Потребительский кредит в Тинькофф Банке

Кредиты

Требования к заемщику и порядок получения кредита

Основных требований несколько:

  • вы гражданин РФ;
  • вам уже исполнилось 18, но нет 70-ти;
  • у вас есть постоянная либо временная регистрация на территории РФ.

Для одобрения заявки вам понадобится только два документа:

  • ваш паспорт;
  • заявление — анкета.

Взять потребительский кредит по кредитной карте или наличными могут все, кто соответствует следующим требованиям:

  1. Совершеннолетие. Банк Тинькофф кредитует граждан старше 18 лет и моложе 70 лет (на момент внесения последнего платежа).
  2. Российское гражданство и постоянная регистрация на территории страны. Паспорт проверяется.
  3. Дееспособность. Справки из ПНД не требуются. Кроме личных данных и контактного телефона в онлайн-заявке нужно будет указать:
  • Средний месячный доход. Копия трудовой книжки или справка о размере зарплаты не требуется.
  • Стаж работы. Эта информация не проверяется.

Предоставление справки о доходах поможет увеличить шансы на одобрение, повысить кредитный лимит или снизить процентную ставку, но этот документ не входит в список обязательных. По сути заемщик должен предъявить только паспорт.

Особенностью банка Тинькофф является дистанционное оформление любых продуктов, будь то кредитные карты или займы наличными.

Онлайн-заявка
  1. Совершеннолетие. Банк Тинькофф кредитует граждан старше 18 лет и моложе 70 лет (на момент внесения последнего платежа).
  2. Российское гражданство и постоянная регистрация на территории страны. Паспорт проверяется.
  3. Дееспособность. Справки из ПНД не требуются.
Порядок оформления потребительского займа.

Алгоритм оформления договора выглядит таким образом:

  1. Заемщик заполняет онлайн-заявку, указывая свои контактные данные и уровень дохода.
  2. Банк рассматривает заявку, и при одобрении по указанному адресу приезжает менеджер для подписания договора. Он передает карточку, и после ее активации на официальном сайте становится доступной сумма денег.

По статистике, чаще всего отказ поступает в связи с ошибками и опечатками в личных данных.

Как подать онлайн-заявку на кредит наличными в Тинькофф

Подать заявку на потребительский кредит через интернет несложно. Рассмотрим этот процесс подробнее:

  1. Открываем официальный сайт банковской организации.
  2. Чтобы ее оформить, в специальные поля внесите следующую информацию: вашу фамилию и инициалы, номер мобильного телефона, адрес электронной почты.
  3. Затем укажите, какая сумма кредита вас интересует, а также на какой срок нужны средства.
  4. Не забудьте сформулировать цель кредита, ее можно выбрать из готового списка.
  5. После заполнения этих граф, поставьте галочку в строке «Принимаю условия передачи информации».
  6. Нажмите кнопку «Далее».
  7. В следующей части заявки внесите данные паспорта, дату и место вашего рождения, добавьте еще один номер для связи.
  8. Если адрес, по которому проживаете фактически, не совпадает с тем, по которому зарегистрированы, укажите это в специальной строке заявки.
  9. Третья часть заявки включает в себя информацию о вашем месте работы. Укажите название компании, вашу должность, стаж и так далее. Не пропускайте поля во избежание получения отказа от банка.
  10. Придумайте кодовое слово, которое понадобится, чтобы активировать вашу карту.
  11. Когда выполните все действия, нажимайте кнопку «Оформить», это позволяет оставить заявку на рассмотрение.
  12. После этого статус заявки меняется на «Оформлена».

Размер процентной ставки составляет от 14,9% до 29,9%. Во многом он зависит от:

  • суммы кредита;
  • срока кредитования;
  • типа оформляемого кредита (кредитная карта или наличные).

Также обязательно следует указать сумму ежемесячного дохода и сколько вы уже отдаете по займам в другие организации. Система в режиме онлайн посчитает процент и сумму ежемесячного платежа на кредитном калькуляторе. Далее следует заполнить информацию о себе. Обязательно вносить достоверные данные, ведь при встрече кредитным специалистом все равно проверяются все внесенные сведения. Первое, что стоит указать — личная информация физического лица, желающего взять заем.

Сразу же стоит записать, на что именно вы потратите кредитные средства. Следующий шаг — оформить все паспортные данные. После этого следует внести информацию о вашей работе и сумме дохода. Только после этого будет назначена встреча с человеком, которые хочет взять определенную сумму в долг. Представитель банка по вашему адресу доставит документы и окончательно оформит с вами договор. Именно он выдаст карту с наличными на счету и предоставит справку о том, как ею пользоваться.

Условия по займу наличными на дебетовую карточку

Онлайн-заявка

Потребительский кредит наличными в банке Тинькофф зачисляется на дебетовую карту Tinkoff Black и имеет такие условия.

  1. Кредитный лимит До 1 млн рублей
  2. Процентная ставка в год От 14,9% до 24,9% годовых
  3. Срок возврата До 36 месяцев
  4. Досрочное погашение Бесплатно
  5. Обналичивание суммы свыше 3000 рублей Без комиссии
  6. Обналичивание суммы менее 3000 рублей Комиссия 90 рублей

У такого кредита нет грейс-периода и бонусной программы.

Чтобы сумма к оплате была известна заранее, на сайте есть калькулятор, с помощью которого можно выставить сумму и срок кредитования, и узнать размер ежемесячного платежа.

По сравнению с кредитными картами, получение займа наличными является менее популярным.

Онлайн-заявка.
Кредитный лимит До 1 млн рублей
Процентная ставка в год От 14,9% до 24,9% годовых
Срок возврата До 36 месяцев
Досрочное погашение Бесплатно
Обналичивание суммы свыше 3000 рублей Без комиссии
Обналичивание суммы менее 3000 рублей Комиссия 90 рублей
Калькулятор заемщика.

Особенности

Кредитование в данном банке имеет несколько особенностей. В частности:

  • кредит оформляется на любые цели, отчитываться перед банком, на что вы потратили средства, не нужно;
  • денежные средства зачисляются на счет дебетовой карты (в целях безопасности и удобства);
  • карточку со средствами менеджер банковской организации привозит вам на дом либо по месту работы;
  • за любую покупку часть денег будет возвращаться на счет в виде кешбэка;
  • за доставку карточки не нужно платить;
  • годовое обслуживание карты — бесплатное;
  • заявка рассматривается оперативно, максимальный срок — 1 день;
  • при снятии наличных средств на сумму, превышающую 3 000 рублей, комиссия не взимается, на сумму до 3 тысяч — списывается 90 рублей;
  • банк Тинькофф не берет со своих клиентов комиссию за снятие, вы уплачиваете ее тому банку, в чьем банкомате снимаете деньги;
  • обналичить деньги вы можете в любом банкомате мира.

Разновидность кредитных карт от Тинькофф

Условия. Тинькофф Платинум. All Airlines. S7 Airlines. Кобрединговые карты.
Лимиты по сумме. Не более трех сот тысяч рублей. Не более семисот тысяч рублей. Не более семисот тысяч рублей. Не более семисот тысяч рублей
Проценты по ставке (%).
1. При безналичном расчете.
2. При обналичивании.
1. 12,9 — 29,9.
2. 30 — 49,9%.
1. 18, 9 — 29, 9.
2. 29,9 — 39,9.
1. 18, 9 — 29, 9.
2. 25,9 — 39,9.
1. 23,9 — 29,9.
2. 29,9 — 39,9.
Комиссия при снятии наличных. Двести девяносто рублей. Триста девяносто рублей. Триста девяносто рублей. Триста девяносто рублей.
Ежегодное обслуживание. Пятьсот девяносто рублей. 1890 рублей. 1890 рублей. Девятьсот девяносто рублей.
Особенности. Подключена программа лояльности «Браво», где начисляются балы, которые можно тратить и обменивать на различные товары и услуги. Карточка предусматривает рефинансирование — лимит до 300 тыс. рублей, льготный период в 4 месяца и т.д. Бонусная программа предусматривающая ряд скидок на приобретение билетов, бронирование отелей, все что связано с путешествием — детали на офсайте. Бонусная программа, которая насчитывает мили, что можно обменять и потратить — детали на официальном сайте. Бонусная программа — идет начисление бонусов за траты у партнеров банка, которые в дальнейшем можно выгодно использовать — детали на официальном сайте.

Кредитные карты различаются следующими параметрами:

  1. Кредитный лимит.
  2. Процентная ставка.
  3. Бонусные программы.

Все они имеют общий грейс-период, который составляет 55 дней, и обязательный минимальный платеж, который не превышает 8% от суммы займа.

Tinkoff  Platinum

Тинькофф Платинум.

Эта карта считается самой популярной среди всех слоев населения. Она имеет такие условия.

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Узнать все!

Кредитный лимит До 300 000 р.
Процентная ставка за безналичный расчет От 12,9% до 29,9%
Процентная ставка при обналичивании От 30,0% до 49,9%
Комиссия за обналичивание 2,9% 290 р.
Бонусная программа «Браво», за покупки начисляется от 1 до 30% стоимости в баллах, 1 балл = 1 рубль. Баллы можно тратить на покупку ЖД билетов, на оплату счетов в ресторанах.
Годовое обслуживание 590 р.

Это единственная карточка, которую можно использовать для рефинансирования кредитов в других банках.

Программа рефинансирования имеет такие условия.

Лимит задолженности До 300 000 рублей
Грейс-период До 120 дней
Стоимость перевода в банк Тинькофф Бесплатно

ALL Airlines

Карта для путешественников.

Потребительское кредитование отличается от других видов тем, что не обязательно указывать цель расходования денежных средств. Карта All Airlines и другие специализированные карты от Tinkoff имеют целевую бонусную программу, но отчитываться о тратах заемщик не обязан.

All Airlines подойдет для тех, кто часто совершает поездки за рубеж самолетами известных компаний или с помощью железнодорожного транспорта.

Потребительский кредит по этой карте имеет такие условия.

Кредитный лимит До 700 000 р.
Процентная ставка за безналичный рассчет От 18,9% до 29,9%
Процентная ставка при обналичивании От 29,9% до 39,9%
Комиссия за обналичивание 390 р.
Годовое обслуживание 1890 р.

Бонусная программа содержит разные виды вознаграждения.

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

Отказали в Тинькофф? В Альфа-Банк не откажут, кредитка «100 дней без процентов» — подробнее

S7 Airlines

Условия кредитования для владельцев этой карты таковы.

  1. Кредитный лимит: До 700 000 р.
  2. Процентная ставка за безналичный рассчет: От 18,9% до 29,9%
  3. Процентная ставка при обналичивании: От 25,9% до 39,9%
  4. Комиссия за обналичивание: 390 р.
  5. Годовое обслуживание: 1890 р.

Потребительский кредит в Тинькофф Банке

Бонусная программа имеет такие особенности.

Мили начисляются по всем совершаемым покупкам, и при потраченных 250 000 рублей за первые 3 месяца пользования кредиткой банк добавит 12 000 миль в подарок.

Все кобрендинговые карты имеют такие условия.

  • Кредитный лимит До 700 000 р.
  • Процентная ставка за безналичный рассчет От 23,9% до 29,9%
  • Процентная ставка при обналичивании От 29,9% до 39,9%
  • Комиссия за обналичивание 390 р.
  • Годовое обслуживание 990 р.

По картам Planeta Card и Auracard лимит имеет ограничение — 300 000 рублей.

Оплачивая покупки на перечисленных сервисах, клиент получает бонусные баллы, исходя из расчета 1 балл = 1 рубль. Их можно в дальнейшем также использовать для совершения новых покупок в зависимости от выбранной карты.

Потребительский кредит в Тинькофф Банке

Одна из причин, почему потребительское кредитование от Тинькофф стало таким популярным – это продуманные бонусные программы. По кобрендинговым картам они имеют такие условия.

Банк удерживает лидирующие позиции в рейтингах за счет высокого процента одобрения заявок, и выгодных, по мнению многих заемщиков, условиях.

Как узнать платеж по кредиту наличными при помощи калькулятора в Тинькофф

В 2017 году многие банковские организации предлагают своим клиентам перед оформлением заявки выполнить расчет платежа по кредиту. Банк Тинькофф — не исключение.

На официальном сайте банка есть калькулятор кредита, который позволяет рассчитать сумму вашего ежемесячного взноса. Для того чтобы получить расчет, вам нужно:

  • указать необходимую сумму займа;
  • отметить срок, на который нужны деньги;
  • внести данные о сумме вашего дохода в месяц.

После заполнения этих полей вы ознакомитесь с суммой платежа.

Оформления потребительского кредита от Тинькофф

1. Лимит по потребительскому кредиту. Требуемая сумма не превышает 1 миллиона рублей.
2. Процентная ставка. Ставка по кредиту составит 14,9% — 28,9% ежегодно. Зависеть будет от пакета документов, платежеспособности заемщика, оформленной страховки (по желанию). По договору ссуда фиксированная, оговаривается лишь перед его подписанием.
3. Сроки кредита. Сроки для выплат не превышают 3 года

Оформление страховкиснизит основной процент по ссуде, но тогда придется дополнительно платить 0,5% ежемесячно. Обратите внимание, что страхование внесено в договор изначально, и если заранее не уведомить об отказе (заполнить соответствующий пункт в заявке-анкете), то оформление произойдет автоматически.

После подписания договора, заемщику предоставляется Credit карта от Тинькофф, которая позволяет использовать зачисленные по кредиту на нее средства несколькими способами: расплачиваться самой карточкой, либо снять наличные в банкомате.

Используя первый способ, заемщик получает и такую услугу как кэшбэк — от одного до тридцати процентов от стоимости трат. Во втором случае — комиссия не будет изъята, если обналичивание превысит три тысячи рублей, а в противном случае — составит девяносто рублей.

Обслуживание карты бесплатное, если она в активном состоянии. Если появится возможность погасить долг раньше, то это предусмотрено, но заранее нужно уведомить банк и написать соответствующее заявление, штрафов и комиссий нет.

Оформление происходит дистанционно. Для этого понадобится посетить официальный сайт банка Тинькофф. Где расположена заявка-анкета — заполнить ее онлайн.

В анкете понадобится указать: личную информацию, паспортные данные, информацию по трудоустройству, рабочий стаж, информацию по доходам и т.д., оставить свои контакты и указать интересующий кредит. В течении двух дней менеджер банка позвонит на указанный номер, уточнит информацию по возникшим вопросам и сообщит о результате.

Также предоставлен на офсайте калькулятор, по которому можно предварительно рассчитать свои возможности, какие условия по кредиту будут предоставлены, но все же все индивидуально, значения будут примерными.

Банковская система от Тинькофф предусмотрела множество вариантов, для того чтобы осуществить оплату по долгу. Остается лишь выбрать.

  1. Транзакции с разных банковских карт на карту;
  2. Банкоматы и терминалы;
  3. Переводами от банка и почты;
  4. Через кассы других банков;
  5. Интернет-банкинг от Tinkoff.

Потребительский кредит в Тинькофф Банке

Комиссия по внесению денег отсутствует в основных случаях, так как у банка Тиньковеширокая партнерская система. Прежде чем подтвердить оплату, все же следует уточнить о комиссии, также можно позвонить по телефону на горячую линию — 88003337773, либо через онлайн-звонок, который размещен на официальном сайте банка.

О кредитных продуктах этого банка есть множество положительных отзывов. Люди, которые уже успели взять заем здесь, говорят, что это очень удобно. Многие физические лица регулярно оформляют кредит здесь на протяжении десяти лет. Тем не менее, без негатива в отзывах не обходится. Некоторые клиенты говорят о том, что требования к заемщику по погашению могут не совпадать с изначальным графиком.

Есть физические лица, отмечающие беспричинный и не аргументированный рост долга. Тем не менее, в банковском учреждении не оставляют без внимания такие отзывы в Интернете, и рассматривают все обращения клиентов в индивидуальном порядке, отвечая на все вопросы.

Условия потребительского кредита от Тинькофф

Для внесения платежа есть несколько способов:

  1. Переводом с любой банковской карточки. Зачисление средств происходит мгновенно, банковская организация комиссионный сбор не взимает. Размер комиссии стороннего банка уточняйте на его официальном сайте.
  2. Наличными средствами. Через почту РФ, терминалы и пункты принятия денежных переводов.
  3. Переводом из любого другого банка. Платеж зачисляется, в среднем, 2 рабочих дня, ограничений по сумме нет.

Заключение. Вывод

Такая экспресс система предоставления потребительских кредитов нашла много хороших отзывов от физических лиц. Оформление не занимает много времени, происходит в удобном месте для клиента, а предоставление возможно на дом.

Теперь не нужно выстаивать громадные очереди, все делается исключительно исходя из пожеланий заемщика. По потребительскому займу пакет документов меньше минимума — паспорт, но и из-за этого ссуда по займу значительно выше, чем в сравнении с предложениями от других банков.

Штраф предусмотрен исключительно тогда, если заемщик не выполняет условия договора.

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности