Кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке, взять кредит под залог недвижимости, имущества, квартиры

Карты

Требования к заёмщику, которые необходимо соблюсти для получения кредита в залог недвижимости в Банке Тинькофф

Прежде чем оформить в Тинькофф Банке кредит под залог недвижимости, следует познакомиться с условиями, на основании которых банк выдаёт кредиты:

  • Максимальная денежная сумма, выдаваемая в кредит, — пятнадцать миллионов рублей;
  • Минимальная ставка процента – 15% годовых;
  • Максимальный срок кредитования – пятнадцать лет.

Прежде чем отправить в банк заявку о заключении договора кредитования, изучите следующие критерии, выдвинутые Тинькофф Банком к своим возможным заёмщикам, и убедитесь, что вы подходите под каждый из них.

  • Обязанность заёмщика иметь гражданство Российской Федерации;
  • Минимальный возраст заёмщика – восемнадцать лет; максимальный возраст заёмщика – шестьдесят лет;
  • Заёмщик должен иметь постоянную регистрацию в районе, где он планирует оформить кредит;
  • Заёмщик должен быть официально трудоустроен;
  • Заёмщик должен иметь сотовый или стационарный телефон, потому что связь между ним и банком осуществляется только посредством телефонных звонков.

Любопытные факты

В совокупном кредитном портфеле банков доля займов под залог имеющейся недвижимости не превышает 5%.

Чтобы получить кредит в Банке Тинькофф под залог недвижимости необходимо соблюсти определённую последовательность шагов:

  • Заполните заявку на официальном сайте Тинькофф Банка на получение займа в залог недвижимости;
  • Отправьте фотографии или сканированные копии документов, подтверждающих, что вы вправе владеть собственностью, которую планируется оставить в качестве залога;
  • Уточните ваши данные, когда менеджер банка позвонит вам;
  • Если вы получите одобрение, к вам будет послан курьер с копией договора кредитования, который вам необходимо будет подписать.
  • Проверьте, что после подписания договора на ваш расчётный счёт в банке была перечислена оговорённая денежная сумма.

Перед подписанием договора кредитования, банком будет прислан эксперт-оценщик, который сможет установить рыночную стоимость недвижимости, выступающей в качестве залога. Тинькофф Банк выдаст кредит на сумму, которая не превысит 70% от установленной экспертом-оценщиком стоимости недвижимости.

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф банке

Процедура погашения кредита под залог недвижимости в Тинькофф Банке весьма разнообразна. Заёмщик вправе платить через Тинькофф Банк посредством наличных или дебетовой карты банка. Также он вправе расплатиться:

  • Наличными в кассе одного из банков-партнёров Тинькофф Банка;
  • Безналичным перечислением с депозитных счетов Тинькофф Банка или из любого иного банка;
  • Посредством электронных систем оплаты Rapida, Qiwi, Яндекс.Деньги и других;
  • Посредством терминалов и банкоматов, имеющих функцию оплаты кредита.

Кроме очевидных преимуществ, связанных с разнообразием способов оплаты кредита, есть ещё один большой плюс: заёмщик вправе досрочно выплатить задолженность по займу с перерасчётом процентов. В данном случае немаловажно и то, что никаких штрафов и процентов он не должен будет платить. Также является возможным и частичное досрочное погашение, благодаря которому происходит перерасчёт процентов, а переплата значительно уменьшается.

В видео рассматривается особенности кредита под залог недвижимости

Удаленное обслуживание удобно и банку, и клиентам.

Tinkoff опережает конкурентов, предлагая инновационные системы кредитования, выгодные условия, более привлекательны для заемщиков, чем предложения других финансовых учреждений.

Благодаря сотрудничеству с партнерами, продуктовая линейка Tinkoff постоянно совершенствуется. Не так давно он стал предлагать деньги под залог квартиры или другой недвижимости, в виде которой считают дом или земельный участок.

Оформить заявку можно, заполнив форму на сайте Тинькофф. Там же доступна информация по продукту. Если у претендента на кредит возник вопрос, поможет обращение к менеджеру по номеру горячей линии или электронной почте.

Система кредитования Tinkoff проста, это знакомая многим схема 15-15-15. Деньги выдаются на условиях:

  • годового процента 15%;
  • максимальной суммой в 15 миллионов рублей;
  • на срок 15 лет.

Период, на который выдается заем, корректируется согласно пожеланиям заемщика. Сумма зависит от того, во сколько эксперты оценят недвижимость, представленную как залог.

Для одобрения заявки предоставляется полный пакет документов. Чем он полнее, тем реальнее шанс получить крупную сумму под выгодный процент и на удобный срок.

Прежде чем обращаться в кредитную организацию и заполнять форму для заявки, нужно изучить все требования, которые предъявляются к заемщику.

Чем полнее пакет, тем реальнее шанс получить крупную сумму под выгодный процент и на удобный срок.

Это знание позволит сэкономить свое и время работников банка.

Требования Тинькофф схожи с теми, которые прописаны в любой финансовой структуре, специализирующейся на кредитовании и предлагающей кредиты под залог недвижимости.

  • Потенциальный клиент Tinkoff должен быть совершеннолетним, с гражданством Российской Федерации и постоянной регистрацией.
  • Необходим соответствующий уровень дохода.
  • Подтверждать доход не требуется, но, если потенциальный клиент представит справку о заработной плате, это станет дополнительным бонусом.

По стандартным условиям в Тинькофф можно получить кредит суммой до 1 млн рублей. Это так называемый кредит наличными. Чтобы претендовать на более крупную сумму, понадобится обеспечение – залог недвижимости.

Тарифы и ставки

Тарифы на кредит под залог в Тинькофф таковы:

  • максимальная сумма – 15 млн рублей;
  • ставка – от 12% до 24,9%;
  • валюта – только российский рубль;
  • штраф за просрочку – 0,5% от суммы платежа, максимум – 1500 рублей.

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке, взять кредит под залог недвижимости, имущества, квартиры

Никаких дополнительных комиссий за оценку недвижимости, выдачу кредита и т.д. не взимается. За обслуживание дебетовой карты, на которую и перечисляется заем, платить не нужно до тех пор, пока активен кредит. Далее – по тарифу (99 рублей в месяц для категории Black).

Выдача кредита под залог недвижимости в Тинькофф банке производится заемщикам:

  • достигшим 18-ти лет;
  • имеющим постоянную или временную регистрацию в РФ;
  • обладающим непрерывным стажем работы от 6 месяцев на последнем месте (от 3 – для зарплатных клиентов);
  • способным подтвердить доход.
fin.zoneКредит в Тинькофф под залог недвижимости
Кредит в Тинькофф под залог недвижимости

Документы

Непосредственно для оформления займа понадобятся:

  • паспорт клиента;
  • справка 2-НДФЛ или другое подтверждение дохода (можно, к примеру, предоставить выписку с банковского счета);
  • копия трудовой книжки.

Для рассмотрения заявки на кредит под залог недвижимости в Тинькофф банке следует подготовить документы, свидетельствующие о том, что клиент действительно владеет залоговым имуществом:

  • свидетельство о праве собственности (если имеется);
  • выписка из Росреестра, подтверждающая право владения и отсутствие обременения на недвижимость;
  • кадастровый паспорт и техплан (при наличии);
  • выписка из управляющей компании, свидетельствующая об отсутствии долгов за коммунальные услуги;
  • расширенная выписка из домовой книги;
  • оценка стоимости недвижимости (нужно заказать у независимого специалиста).

Если жилье находится в совместной собственности, то понадобится нотариальное согласие остальных владельцев на залог.

Объекты залога

В качестве объекта залога подойдет любое недвижимое имущество, которое имеется в распоряжении заемщика. Более того, можно заложить недвижимость, принадлежащую друзьям и родственникам – естественно, с их письменного согласия, заверенного нотариусом.

Так, на сегодняшний день в качестве залога принимаются:

  • квартиры, целиком находящие в собственности заемщика;
  • частные дома с участками;
  • таунхаусы;
  • земля – т.е. можно взять кредит под залог земельного участка в Тинькофф, даже если на нем не возведено капитальных построек;
  • любая коммерческая недвижимость.

Доли в квартире или доме тоже подойдут в качестве залога, но банк принимает их не столь охотно. Кроме того, обязательно нужно будет согласие остальных сособственников.

Чтобы получить ссуду в любом российском банке, необходимо подготовить внушительный пакет документов, подтверждающих трудовую занятость и уровень платёжеспособности, привлечь созаёмщиков или поручителей.

Тинькофф Банк упрощает процедуру оформления кредита, требуя минимальный пакет документации для рассмотрения заявки.

К преимуществам обращения в Тинькофф Банк относят:

  • подачу заявления в режиме онлайн;
  • предоставление ответа в тот же день;
  • заключение кредитного договора там, где удобно заёмщику;
  • зачисление заёмных денег на бесплатную дебетовую карту;
  • отсутствие необходимости в поиске поручителей или созаёмщиков;
  • возможность заключения договора только по паспорту.

Наиболее выгодные условия кредитования предлагаются при оформлении в Тинькофф Банке кредита наличными под залог недвижимости.

При оформлении кредитного договора квартира остаётся в распоряжении фактического владельца. Банк не требует аннулирования прописки от жильцов или их выселения. Смены собственника также не происходит.

Ниже перечислены основные условия выдачи ссуды при залоге квартиры:

  • получение до 15 млн. рублей;
  • размер ставки от 9 до 24,9% годовых;
  • предоставление денег на срок от 3 месяцев до 15 лет.

Расчёт годовой ставки осуществляется персонально. На её размер влияет уровень платёжеспособности заявителя, оценочная стоимость залогового имущества, трудовой стаж и другие факторы.

Величина ссуды зависит от платёжеспособности заявителя и оценочной стоимости залогового имущества. Деньги зачисляются на бесплатную дебетовую карточку и могут использоваться на любые цели. Клиенту выдаётся вплоть до 100% от стоимости залога.

Добросовестные заёмщики, своевременно выплачивающие ежемесячные платежи, могут рассчитывать на перерасчёт процентов по сниженной ставке.

Порядок оформления кредита

Для того, чтобы взять в Банке Тинькофф кредит под залог недвижимости, заёмщику должен иметь следующий пакет документов:

  • Копия гражданского паспорта;
  • Справка по форме 2-НДФЛ (вместо неё разрешено предоставить справку по форме Тинькофф Банка или справку по форме работодателя);
  • Копия трудовой книжки, которая была заверена работодателем;
  • Копия трудового договора, которая была заверена работодателем;
  • Копия документа, подтверждающего возможность владения заёмщиком отдаваемой в залог недвижимости;
  • Справка из ЕГРП (единый государственный реестр прав), которая подтвердит отсутствие арестов и обременений на недвижимости, выступающей в качестве залога.

Как и любой другой банк, Банк Тинькофф имеет свои плюсы и минусы, которые связаны с оформлением кредита в залог недвижимости. К несомненным преимуществам можно отнести:

  • Тинькофф Банк – это онлайн-банк, поэтому процесс подачи заявки и оформления займа максимально прост и не требует от вас каких-либо лишних действий и манипуляций;
  • Оформляемый кредит не является целевым, поэтому полученную денежную сумму вы вправе потратить на что угодно;
  • В качестве залога вправе выступать почти любая недвижимость;
  • Возможность досрочно погасить займ без каких-либо дополнительных затрат.

К недостаткам оформления кредита под залог недвижимости в Банке Тинькофф относится:

  • До подачи заявки на кредит и её рассмотрения специалистами заёмщик не знаком с условиями банка и не обладает возможностью оказывать влияние на их подбор.

Итак, вы определились с объектом залога, подготовили необходимые документы и готовы приступить к оформлению и получению кредита. Что нужно делать?

Заявка на сайте

У клиента, взявшего в Тинькофф кредит под залог недвижимости, есть некоторые плюсы, о которых необходимо упомянуть:

  • Вы можете устроить себе кредитные каникулы, заплатив 0,5% от первоначальной суммы займа. В этом случае устанавливается минимальная ставка в 12% годовых и минимальный платеж в 1% от суммы долга. Длиться каникулы могут от 1 года до 3 лет.
  • При желании вы можете вступить в программу страховой защиты. Плата за нее составляет от 0,5% до 0,79% в зависимости от суммы первоначального займа. Она покрывает риски смерти заемщика, получения увечья и потери работы.
  • Имеется возможность досрочного погашения. Вы можете полностью или частично погасить долг, уменьшив либо сумму ежемесячного платежа, либо срок кредитования.
  • При погашении кредита без просрочек действует бонус. Вам пересчитают проценты по минимальной ставке и вернут часть потраченных денег. Оповестить Тинькофф банк о включении вас в бонусную программу нужно минимум за 3 месяца до финального платежа.

И, конечно, у обладателей дебетовой карты будут все ее преимущества: кэшбак в размере 1%, начисление 6% на остаток и бесплатное обслуживание.

Получить ссуду в Тинькофф Банке не составит труда, потому как специалистам предоставляется минимальный пакет документации.

Для подачи заявки достаточно иметь под рукой СНИЛС и гражданский паспорт. Если вы зарегистрированы по месту пребывания, дополнительно подготовьте свидетельство о временной прописке, выданноев МВД РФ или МФЦ.

Если вы планируете получить ссуду на оптимальных условиях, передайте сотруднику банка и другие бумаги:

  • справку по форме 2-НДФЛ;
  • выписку по зарплатному счёту, открытому в стороннем банке;
  • полис ДМС;
  • правоустанавливающие документы на предмет залога;
  • и т. д.

Перечисленные документы передаются специалисту при личной встрече. Место заключения договора выбирает заявитель. Посещать банковский офис не потребуется.

Как взять кредит под залог недвижимости в Банке Тинькофф?

Заявление подаётся дистанционно. С этой целью потенциальный клиент должен зайти на официальный сайт банка в раздел, посвящённый кредитам, выбрать программу кредитования и заполнить электронную форму на соответствующей странице.

Ответ на поступившее обращение присылается в СМС в тот же день.

В онлайн-запросе стоит указать:

  • желаемые условия кредитования;
  • предполагаемую цель использования заёмных средств;
  • ФИО заявителя;
  • реквизиты гражданского паспорта;
  • место и дату рождения;
  • контакты;
  • место прописки и фактического проживания;
  • тип занятости;
  • сведения о месте работы;
  • непрерывный трудовой стаж;
  • размер ежемесячного дохода;
  • состояние кредитной истории;
  • сумму ежемесячных затрат (например, на аренду жилья);
  • полученное образование;
  • семейное положение;
  • СНИЛС;
  • факт наличия или отсутствия транспортного средства в собственности.

Как правило, предварительное решение по запросу присылается в СМС в течение пары минут. Специалист созвонится с будущим заёмщиком, чтобы обсудить условия кредитования и назначить время для личной встречи.

Дебетовая карта и бланк договора предоставляются клиенту бесплатно в течение 1–2 дней. Доставка осуществляется в любые регионы страны.

Банк самостоятельно регистрирует предмет залога в соответствующей инстанции и оплачивает взимаемую пошлину. Денежные средства на карте будут доступны к использованию сразу после завершения регистрационной процедуры.

Стоит отметить, что СМС-информирование осуществляется бесплатно.

Как рассчитаться с банком?

Тинькофф Банк имеет более 300 тыс. пунктов пополнения кредитного счёта. Ознакомиться со всеми партнёрами можно на официальном сайте.

Погасить ежемесячный платёж возможно, например, через терминалы «Элекснет» или «КиберПлат», банкоматы МКБ, Почта Банка или МТС-Банка, в отделениях Почты России.

Совершить моментальный платёж можно двумя способами:

  • через платёжный сервис на банковском сайте;
  • с помощью приложения, доступного для установки из Google Play, Microsoft Store и AppStore.

Тинькофф Банк не удерживает комиссию за совершение операции, однако небольшой сбор может быть списан банком, выпустившим карту, с баланса которой переводятся деньги.

Отзывы о кредите под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Илья, г. Краснодар

Евгения, г. Екатеринбург

Николай, г. Москва

Виктория Симонова
Оцените автора
Тинькофф Банк
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности