлена для вывода с карты через партнерский банк при сумме до 150 000 руб.

До 20 000 рублей за расчетный период не взимается комиссия. При сумме свыше 20 000 руб., 1,5% от превышения установленного порогового значения, но не менее 30 рублей.

В валюте дебетовой карты пополнение осуществляется бесплатно. В остальных случаях при использовании другой валюты (отличимой от карт.счета) первые 4 и последующие 5 на бесплатной основе.

Максим Захаров

При пополнении дебетовой карты на сумму до 300 000 рублей – бесплатно. При наличии превышения установленных ограничений комиссия 2% (с учетом пополнения вклада). В другой валюте – бесплатно, начиная с 5-го.

Услуги предоставляются на бесплатной основе.

Услуги предоставляются на бесплатной основе для всех платформ на базе Android, Apple и Windows. Дополнительно служба «СМС-инфо», которая информирует клиентов о текущем балансе, изменениях, о выпуске и прочих событиях предоставляется бесплатно.

Оповещение об операциях и транзакциях по персональному дебетовому счету стоит 39 рублей в месяц.

11) Связной-Клуб

Дебетовая карта выпускается в трех видах:

  • МИР Премиальная;
  • Visa Platinum;
  • MasterCard World.

Ей можно пользоваться в трех валютах:

  • евро;
  • доллар США;
  • российский рубль.

При заказе карты надо указать, какой валютой вы будете пользоваться. Можно выбрать сразу три карты с разными типами валют. За выпуск карты плата не взимается.

как оформить тинькофф блэк

Выпуск новой карты при ее нерабочем состоянии, утери или прекращении срока действия бесплатный. Если это происходит по инициативе клиента без указанных выше обстоятельств, то тогда придется заплатить 290 рублей.

Клиенты банка могут рассчитывать на бесплатный выпуск дебетовой карты в евро или долларах США при необходимости. Если вы потеряли или повредили карту, то в таком случае ее вам также перевыпустят абсолютно бесплатно. Просто звоните операторам банку, они регистрируют заявку и указывают точные даты доставки карты к вам на работу или домой.

Вы можете рассчитывать на свободное управление которое осуществляется без непосредственного обращения в банк.

Интернет-банкинг Тинькофф — один из самых высоко-технологичных и надежных не только в России, но и мире. Это чистая правда и не преувеличение.

Держите на балансе карты больше 30 000 рублей к концу учетного периода и тогда бесплатное обслуживание карты гарантировано.

  • У клиентов есть возможность начисления процентов при совершении даже одной расходной операции в месяц.
  • Банк проводит формирование специальных предложений на основе проведенных вами трат за месяц.
  • Предусмотрена лояльность банка при предоставлении кредита наличными, рассчитывающаяся на основе всех проведенных транзакций.
как получить выписку по карте
Как получить выписку по карте.

Есть и отрицательные моменты, которые также стоит учитывать.

Многих не устраивает высокое по стоимости годовое обслуживание. Не каждый человек держит у себя на карте ежемесячно сумму в 30 тысяч рублей, чтобы годовое обслуживание было бесплатным.

Завышена минимальная сумма снятия денежных средств без комиссии.

Кэшбэк

  • Судя по отзывам, многих не устраивает условия программы кэшбэка.
  • Замечены случаи нечестных начислений процентов по кэшбэку.
  • Платежная система — Visa Platinum, Mastercard World, МИР Premium
  • Срок действия — 5 лет
  • Технологии — Apple Pay, Android Pay, 3D Secure, PayPass / payWave
  • Именная эмбоссированная карта
  • Доставляется курьером

Тинькофф Банк - нет отделений

Дебетовая карта «Тинькофф Банк» выдается любому гражданину РФ, достигшему 14-летнего возраста. Для этого необходимо заполнить заявку на сайте финансовой организации. После этого с вами свяжется менеджер и назначит время и дату встречи с сотрудником банка. Карта выпускается в платежных системах Visa Platinum, MasterCard World и МИР Премиальная. Для оформления карты несовершеннолетнему потребуются паспорт и разрешение родителей.

Операция Условия
Стоимость обслуживания Бесплатно при наличии открытого вклада, кредита наличными или остатке на счету не менее 30 000. В другом случае — 99 рублей в месяц.
Бонусы за покупки 5% от суммы покупки в избранных категориях трат (меняются каждый квартал). 1% за остальные покупки. От 3 до 30% за покупки по спецпредложениям партнеров.
Доход на остаток денежных средств за расчетный период 6% на сумму до 300 000, если в течении расчетного периода, вы оплатили картой покупок не менее чем на 3000. Процент не начисляется, если с карты не было совершено ни одной покупки.
Снятие или перевод средств со счета При внешнем и внутреннем банковском переводе – бесплатно. Снятие наличных с карты или вывод средств до 150 000 через партнеров банка бесплатно при сумме операций на 3000 и выше, до 3000 – 90 рублей, свыше 150 000 – 2% от снимаемой суммы
Перевод на карту другого банка с сайта Тинькофф или через мобильное приложение До 20 000 в расчетный период – бесплатно. За превышение – 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей
Пополнение банковским переводом Бесплатно
Пополнение наличными или с карты стороннего банка До 300 000 рублей — бесплатно. На сумму, превышающую этот порог – 2%
Разрешенный овердрафт

До 3 000 рублей — бесплатно

До 10 000 рублей — 19 рублей в день

До 25 000 рублей — 39 рублей в день

От 25 000 рублей — 59 рублей в день

Интернет-банк Бесплатно
Мобильный банк Бесплатно
SMS-банк 59 рублей в месяц

Кредитные карты

Кредитные карты в Тинькофф тоже имеют разные тарифы обслуживания:

  1. Кредитка Tinkoff Drive: 990 рублей в год
  2. Кредитка All Airlines: 1890 рублей в год
  3. Кредитка Тинькофф Платинум: 590 рублей в год
  4. Кредитка All Games и Google Play990 рублей в год
  5. Кредитка S7 Airlines и OneTwoTrip: 1890 рублей в год
  6. Кредитка Перекресток и Lamoda: 990 рублей в год
  7. Кредитка ПФК ЦСК и Нашествие: 590 рублей в год
  8. Кредитка Азбука Вкуса: 590 рублей в год
  9. Кредитка WWF990 рублей в год
  10. Кредитка Aliexpress и eBay990 рублей в год
  11. Кредитки AuraCard, PlanetaCard и LetoCard: 99 рублей в месяц или 1188 рублей в год.
  • Дебетовая карта Тинькофф БлэкДебетовая карта Тинькофф Блэк
  • Зарплатная карта Тинькофф банкаЗарплатная карта Тинькофф банка

Оформление и доставка карты

На следующий день (1 мая, праздничный день) мне позвонила оператор и заново прошлась по всем анкетным данным. Разговор длился несколько минут. В конце разговора оператор сказала, что карта будет готова через неделю несколько дней займет доставка.

Плюс Тинькову. Из Инста-Банка мне позвонили только 4 мая, а из Рокетбанка я так и не дождался звонка.

Ровно через неделю, 6 мая, позвонил курьер и мы договорились с ним о времени и месте встречи. При доставке карты курьер проверил мой паспорт и сфотографировал меня с картой. На это ушло несколько минут.

Новую карту нужно активировать и получить ПИН-код. Для этого звоним в службу поддержки, отвечаем на несколько вопросов и слушаем как робот называет ПИН-код.

Служба поддержки — телефон и другие контакты

Если вы активно пользуетесь больше года дебетовой картой и по ней проходят денежные транзакции, то при подаче заявки на кредит одобрение в 80% случаев.

  • Можно взять в кредит сумму до 300 тысяч рублей, которая зачисляется прямо в день обращения на дебетовую карту «Тинькофф Блэк».
  • Лучше брать кредит наличными, а не кредитной картой. Его проще платить, деньги можно снять без комиссии в ближайшем банкомате, да и процентная ставка ниже на порядок.

Система оплаты потребительских кредитов в «Тинькофф» банке имеет свои особенности.

  • Платежи списываются автоматически ежемесячно.
  • Если вы хотите досрочно погасить кредит, то об этом надо в обязательном порядке уведомлять банк, который будет формировать дальнейший перерасчет денежных средств.
  • При желании в личном кабинете можно настроить автоматический платеж и средства на те или иные нужды будут списываться ежемесячно.
  • На почту, которая указывается при регистрации личного кабинета от банка приходят разнообразные уведомления.
  • Каждый месяц держатель карты получает выписку от банка Tinkoff, в которой содержится информация по всем переводам и платежам, проведенным за определенный период.
  • Она быстро доставляется после заказа в офис или домой, обладает кешбеком, ее можно выбрать в трех видах валюты.
  • С дебетовой карты можно снять деньги без комиссии в любом банкомате.
  • Есть еще приятные бонусы, такие как ежемесячные категории повышенного кешбека.
  • Оперативная круглосуточная сервисная поддержка от операторов также могут порадовать клиента.
  • Для пользователей карты существует и реферальная программа. За каждого приведенного нового держателя карты полагается вознаграждение в размере 500 рублей, и таких предложений вы точно не встретите в других банках. Поэтому можно смело утверждать то, что дебетовая карта «Тинькофф Блэк» помогает зарабатывать.

Картой можно пользоваться и бесплатно, если вы имеете кредит наличными, переведенный на нее или определенную сумму денег на своем счете. Стоит отметить стильный дизайн карты, хороший личный кабинет, высокую степень защиты от взлома и несанкционированного доступа к личному кабинету.

Изучив подробный обзор, на этот вопросы вы можете ответить только сами. Сегодня Тинькофф Банк это современный и популярный сервис, который выпускает отличные дебетовые карты реальной жизни.

Если вы часто пользуетесь банковскими картами — оплачиваете покупки в интернете, в магазине, держите на карте всегда достаточное количество денег — то эта карта отличное решение для вас.

Оформить карту

Картой Black удобно оплачивать покупки на кассе. Достаточно просто поднести пластик к платежному терминалу и дождаться звукового сигнала. Поддерживает технологии Android Pay и Samsung Pay.

Я использовал карту Тинькова для покупок в интернете, оплаты в продуктовых магазинах, покупки одежды, билетов в кино и т.д.

Деньги через банкомат я не снимал. Но если нужно снять от 3 000 до 150 000 рублей через любой банкомат, это бесплатно. До 3 000 рублей — комиссия 90 рублей. От 150 000 рублей — комиссия 2% от суммы.

ПИН-код ни разу не понадобился — достаточно было приложить карту к бесконтактному терминалу. SMS о списании приходило моментально.

Карта выглядит стильно — черная МастерКард с логотипом банка на заднем плане. Ее не стыдно доставать из кошелька (в отличие от моментальной карты Сбербанка Про100).

Тинькофф активно развивает сеть партнеров, чтобы сделать карту удобной, несмотря на отсутствие отделений. Среди партнеров банка есть магазины, системы платежных терминалов, пункты пополнения и другие банки по всей стране. Благодаря ним вы сможете пополнять карту без комиссии или получать повышенный кэшбэк.

Пополнить карту без комиссии можно в банкоматах:

  • Бинбанка
  • МКБ
  • Мособлбанка
  • МТС Банка
  • ПСКБ
  • Почта Банка

Также пополнить счет можно:

  • В пунктах обслуживания систем Контакт и Золотая Корона
  • В салонах МТС, Билайн и МегаФон
  • В платежных терминалах – Элекснет, КиберПлат, TelePay и других
  • В почтовых отделениях

Пополнить валютный счет можно без комиссии в банкоматах и кассах БКС Премьер, а также денежным переводом Contact.

Различные спецпредложения для клиентов Тинькофф есть у многих крупных магазинов. За покупки у них можно получить повышенный кэшбэк – от 5% до 10%. Дополнительные бонусы для держателей Тинькофф Блэк предлагают:

  • Служба доставки еды Delivery Club
  • Торговые площадки Joom и eBay
  • Магазины электроники и бытовой техники Технопарк
  • Служба трансфера Gettransfer
  • Сервис бронирования билетов Кассир.ру
  • Каршеринг Делимобиль
  • Горнолыжный курорт Роза Хутор
  • Гипермаркеты товаров для ремонта Леруа Мерлен
  • Интернет-магазин издательства Манн, Иванов и Фербер
  • И другие

Число магазинов-партнеров постоянно растет. Тинькофф сообщает о новых акциях и предложениях каждую неделю – следить за ними можно в интернет-банке.

Чтобы воспользоваться спецпредложением, перейдите в раздел «Бонусы». Там выберите интересующее вас предложение и нажмите кнопку «Активировать». Оно сработает, когда вы оплатите покупку у партнера. На странице предложения можно изучить условия, на которых оно действует.

Тинькофф старается сделать использование своей карты удобным не только в России, но и за границей. Он позволяет открыть дополнительные счета в иностранных валютах, проводить операции по выгодному курсу и быстро сообщать о поездках в другие страны.

Перед поездкой за границу обязательно предупредите банк, чтобы он не заблокировал карту. Можно сделать это в личном кабинете, по телефону или в чате мобильного приложения. Достаточно сообщить страну, в которую вы отправляетесь, и сроки пребывания в ней. Если планируете посетить несколько стран – укажите информацию о каждой.

С февраля 2018 года любую карту Тинькофф Блэк можно сделать мультивалютной. В дополнение к рублевому счету теперь можно открыть счета в долларах США, евро и фунтах стерлингов. Позднее число доступных валют расширилось до тридцати – среди них теперь есть юани, иены, канадские и сингапурские доллары, турецкие лиры, таиландские баты и индийские рупии.

вход в личный кабинет

Сделать карту мультивалютной можно в любое время – для этого достаточно зайти в личный кабинет, выбрать соответствующую опцию и указать желаемые валюты. Дополнительные договоры и карты оформлять не нужно.

Стоимость валютных счетов уже включена в обслуживание карты – отдельно оплачивать ее не надо. Но при этом кэшбэк действует только на операции в рублях, долларах или евро. Поэтому иногда в поездке лучше выбрать евро или доллары, в зависимости от того, где курс конвертации в местную валюту выгоднее.

С валютного счета можно бесплатно снять в любом банкомате сумму от 100 долларов или евро (либо эквивалент в другой валюте). Внести деньги на счет можно переводом с рублевого – пополнение наличными доступно только для долларов и евро. Курс конвертации зависит от типа операции, суммы и времени ее совершения – разница с биржевым обычно составляет до 1%.

Годовое обслуживание

Банк Олега Тинькова является новатором в сфере использования интересных идей по организации кредитно-финансового бизнеса. Отделений Tinkoff нет ни в каких городах, кроме главного офиса в Москве. Все услуги осуществляются дистанционно. Детище Олега Тинькова было оформлено по типу банка Wells Fargo, который использовал дистанционную модель обслуживания клиентов.

Два варианты обращения в банк по любым вопросам:

  1. По телефону бесплатной горячей линии — 8 800 555-227-7
  2. Официальный сайт Тинькофф и личный кабинет
  • Бесплатное обслуживание: если на карте не менее 30 000 рублей;
  • Если сумма меньше, то обслуживание стоит 99 рублей в месяц.
  • Выпуск — бесплатно
  • Обслуживание — 99р или 0р, если остаток на карте свыше 30 000р, есть действующий кредит или вклад свыше 50 000р
  • Доставка — 1-2 дня

Партнеры Тинькофф Блэк – банки, магазины и другие компании

Помимо личного кабинета клиентам доступно пользование мобильным банком и СМС-уведомлениями.

  • Стоит информирование держателя карты посредством СМС-оповещения 39 рублей в месяц. Это полный пакет о всех совершаемых транзакциях за месяц.

Как отключить?

Отключить его можно при помощи обращения операторам банка «Тинькофф» по бесплатному телефону горячей линии или путем подачи заявки через обратную связь в личном кабинете.

11) Связной-Клуб

Приложение для айфона я установил сразу после активации карты.

Как перевести деньги на карту или с карты

О переводах денег на дебетовую карту Тинькофф мы писали выше. Но напомним, что сделать это можно как с помощью карты стороннего банка, так и с помощью другой карты Тинькофф. Перевод из другого банка также пополнит карту. Альтернативным вариантом может послужить перевод денежных средств через сеть партнеров банка (с помощью их терминалов и банкоматов).

Практически все способы внесения бесплатные, только в некоторых терминалах берется комиссия. Внимательно читайте условия внесения денег, они выводятся на экран перед перечислением.

За перевод денег с карты Тинькофф на расчетные счета других банков, а также внутри собственной финансовой организации комиссия не взимается. Они бесплатны. Поэтому даже если вам понадобилось перечислить денежные средства на популярную сейчас у многих карту Сбербанка, то это можно осуществить без особых проблем. Для этого воспользуйтесь интернет-банком Тинькофф или банкоматом стороннего финансового института.

  • до 20 000р в месяц на другие карты — без комиссии

Проценты на остаток

В первых числах следующего месяца пришло СМС-сообщение о зачислении 400 рублей, из них 300 рублей был возврат средств за покупки (кэшбэк) и 100 рублей — проценты на остаток по счету. Кэшбэк небольшой, но приходит стабильно. Радует, что он возвращается не баллами, а рублями. Также у карты много партнеров, по которым возвращается больше денег. Есть категории повышенного кэшбэка — их можно выбирать раз в три месяца из предложенных банком.

Проценты начисляются, только если тратить по карте в месяц более 3 000 рублей. Поэтому для накопления денег такая карточка не подойдет. Проценты пересчитываются каждый день, их сумма перечисляется на счет каждый месяц.

В целом, и кэшбэк, и проценты вполне покрывают годовое обслуживание карты.

  • 6% в рублях — на остаток до 300 000р и покупках свыше 3000р за расчетный период
  • 0,1% в долларах — на остаток до 10 000$ и любой покупки за расчетный период
  • 0,1% в евро — на остаток до 10 000€ и любой покупки за расчетный период
  • Кэшбэк за любые покупки — 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях — 5%
  • Кэшбэк у партнеров — 3 — 30%

Как пополнить карту Тинькофф

события в личном кабинете по карте тинькофф блэк

Способов пополнения дебетовой карты «Тинькофф Банк» множество, несмотря на то, что финансовый институт не имеет своих отделений. Некоторые из них совершенно бесплатные, а за другие взимается комиссия.

Бесплатно пополнить счет можно:

  • Переводом с другой банковской карты (какой будет банк, значения не имеет)
  • Наличными, через партнеров банка (более 350 000 точек приема)
  • В банкоматах Тинькофф Банка (есть во многих крупных городах)
  • Банковским переводом (из отделения любого банка)

Первые три способа предполагают мгновенное зачисление денежных средств. В последнем случае деньги поступят через несколько дней.

В приложении «Мобильный банк» показаны все точки пополнения дебетовой карты, находящиеся рядом с вами. Также подобную информацию можно получить на официальном сайте финансового института. Выбирая раздел «Где пополнить» или пункт «Точки пополнения рядом с вами», вы увидите все доступные организации и терминалы.

Пополнение дебетовой карты

  • В банкоматах Тинькофф банка — бесплатно
  • Стягивание с других карт — бесплатно
  • Наличными у партнеров — бесплатно

* партнеры — БКС Премьер, Почта Банк, Почта России, Элекснет, МКБ, Бинбанк, Мегафон, Киберплат, Мособлбанк, МТС банк, ТелеPAY, Contact, Телефон.ру и ряд других. 

Бесплатно это можно сделать при помощи банка-эмитента или другого партнера банка «Тинькофф». К самым распространенным партнерам финансовой организации  относятся компании:

  • Билайн;
  • Мегафон;
  • МТС;
  • Евросеть;
  • Связной;
  • Киви;
  • Вебмани;
  • МКБ;
  • Почта России;
  • Юнистрим;
  • Золотая Корона;
  • Лидер;
  • Contact;
  • и другие.

При зачислении средств важно помнить, что операция в банке производится бесплатно лишь в том случае, если сумма пополнения не превышает 300 тысяч рублей. Иначе придется дополнительно заплатить 2% с превышения денежного лимита.

Снятие наличных

Кешбек тинькофф - условия

Все банкоматы без исключения принимают карты Tinkoff.

Однако, если вам попадется банкомат Тинькофф то вы сможете снять любую сумму без комиссии.

Вы можете прийти в абсолютно супермаркет или банк, найти банкомат и без проблем снять необходимую денежную сумму со своей дебетовой карты.

  • Без комиссии можно снять суммы от 3 до 150 тысяч рублей с карты Тинькофф Блэк.
  • Если вы хотите снять сумму менее 3 тысяч рублей, то тогда комиссия за проведение банковской операции составит 90 рублей.
  • Если вы снимаете более 150 тысяч рублей, то в такой ситуации комиссия составит 2%.

Вывод: старайтесь снимать деньги в диапазоне от 3 до 150 тысяч рублей, иначе попадёте на комиссию.

  • от 3 000р — без комиссии
  • до 3 000р — 2%, мин. 90р

* возможна комиссия стороннего банка

Если нужно закрыть карту

Несмотря на то, что у банка Тинькофф нет отделений, закрыть дебетовую карту довольно просто. Следует набрать номер бесплатной линии круглосуточной поддержки держателей дебетовых карт: 8 800 555 25 50 и сообщить сотруднику о своем желании расторгнуть договор и закрыть карту. В течение 30 дней, после вашего звонка, карта будет закрыта.

Закрытие карты невозможно в день обращения, так как все операции, проводимые по ней, идут с задержкой для банка. Например, вы оплатили покупку в магазине, деньги на вашем счету блокировались, но на счет продавца еще не поступили. Тоже самое и с возвратом бонусов к вам на счет за покупки. Именно по этой причине, банк закрывает карту через 30 дней. К этому времени все операции успеют провестись.

Дебетовые карты

Заявка по телефону

пример начисления кэшбэка тинькофф блэк

Оформить карту

Телефон — 8 800 555-227-7

Специалисты выслушают вас и примут заявку. Для оформления и получения карты понадобиться только паспорт.

Порядок ваших действия:

  • Совершение звонка в банк «Тинькофф»
  • Оформление заявки онлайн. Вы указываете свои паспортные данные, адрес прописки и постоянного проживания;
  • Обговаривается время доставки;
  • Уточняете вид валюты (евро, доллары США или российские рубли);
  • Дожидаетесь менеджера, который сверяет паспортные данные. Затем вы подписываете договор, получаете комплект, состоящий из конверта с договором, карты и чехла для нее.

Совет! Обязательно стоит зарегистрироваться в личном кабинете и создать пин-код карты.

Кстати, пин-код вы можете создать или сменить самостоятельно в своем кабинете или при непосредственном обращении к специалистам банка, путем осуществления звонка на горячую линию.

Доставка карты Тинькофф Блэк
Курьер доставил карту в таком виде.
  • Время и место доставки карты обсуждаются индивидуально. Это очень удобно — вы можете заказать карту на работу или домой.
  • Срок выпуска именной дебетовой карты составляет 2 недели, при перезаказе потерянной или неработающей карты новую вам могут привезти всего лишь за пару дней.

Мобильный банк и интернет-банк

Также получить карту можно и просто зарегистрировавшись на сайте банка, после чего вам перезвонит сотрудник компании и уточнит все нюансы по доставке выбранного вами банковского продукта.

Оформить карту

Оформить карту

Доставка

  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах свыше 3 000р
  • бесплатные переводы на карты других банках до 20 000р в месяц
  • бонусная программа с кэшбэком
  • есть проценты на остаток акции
  • недорогое обслуживание
  • быстрая доставка карты – 1-2 дня
  • бесплатный выпуск карты
  • возможность подключение овердрафта
  • мультивалютная карта – рубли, доллары, евро
  • платное СМС-информирование
  • мало интересных категорий с повышенным кэшбэком
  • кэшбэк округляется в меньшую сторону

Есть ли карты лучше?

Условия Польза Home Credit Тинькофф Black
Стоимость обслуживания в месяц 0/99 р 0/99 р
Проценты на остаток до 7% до 6%
Кэшбэк в супермаркетах 1% 1-5%
Кэшбэк на АЗС 3% 1%
Кэшбэк путешествия 3% 1-5%
Кэшбэк в барах, кафе, ресторанах 3% 1-5%
Кэшбэк у партнеров до 10% до 30%
Кэшбэк на всё 1% 1%
Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии до 5 раз свыше 3 000 р
Валюта рубль 30 валют
Бесплатные переводы на другие карты нет до 20 000 р в месяц
Условия Мультикарта ВТБ Тинькофф Black
Стоимость обслуживания в месяц 0/249 р  0/99 р
Проценты на остаток до 6% до 6%
Кэшбэк в супермаркетах 1-2,5% 1-5%
Кэшбэк на АЗС 2-10% 1%
Кэшбэк путешествия 1-5% 1-5%
Кэшбэк в барах, кафе, ресторанах 2-10% 1-5%
Кэшбэк у партнеров до 16% до 30%
Кэшбэк на всё 1-2,5% 1%
Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии если траты свыше 5 000 р в месяц свыше 3 000 р
Валюта рубль, доллар, евро 30 валют
Бесплатные переводы на другие карты нет до 20 000 р в месяц
Условия Cashback Альфа-банк Тинькофф Black
Стоимость обслуживания в месяц 0/100 р 0/99 р
Проценты на остаток до 6% до 6%
Кэшбэк в супермаркетах 0,5-1% 1-5%
Кэшбэк на АЗС 5-10% 1%
Кэшбэк путешествия 0,5-1% 1-5%
Кэшбэк в барах, кафе, ресторанах 2,5-5% 1-5%
Кэшбэк у партнеров до 15% до 30%
Кэшбэк на всё 0,5-1% 1%
Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии нет свыше 3 000 р
Валюта рубль 30 валют
Бесплатные переводы на другие карты нет до 20 000 р в месяц
Условия МожноВсё Росбанк (тариф классический) Тинькофф Black
Стоимость обслуживания в месяц 0/199 р 0/99 р
Проценты на остаток до 4% до 6%
Кэшбэк в супермаркетах 2-10% 1-5%
Кэшбэк на АЗС 0-1% * 1%
Кэшбэк путешествия 1-5% 1-5%
Кэшбэк в барах, кафе, ресторанах 0-1% *   1-5%
Кэшбэк у партнеров нет до 30%
Кэшбэк на всё 1% 1%
Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии нет свыше 3 000 р
Валюта рубль, доллар, евро, йена 30 валют
Бесплатные переводы на другие карты нет до 20 000 р в месяц

* в тарифе «Классический» можно выбрать только 1 категорию повышенного кэшбэка. При желании можно сменить категорию на АЗС, бары, кафе, рестораны и т.д.

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности